陆树铭酒桌上一壶老酒:一个合格的股民必须具备哪些素质和技术？

我认为，一个合格的股民，心态好得70分，能分清大势得20分，技术得10分。一个好的股民，就是尽量做到把股票往简单做，往复杂做可不是赢利的法宝，而是恰恰相反。       一、心态好：所谓的心态好，就是大盘的大形势向上走的时候，长期持股不动，不经常换股；所谓心态不好，就是大牛市时天天想换成涨得最快的那只股。所谓心态好，就是大盘的大形势向下走的时候，坚定地保持空仓状态；所谓心态不好，就是在大熊市时天天博短差、想抓涨停、想快速扳回亏损的部分、或者是异想天开地想多赢利。人是人，永远做不到神所能够做到的，我们得承认现实。      二、资金管理：心态好，说起来容易做起来难，咋办？这就要靠资金的管理——分仓，分立账户，将80%的钱放入中长线账户，留20%的钱在短线账户。心态不好的时候，用短线账户玩就是了。长线账户用于赚钱——稳定的可靠的利润——不是赌博式的利润。短线仓用于开赌——永远不要追加资金进短线仓。      三、如何确定大盘的大形势向上还是向下：政策宽松、流动性向好、股票供给不会远远大于需求（就是大盘股不要天天发、大小非卖出有一定的节制而不是疯狂）、同时大盘处的相对位置不是太高，那么，这就是大盘的大趋势向好；政策收紧、流动性收紧、大盘股天天发、大小非天天疯卖、同时大盘处于相对高位，就是大盘形势不好。
      大盘形势向好的时候，持有哪一种类型的股票：1、符合政策导向的（不能选受政策打压的——哪怕这种受政策打压的股涨翻天，也不要去进），2、国家对这个行业投资力度不断加大的，3、长期以来业绩不差的公司，4、最好是技术、信誉不要太烂的公司。
     举例：2010年下半年的中长线投资方向有：
    1、铁建3万亿大投资受益股（不知道这类股票有哪些的，可上百度查）
    2、工程机械股，受益于2010年自然灾害多，工程机械需求大；受益于国家即将大力推广保障房建设，工程机械需求大；受益于3万亿铁路大建设，工程机械需求大；受益于西部大建设，工程机械需求大；受益于2010年钢铁价格低，工程机械的原材料成本大幅度下降。（请上百度查相关股票）
    3、新能源、新材料大投资受益股，国家即将出台1.8万亿资金扶持这类新兴产业。包括：太阳能、风能、核能、锂电池、稀土永磁电机、新能源汽车、LED节能灯……（请上百度查相关股票）
    4、概念类：央企、军工重组或资产注入，国资委出台政策，2010年下半年央企、军工企业大重组（请上百度查相关股票）。    四、技术：
    1、大形势的把握技术，学会预期国家的未来政策与流动性趋向宽松还是收紧，预期向好，大盘向好；预期向坏，大盘向坏，这是大的趋势性规律。
    看大盘大势的技术方法：不要过分相信波浪理论和划趋势线（这东西太复杂，十有八九搞错），要多相信机构的操盘规律（这个简单）。
    以09年以来上证大盘到达3478点的顶之后来分析，你会发现，机构操盘，是有大的规律可循的。如从周线上分析：上证3478点（7月底）跌到2639（09年8月底），跌幅是25%左右，从2639（09.8）反弹到3068（09.9），反弹幅度是15%左右，从3068（09.9）跌到2712（09.9），跌幅12%左右，从2712（09.9）涨到3361（09.11），涨幅25%左右，从3361（09.11）跌到2890（2010年2月），跌幅15%左右，2890（10.2）反弹到3181（10.4），涨幅10%左右。从这些数量化的分析中，我们可以看出，自大盘从3478（09年7月底）跌到2639（09年8月底）之后，大盘从2639（09年8月底）一直到3181（2010年4月中旬），都是区间震荡阶段，这个区间震荡的中轴线，是上证的2890点。因此，从长线的做法上来看，上证大盘在2010年4月底破2890点（09年8月到2010年4月大盘区间震荡的中轴线），就是技术上的真正的长线出局点。
    于是，通过以上分析，我们可以发现，以筹码区间来看，从上证2890点（09年8月到2010年4月大盘区间震荡的中轴线，则这个时间段的平均筹码成本区）到7月2日出现的上证2319点，跌幅正好是20%。而20%，正是好大机构的操盘数字。    同样，我们通过对历次大盘底出现之后的起涨来看，一般规律是：从最低点起涨算起，大盘起涨的第一拨，涨幅达20%后出现一个调整浪的概率，大于75%。如，08年上证大盘到达1664点后，起涨第一波，涨到了2040点然后出现了一个调整波（从2040调整到了1838，调整幅度10%），上证08年从1664－2040，涨幅正好20%，这是符合机构的操盘规律。   那么，我们可以预计的是，2010年7月2日上证大盘从2319点起涨，很可能是涨幅达20%时，然后就比较可能出现一个不低于10%（通常是10%－15%之间）的调整浪。上证2319点涨20%，就是上证2782点。因此，上证的2760－2780一带，我们就可以事先将它预设为本次大盘从2319点反弹以来的警戒线，上证如果到了2760－2780附近出现了上攻无力，放量滞涨的现象，再加上考察其大盘盘面在这附近的交易日中出现有明显的出货曲线迹象时（技术在帖子后段），就可以考虑兑现波段利润。如果上证2760－2780果然过不去，并出现了调整，那么，当上证大盘从2780向下跌幅未达10%时，我们就不应该轻易再介入进去——因为这是历史规律。    当我这里举例的数字计算方法，成为你看大盘的一种习惯的时候，你就会觉得，这种判断方法，相对而言是一种比较简单的方法。远要比数浪方式有无穷种的波浪理论更容易把握，也要比划趋势线有无穷种划法简单很多。    2、长线股入股技术：配合以上讲的对大盘的判断，当大盘有底部出现迹象时，长线股可以根据投资主题来进行配置。建仓方法，有空时就在低位捡一点，慢慢捡，不要一次性满仓。这时是建仓时期，只要不追高建仓，也不用去管什么太多的技术位。    3、中线入股技术：口诀：三线交叉向上走，此股进去莫放手，长线趋势须向上，未来利好必须有。
    见图一：图一中，上下各带一个小方框的灰的竖线标示的位置，就是中线入股的位置。
    解释，图中，白线（长线指标，可以是60天、120天、250天、360天线）与黄线（5天线）紫线（10天线，也可以是20天线）三线交叉并且三线都向上走的位置（有一长两短共三根线交叉就行了，无需更多），就是中线入股的位置。
    特别提示：参与交叉的有一条长线指标就行了，其他的长线可以不管，参与交叉的这条长线指标，必须是大趋势向上走的，如图中的白线（长线指标）——其趋势是向上走的（向下的不行）。出现了这种图型的股票，假如它未来有某种利好存在（如央企重组受益一类的或是铁建3万亿投资受益一类的，只要有未来的一大利好存在就可以），那么，这种股票你就可以在三线交叉的位置进入，并中线持有。
    4、短线技术：短线做股，没有技术，靠对题材的敏感与胆大，快进快出。但一定要做足功课，特别是头一个晚上，一定要做足功课。1、习惯性地上网查阅经济新闻，要对经济新闻可能会对某种类型的股票产生正面影响和负面影响有一个预计。2、经济新闻，一般出在收盘后的晚上（为的是避免影响当天股价），那么，晚上看到这则新闻利好某种股票后（题材），你就得去把所有关联股票找出来看（百度查），然后，挑选出其中在晚上经济新闻出来之前的当天交易中，下午2点以后有资金明显关照而拉升的股（一般来说，总是会有先知先觉的资金提前知道利好新闻而提前布局的，晚上才出的新闻，其实下午已经有人知道这新闻晚上要出来，提前布局进去了）。
     举例：周五（7.23）晚上，一则经济新闻曰：2010年下半年起铁道部每天投入铁路建设30亿资金。而你去查一下周五下午与这新闻相关的受益股，你会发现，其实周五下午2点后，已经有对应的股票提前有反应了，如：中铁二局下午2：30之后的急速拉升。（此处只是举例，不是是推荐中铁二局）。而其他的相关股票，可能则没有多少提前反应，那么，没有太多提前反应的股票，肯定是较少受资金关照的股票，不宜选中。
     那么，你就可以将这样的股票作为下一个交易日开盘的首选目标，入股前，你得预计一下大盘形势，如果大盘不可能出现恶跌的话，你就可以选择在上午9.28分左右去竞价进入（9.25分之前的竞价，庄家是乱打价的，不可信），为了确保成交，可以挂高于买一股价2分钱（提示：忌开盘后急升中追涨）。如果你预计大盘有可能要恶跌，那么，你就不能集合竞价去进了，而是要看开盘后的形势而定——但忌追高。
    大盘好，短线题材股有8%以上的收益就出掉。如果大盘跌跌不休，你进的题材股看看拉升力度不是特别强的话，有3%的利润就可以兑现掉它。    5、短线识别庄家出货与进货。
    图二：庄家进货的曲线，特点：当天的盘面曲线中，涨的时候，曲线上升缓而时间长；当天跌的时候，曲线下跌急而时间短促。原理：曲线上升缓而上升时间长，是庄家慢慢在吃货，升得慢，吃得就便宜，升的时间长，能够吃进的货就多。盘中急跌一下，下跌急而时间短促，不是为了真的出货（下跌的时长这么短，是出不了多少货的），而是为了甩掉跟风盘，同时把股价控制在不会太高的位置吃货。
    当一只股票，多天出现缓慢爬升，庄家吃货时间长，而股价涨幅不大时，如果大盘是稳定的，那么，这种股票，在庄家连续两天或三天的缓慢吃货后，一定会迎来一两天的急速上升。于是，连续两天出现庄家缓慢吃货的股票，就可以考虑进一点，很可能第三天就来个急速拉升（当然，前提是大盘稳定）。
    本图显示，此股票在7.20、21日连续两天庄家进货，缓慢上升，在经过连续两天涨幅不大的吃货盘升后（尾盘就是我们的短线进货点），7.22日涨幅突然拉大，一天涨幅赛过前面两天。   图三：庄家出货的曲线，特点：当天的盘面曲线中，涨的时候，曲线上升急而时间短；当天跌的时候，曲线下跌缓慢而下跌时间长——特别是当天股价是上涨的，一定要小心了。原理：曲线上升急而时间短，是庄家有意的拉高，因为升的时间短促，所以，庄家可以做到花最小的拉升成本，而抬高股价；当天跌的时候，曲线下跌缓慢而下跌时间长，是庄家在慢慢出货，下跌缓慢，庄家的卖出价就能够维持在较高水平，下跌时间长，庄家就能够尽量多出些货。当一只股票连续两天或三天都出现上涨，但曲线显示庄家在出货时，你一定的及时清掉，接下来，必然是两三天的下跌！
   本图显示，7月19、20、21、22日连续四天庄家都在拉升中出货，7月23日，一天股价较大的跌幅就跌回了5天的起涨点。这种股票，宜在庄家拉升中突然出瞬间高点时果断抛出，7.21日，庄家连续两三天拉升出货了，因此，7.21日的瞬间高点，是最后的高抛点。   看大盘当天的曲线形态，照样可以看出主力在进货还是出货为主，方法与个股相同。用这个技术，老牛提前预计了6月29日的大盘变盘大跌。
   掌握了以上这些，一个股民就可以做到基本合格了。最后的事情，就是如何确定你的利润目标了。你的利润目标，就是跑赢大盘。目标定得太高，必定一事无成，不是会去乱抄底，就是会去乱追高。   一个合格的股民，他一年的总赢利可以只有30%，但他每一年从来不发生总亏损超过10%的事。他的钱，是经过多年的复利积累成几何级数增长起来的。一个不合格的股民，就是想一个月内发大财的股民，或者是想一年就成为大富翁的股民。   当然，对于新股民而言，要真正能够理解我所说的这些话：心态占70分、大势把握占20分、技术占10分，那得可能在3年5年之后。不上够当，一个人是不可能真正觉悟的，本人当年也一样。现在，本人只是从新股民变成了老股民了，由追求自己变成神，变成了努力追求自己成为凡人。在追求自己成神阶段，本人基本处于亏损状态；在将自己定位成一个凡人之后，开始每年有了净赢利，并且，现在稍有了些复利。你从10万变成100万，可能得花5年，但你有了100万想再赚100万时，你可能只需要一年。这才是股市中的真正赢利模式。