爱是仁至义尽下一句:1949??1979??1999

1949  1979  1999

此话题在以前的博文里提到过。话题是和身边一位老哥聊天时想到的，L哥是我非常尊重的一位前辈，1984年辞职下海，将近三十年的经商过程，现如今身价九位数。前一段时间，我们聊起股票和经济前景。L哥仓位达80%，重仓银行股，已经拿了差不多两年时间。他看好银行股的理由也比较简单，市盈率、市净率处于历史低位，房地产和其它资产泡沫很严重，泡沫破裂后会给银行业带来些损失，但国家会救市，尤其是他重仓的工商银行为代表的四大国有银行，更不可能出大问题，因为那是国家的命脉所在，为了救经济，国家还会放水，那么调整完的房价还得上涨，而且类似北京三环里的房价无任何下跌空间，因为已无地可卖，空间有限，而很多外地有钱人都想买好地段的房子，有他们支撑，北京的房价没什么太大的下跌空间，外地的房价，最近几年低端工资上涨很快，用不了几年房价和收入就会接轨，房地产不会有大事，银行更不会有什么大事，我所担心的很多大问题都会化险为夷，此时拿着银行股只会输时间，最终不会赔钱。

L哥的想法，我觉得有一定的代表性。而我对于国内外经济的看法，在我以前的很多博文里都反复论述过，在此不想过多的重复。我跟L哥说了半天我对经济悲观的看法，从国内说到国外，从房地产说到股市，从地方债说到铁道部。我说服不了他，而他所持的理由我也不是很信服。忽然我意思到，我强烈看空，而L哥坚定持股，最大的区别是出发点不一样。我后面和他聊的大概内容如下。

L哥久经江湖，风风雨雨近三十年国内商场打拼，经历过很多大的经济波动，也包括自己的生意上的挫折，您1984年毅然决然的下海，19巴9年您经历过动荡，1993年海南房地产泡沫你亲身参与过，1993~1996年高通胀您经历过，1999年东南亚经济危机您经历过，2001年高科技泡沫破灭您经历过（从股票市场），2008年次贷危机从实体到虚拟您都经历了。1993年海南房地产泡沫您损失了不少，伤了筋但并未动骨，更没致命，这么多的波折，您肯定有一套自我保护的方法走到今天，对于经济前景您有自己的看法，咱俩今天争执了这么半天，我觉得是对于今后经济看法角度不一样。

我觉得对于今后经济的看法，您今天所处的时间点，我换个比方，一个是1949年，一个是1979年，一个是1999年，您最主要经历的是1999年，当时已经改革开放20年了，从那时到今天又走过12年，这12年和前面的20年基本一样，从体制到周边环境到人，虽然也在变，但变化是逐步的，是有迹可寻的。也就是说，一切都是按顺序传承往下走。若无大的变革，从现在往后，你可以根据前面27年的经商阅历，推导今后10年甚至更长时间。

但我觉得改革开放30多年了，现如今，前面30多年走到今天，已经走到尽头。我们现在所处的时间点，我觉得不可能是1999，可能是1979年，也可能是1949年。1979年，前面刚经历一通胡折腾的30年，经济处在崩溃的边缘，必须进行彻底的改变，怎么走？无路可寻，只能照着发达国家的模式，照猫画虎，摸着石头过河。1979年之前的一切，除了执政D没变，什么马恩列毛，什么文革，什么封资修等等，通通否定。处在当时的人，怎么也没想到，从思想到生活方式，这三十年变化会这么大。北京第一批下海的人，有很多的都是劳改释放犯，社会上，各个单位没有他们立足的地方，只能是下海自谋生路，结果他们是第一批发财的人，那是生活逼的，并不是他们的能力有多大，歪打正着的结果。铁饭碗这个概念一直存在人们的头脑中到九十年代，才逐渐淡忘。越往后下海的人越难，最近这十年没有铁饭碗，也没有下海这个概念了。当时人们的观念还存在1979年以前的很多东西，对于将来这个所谓的有中国特色社会主义认识不清，甭说他们认识不清，连台上的人也不知道往哪走，要不摸着石头过河也就不会说了。因为认识不清，也就不敢轻举妄动，更不敢辞掉那个铁饭碗。直到大势所趋，或下海或被下岗。

而1949年，当时的人，刚经历改天换地，从上到下，从制度到思想，真真的来了一次革命。打土豪，分田地，斗资本家，人们觉得真正的当了国家的主人。从辛亥革命到1949，所有人们认知的东西，习惯的生活方式，包括执政D和国家制度彻底改变。当时的人们不知道，马上将迎来30年的变态式的折腾。适应能力强的，在这三十年也许还好过点，有思想、有信仰、有追求的人在这三十年里是很痛苦的。处在1949年的人们有几个做好思想准备了呢？

现如今，从国际到国内，处在一个关键时间点。旧有的全球化的经济模式——欧美人消费，我们生产，我们借钱给它们消费我们生产的东西。不可能再这样走下去了。国内经济大环境，最重要的人口红利基本没了，1979年计划生育到今天，32年时间，一代人，后面出生率会下降很快。再想雇廉价劳动力是不可能的事了，粗放型的增长方式没有生存的基础。对于今后经济怎么走，我不知道。但再像1999年那样是不可能的事了，所以，2008年突击砸了四万亿是个很脑残的政策。也就是您再想靠前面27年的经商经验去推导后面的社会大环境不太可能了，我们现在就处在1979年，也可能是1949年。因为大环境决定我们若是不动大手术，根本就走不下去，就像1979年，不搞改革开放经济本身就要崩溃了。（1949话题有点敏感，就不聊了）所以，我们需要为了今后大的变化做好准备，而不是像前面三十年的任何一次经济波动，不当回事，认为船到桥头自然直，小的风浪不用担心。

人总要长大，身上的衣服小了，不合身了，就要改尺寸，或做新衣服，量体裁衣。衣服需要可体，当衣服小了，必然会绷在身上，限制人体的发育生长，衣服和发育就成了矛盾，时间长了，绷的过紧会出问题的，或发育畸形，或把衣服撑裂。发现衣服不合身了，早做打算，是聪明的。漠视不合身，直到撑的无法脱下来，那就只好剪开。因为人总是要生长的，就像社会终究是要前进的。

现在，跟大家说，千万不要小瞧了当下的经济大环境，从国内到国外，都处在翻天覆地的变革前夜。把当下的大环境比做1929年的文章也有很多论述，大家找来读读，大萧条可怕的不是崩跌的那一刻，而是持续的在低位徘徊不前，十年，或二十年。从上到下，有多少人意识到今后的长期萎靡不振，并为此做好从思想到生活的准备。我和L哥的争论焦点就是，他从以前的经验出发，若是像他以前27年经历一样，今天他重仓的银行股肯定是买对了。而我认为所有的路都堵死了，必须重新开凿一条新路，而在开凿之前，就像1949或1979需要对以前的很多东西进行否定，这两个年头一个否定的多一些，一个相对少一些。而处在1949或1979年，你是继续按经验铺摊子，还是全面收缩，等看清形势在做决定。我选择后者，从2008年到如今一直在静观其变。