全国十佳理财公司排名:修正基金组合靠理财服务给力

来源：百度文库 编辑：中财网 时间：2024/04/29 21:12:25

修正基金组合靠理财服务给力

时间：2011年11月28日 11:17:49 中财网　　"过两天，募集期就结束了，到底买还是不买，总得给银行理财师一个交代吧？"看见段哥坐在沙发上无动于衷，叶嫂有点着急。
　　"天天接到新发基金的信息，看都看不过来，谁受得了？"段哥懒洋洋地翻看着报纸。
　　"联系你多次了，一次也不回电，不太礼貌吧？别忘了，理财师在构建基金组合时提醒过咱们，要注意证券的选择、投资时机的把握和多元化问题。理财师打电话，肯定是认为某些环节出了问题。"叶嫂说。
　　"有啥问题，我看是新基金卖不出去了？"
　　"看你想些啥！理财师推介的是一只保本型基金。"叶嫂说。
　　"你是替谁说话？"段哥有点听不明白了。
　　"替咱们的资金安全说话。你认为取得良好的基金投资收益，均是基金管理人的事儿？还有理财师的一份功劳。让你回个电话，目的是保持与理财师的沟通和交流，使理财师能够及时把握你的投资感受，了解咱们的投资需求，做好今后的理财规划。你这种对证券市场震荡表现出来的情绪可真是要引起注意了。"叶嫂一脸郁闷。
　　"你的意思是说，要按照理财师的思路，依市场环境对组合进行修正？"段哥问。
　　"不错。这是避免你在构建基金组合后不管不问，放任自流的根本性措施。咱们感谢银行业务转型带来的理财福气还来不及呢。"叶嫂说。
　　"知道了。理财师打电话，可能是感觉到证券市场下跌，咱们持有的股票型基金无一例外出现净值下跌，意识到我情绪不佳，才向我推介保本型基金的。"段哥说。
　　"算你聪明！证券市场行情变动，理财师会密切关注，对投资者持基信息有非常强的敏感性。咱们的基金组合信息，他们把握得很全面。究竟做哪些方面的改进，对基金组合如何修正，都是理财师的职责。"叶嫂说。
　　"但让我马上改变基金组合品种结构，还是有点畏难情绪。"段哥说。
　　"看，你对基金组合的概念和意义还是把握得不够透彻。基金组合是品种管理与时间管理的艺术。基金组合讲究的是形式与内容的统一，组合讲究时效性，证券市场环境变了，投资者预期变了，组合也需要跟着优化。你配置不少基金，数量上是达到了分散，牛市行情下也感受到了激进型基金组合带来的优越性。可从适当性管理的要求来讲，构建基金长期组合的质量并不高，在震荡市行情下没有体现出基金组合更多的优势。"叶嫂说。
　　"看来，基金组合是必须要调整的，躲是躲不过去啦。"段哥说。
　　"你的出发点就不对。银行理财师给你打电话，是一项理财服务，以更好地解决集中持基的问题，不是为了推介基金而推介基金。"叶嫂说。
　　"明白了。自己的投资行为自己不操心，理财师提醒还不领情，是有点不妥。接受信息比拒绝信息能够带来新机会，接受指导比自我琢磨效果要好，接受理财规划比直接接受基金更能优化组合。修正基金组合靠理财服务给力。我现在就联系理财师。"段哥立即拨通了理财师的电话。
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