钉钉打卡定位破解2017:宜宾公积金积极防控廉政风险

宜宾市住房公积金管理中心积极防控廉政风险

 作者：高远刚

    宜宾市公积金管理中心管理着全市3000多个单位、23万多名干部职工的住房公积金。截至2011年6月底，全市住房公积金覆盖率为73.22%，全市建制人数达到234708人，累计归集住房公积金62.47亿元，累计提取22.16亿元，累计发放个人住房贷款52.31亿元。住房公积金资金数额大，涉及面广，直接牵涉干部职工个人的切身利益。如何有效防范和控制住房公积金廉政风险，确保住房公积金安全高效运行，是当前社会高度重视和普遍关注的焦点内容之一，也是住房公积金事业健康发展所面临的严峻考验。今年以来，该中心结合工作实际和住房公积金管理运作的特点，全面开展了住房公积金运行廉政风险评估管理工作，强化廉政风险防控，取得了一定的成效。
    一、认真谋划，搞好动员部署
    该中心领导班子高度重视廉政风险防控工作，多次召开专题会议，统一思想，提高认识，认真谋划，统筹安排，确立了以“灾后重建”为契机、以查找廉政风险为主题、以岗位职责权限为主体、以业务运行流程为主线、以监控防范风险为主导的廉政风险评估管理工作思路，研究制定了《关于开展住房公积金运行廉政风险评估管理工作的试行意见》。成立了廉政风险评估管理工作领导小组，组长由中心党组书记、主任担任，并明确其为廉政风险评估管理工作第一责任人。该中心还主动邀请市纪委、监察局进行工作指导。
    该中心结合实际，通过多次召开全体人员会议进行动员部署，认真组织学习中央、省、市文件和中心党组《试行意见》，使干部职工充分认识监控住房公积金廉政风险的重要性，充分了解住房公积金管理运作发生廉政风险的危害性，从而积极主动参与到廉政风险评估管理工作中来。
    二、深入细致，查找廉政风险
    认真查找廉政风险点，是风险防控的关键和基础。廉政风险存在于住房公积金管理工作的每一个过程，存在于业务的每一个流程，存在于操作的每一个程序。该中心紧密结合工作实际和住房公积金管理运行的特点，把涉及广大干部职工利益和住房公积金运行安全所行使的管理工作职责，全部纳入廉政风险点查找范围。从思想道德风险、制度机制风险、岗位职责风险、操作程序风险等四个方面切入，围绕着公积金归集、提取和使用三个主要环节，从每一项具体工作的业务流程、操作程序入手，逐项查找和分析可能发生腐败的风险点。
    该中心采取自查、互查、联查的方式，做到每个业务科室、管理部和每个干部职工都不漏项、不漏岗、不漏人，找全查准。属于岗位职责范围内的，按照规定的权限由本人自查；属于业务运行流程交叉的，按照部门的职责由科室互查；在每个科室、管理部和每个干部职工查找的基础上，再按工作过程和业务流程、操作程序进行联查。
    同时，该中心印发了《关于开展住房公积金运行廉政风险评估管工作试行意见征求意见建议的通知》，主动征求市财政、审计和监察部门的意见建议。召开征求意见建议座谈会，分别征求市属行政事业单位、驻宜有关单位、市属企业及干部职工个人的意见和建议。还设置了征求意见建议箱和电子邮箱。
    经领导小组对查找的风险点逐项梳理甄别、审核，共确定风险点54个。其中归集提取科11个风险点，主要涉及数据备份，计算机程序管理，办理公积金提取审批、复核，开设单位和个人账，办理公积金汇缴、转移、单位和个人公积金查询，开具《住房公积金缴存情况证明》，公积金比例提高降低审批、缓缴审批、催建、催缴、行政执法等；委托贷款科10个风险点，主要涉及贷款受理、审核、审批、发放，按揭项目审查审批、担保和抵押权属登记落实、个人贷款档案形成保管、逾期贷款催收法律保全、印章保管和使用、对委托贷款银行的监督等；财务统计科7个风险点，主要涉及资金调拨和使用、空白支票管理和使用、印章保管和使用、日常经费管理、出纳管理、会计档案形成保管使用、大宗物资采购等；综合科4个廉政风险点，主要涉及综合协调、印章保管和使用、档案保管、人事劳资等；机关党总支、纪检组2个风险点，主要涉及印章保管和使用、内部审计等；区县管理部20个风险点，主要涉及住房公积金提取审批、重要空白票据使用和保管、贷款审核、贷款发放、逾期贷款催收、法律保全、担保和抵押权属登记落实、印章管理和使用等。
    三、科学评估，确定风险等级
    该中心针对查找确定的廉政风险点，制定了《关于开展住房公积金运行廉政风险评估管理工作的试行意见》。根据风险表现、危害程度、发生几率、影响范围等因素，并学习借鉴各地好经验和好做法，吸取典型案例的教训，从是否符合国家法律、法规和有关政策规定，是否与党纪、政纪条例和反腐倡廉制度规定相抵触，是否会增加腐败问题发生几率，是否符合干部职工个人合法利益，是否会造成住房公积金损失，是否存在住房公积金安全隐患等六个方面对每个风险点进行逐项分析，综合平衡，将风险划分为A、B、C三个等级。
    该中心在划分风险等级的基础上，制定了《宜宾市住房公积金运行廉政风险等级目录》和《宜宾市住房公积金运行廉政风险防范规则》，报市纪委监察局备案。《规则》对所有廉政风险点按科室进行编号，列明风险等级、风险表现和危害，明确责任人和分管领导，针对不同等级的廉政风险实行分级管理分级负责，分决策层、执行层和操作层三个层次实施廉政风险管理监控。各科室是廉政风险监控工作的主体，按照科室和岗位职责权限、业务流程和操作程序，明确风险责任，落实到科室、管理部，落实到岗位，落实到具体人员。
    对资金使用、调拨，支票管理，提取审批、贷款审批等13个潜在廉政风险大、发生问题危害较高的A级风险点，由主任和相关责任人进行重点监控；对重要空白票据、个人账户管理，贷款回收、担保，印章管理使用，费用管理等20个潜在廉政风险较大、发生问题危害中等的B级风险点，由分管副主任和责任科室管理部进行重点监控；对开立单位和个人住房公积金账户等21个潜在廉政风险较小、发生问题危害较低的C级风险点，由岗位责任人自控和相关科室管理部人员互控。风险等级目录及规则经市中心党组审定后，报市纪委监察局备案。
    四、多措并举，构建长效机制
    一是加强廉政风险教育。该中心结合典型案例有针对性地开展廉政风险警示教育，使党员干部从中汲取教训，受到教育，从而不断增强廉洁自律、拒腐防变的意识和能力，做到警钟常鸣，防微杜渐。该中心搜集整理了近年来发生在住房公积金管理领域的一些典型案例，正在编辑《住房公积金廉政风险警示录》。
    二是不断建立和完善管理制度。该中心注重管理制度建立、完善和创新，先后建立和完善了53项制度，其中修订和完善了归集、提取等业务管理办法等10项制度，制定了贷款风险防范控制办法等13项制度，保留原有制度30项，并编辑了《宜宾住房公积金100问》、《住房公积金管理资料汇编》等资料，形成了较完整的归集、提取和使用制度监控体系，使每个工作岗位、每个业务流程都有明确的制度规定，每一个廉政风险点都有一整套监控制度，从而防止因制度缺失、失衡和不完善造成漏洞。
    三是完善重大事项和重大资金使用决策机制。该中心完善了《党组会议议事决策规则》、《主任办公会议事决策规则》、《住房公积金账户管理、资金调拨、资金使用管理办法》和《使用住房公积金购买国债管理办法》等项制度。明确规定，大额资金的使用、调拨以及大宗物品的采购等重大事项，必须经主任办公会集体决策，形成会议纪要；发放个人住房贷款的开发项目必须进行资料核实和实地调查等项贷前调查，并经贷款审批小组会议审批后，才能列入贷款范围。
    四是再造业务流程。该中心进一步明确了各科室、各岗位的工作职责，完善和优化了住房公积金缴存、提取、转移、集中封存、贷款等项操作程序，科学设置和细化工作运行程序，实现廉政风险有效分解和全方位、全员化、全过程监控。为便于监控住房公积金运行过程，依据职务分离控制、授权控制、制度控制、信息质量控制、资金安全控制的原则，设计绘制了缴存、提取、贷款和购买国债业务流程风险控制图，从每项业务的起点到终止，明确了每个科室、管理部和每个岗位各自的职责，确定了重点监控的范围和程序。如发放个人住房贷款共有贷款受理、贷款审核、贷款审批、发放贷款、资金划拨5个A级廉政风险点，涉及贷款科和财务统计科两个科室，该中心通过贷款复核、会计审核、审批小组会议逐笔审批并形成会议纪要制度等进行内部制约和监控，防范发生挪用住房公积金的廉政风险。
    五是大力(微博)推进科技防控。该中心运用现代科技和管理手段，通过计算机系统程序建立信息记录体系，形成一个数据信息全程监督控制平台，实行痕迹化管理。计算机系统自动对操作人、操作时间和操作内容等业务信息进行全方面记录，做到有迹可寻，有案可查，从而有效提高廉政风险监控能力。如该中心将全部空白支票均按支票号码录入计算机，依据计算机生成的相关数据信息，由系统自动打印支票，有效强化了对空白支票的管理控制。该中心还建立了大额资金调度、重复贷款和贷款逾期、缴存基数和比例等计算机监控预警机制，防范可能发生的廉政风险。
    六是全面公开透明。该中心将办理各项业务的有关法律、法规和政策规定、办理流程和操作规程，通过公示牌、电子显示屏和网站全面公开，使住房公积金运行和业务办理全部在公开、透明的状态下运行。该中心还制定了《宜宾市住房公积金管理服务指南（试行）》，完善了限时办结制、首问责任制、一次性告知制、考核评议制、追究问责制等项服务控制体系，力求以制度来保证服务水平和办事效率。如办理提取住房公积金业务，通过公示牌和网上查询就可详细了解提取范围、提取证明、提取额度和工作流程等项内容。有关单位和职工个人可通过互联网、电话、触摸屏等多种形式查询缴存、余额情况，定期将对账单直接发放到职工个人手中，以增加住房公积金管理的透明度，接受社会监督。
    七是自觉接受各方面监督。该中心把自觉接受财政、审计、纪检监察和社会监督作为有效防范廉政风险的重要措施。把财政监督贯穿于住房公积金管理工作的全过程，建立事前、事中、事后监督相互衔接的监督机制，明确规定，在编制住房公积金归集、提取和使用计划时，必须征求财政部门意见，并定期向财政部门报送财务报告。每年都要进行住房公积金审计，接受审计部门的监督。自觉地将住房公积金运行置于纪检监察部门和社会监督之下，有效防范廉政风险。
    八是深入开展“六查六纠”活动，即查管委会决策执行情况，纠正不经管委会决策的违规行为；查法规政策的执行情况，纠正损害群众利益的行为；查管理运营风险，纠正危害资金安全完整的行为；查内控制度和管理机制，纠正制度漏洞和管理松懈的行为；查财务管理情况，纠正财务管理不规范的行为；查工作作风和服务质量，纠正群众反映强烈的问题。