手机仙侠rpg单机游戏:广东省农村信用社管理制度汇编

广东省农村信用社
现场稽核操作规程(暂行)

第一章  总则

第一条  为充分发挥稽核评价和监督职能，规范现场稽核程序，提高稽核工作质量和效率，根据《广东省农村信用社稽核监督工作指导意见》，制定本规程。
第二条  本规程是对农村信用社现场稽核操作行为的规范。农村信用社的现场稽核必须遵循规范化、制度化、程序化原则。

第二章  现场稽核内容

第三条  现场稽核的内容包括：
（一）内部控制稽核；
（二）资金运营业务的稽核；
（三）信贷业务的稽核；
（四）负债业务的稽核；
（五）资产管理业务的稽核；
（六）支付结算业务的稽核；
（七）财务管理的稽核；
（八）中间业务的稽核；
（九）计算机管理的稽核；
（十）外汇业务的稽核；
（十一）经营目标实现情况的稽核；
（十二）任期经济责任审计；
（十三）新业务风险控制的稽核；
（十四）安全保卫工作制度执行情况的稽核；
（十五）人事管理制度执行情况的稽核；
（十六）其他需要稽核的事项。

第三章  工作程序

第四条  现场稽核程序包括稽核准备、稽核实施、稽核报告、稽核处理和稽核档案整理五个阶段，每个阶段又各自包括若干具体内容。（参考流程图）
第五条  稽核准备阶段
稽核准备阶段包括：立项、确立总体方案、成立稽核小组、收集被稽核单位情况（资料、报表等）、稽核前的培训、发出稽核通知书等环节。
（一）立项
稽核立项阶段是稽核部门根据工作计划安排、上级管理部门或外部监管部门的要求及本辖区实际情况确立稽核项目的阶段。
（二）确立总体方案
稽核总体方案由组织现场稽核的各级稽核机构制定，报本单位领导审定。
1、稽核方案应包括稽核对象、范围、目的、时限、依据、方式方法等内容（格式见附件1）。
2、稽核方案由稽核部门负责人审阅，报本单位领导审核批准，批准后的稽核方案应视作派出单位给予稽核组的任务和授权。
3、在实施稽核过程中，稽核组可以根据具体情况，在不影响稽核任务的完成及稽核效果的前提下，提议对稽核方案作适当调整，报稽核部门负责人或方案审批人同意后实施。
（三）成立稽核小组
由派出单位领导或稽核部门负责人确定稽核小组的组长，稽核组长提出拟选主查人和其他人员名单（必要时可跨部门借调或向上级机构申请人员支持）组成稽核小组。
稽核组组长负责制定具体操作方案，对稽核组的活动开展进行管理及有关重要事项的协调；主查人负责具体工作的组织和实施以及稽核报告的撰写和稽核处理文件的起草工作。
（四）收集被稽核单位的情况及非现场稽核各类数据和报表。
稽核组在进场之前，组长要组织人员收集和了解被稽核单位情况及与本次稽核有关的文件资料，对被稽核单位的内部控制状况作出初步判断，为确定稽核重点提供依据。收集的资料包括：
1、与被稽核单位有关的文件、规章制度；
2、被稽核单位内控制度执行、人员分工等基本情况；
3、通过非现场稽核手段收集的各类数据和报表；
4、业务管理部门、监管部门的监管报告、检查报告、整改通知书等；
5、其他资料。
（五）稽核前的培训
稽核组长负责组织对参加稽核小组的人员进行培训，明确目的要求，统一标准、方式方法和工作纪律。
（六）发出稽核通知书
稽核部门应提前3－5天向被稽核单位发出《稽核（后续稽核）通知书》（格式见附件2）。特殊情况下，可先以电话、传真、电子邮件等形式通知被稽核单位，稽核组进入现场后再向被稽核单位交验《稽核（后续稽核）通知书》。
突击检查不必预先发送稽核通知书；常规稽核可不发送稽核通知书。
第六条  稽核实施阶段
稽核实施阶段是指稽核人员正式进驻被稽核单位，按照稽核方案的要求，对被稽核单位实施现场检查，获取稽核证据的阶段。
（一）进驻被稽核单位
稽核组进驻后，稽核组长应向被稽核单位负责人说明稽核目的、范围、检查时间和被稽核单位需要配合的事项，介绍稽核组成员。
要求被稽核单位介绍基本情况及存在的主要问题，提供稽核需要的有关资料等，必要时可召开由被稽核单位有关人员参加的座谈会，听取有关情况的介绍。会谈结束后，稽核组应形成“会谈纪要”，作为稽核工作底稿的组成部分。
（二）初步评价内部控制系统
根据收集到的资料及座谈的情况，对被稽核单位初步作出评价，通过评价被稽核单位内部控制系统的完善与健全的情况，进一步确定稽核检查的重点内容。
（三）执行检查获取稽核证据
稽核证据是稽核人员对被稽核单位的实际情况作出判断、表明意见，并作出稽核结论的依据。
1、审查账表资料及其反映的业务活动
稽核人员通过对有关账表审阅和观察，复核业务报表内的相关数据填列是否符合要求，抽查核对各报表项目金额是否与总账、分户账、会计凭证、台账、登记簿及实物相符一致，分析各报表项目所反映的内容是否真实准确、提示业务中存在的问题。
2、调阅资料及进行内部控制测试
稽核操作中，稽核组应根据拟检查的内容，确定需调阅的原始凭证、会计账簿、管理报表和有关文件，根据稽核方案和检查需要逐次调阅。调阅资料应由主查人或其指定的专人统一负责办理调退手续。调退时，双方应在认真审核调阅资料后签名。
获取证据方法也可运用符合性测试和实质性测试。符合性测试是指对被稽核单位内控制度的有效性、执行性进行抽样稽核。包括：
（1）内控制度的健全性；
（2）内控制度的有效性；
（3）内控制度在所稽核期间的持续执行性。
实质性测试是指稽核人员在符合性测试的基础上对被稽核单位所提供的资料进行证实。主要测试的事项有：
（1）资产、负债在某一特定时间的存在状况；
（2）资产、负债在某一特定时间的归属状况；
（3）未入账的资产、负债或其他交易事项状况；
（4）资产、负债计价的准确性状况；
（5）收入与费用在归属期的分配状况；
（6）会计记录的正确性状况；
（7）财务报告反映的真实性、客观性及前后一致性；
（8）所有者权益变动的真实性状况；
（9）表外资产核算的准确性和真实性。
具体方法有：
（1）审阅。对原始凭证、记账凭证、账簿、报表和其他书面资料的审查，以鉴别资料本身和反映的经济活动的真实性。
（2）核对。核对账账、账款、账据、账实、账表、内外账是否相符，其它书面资料之间是否一致。
（3）复算。为核实有关数据的准确性，可对凭证、报表等有关数字进行验算和复算。
（4）比较。将相同资料的不同时期进行比较，检查是否有异常现象。
（5）分析。通过稽核事项内容与有关数据及资料等进行联系、分析。
（6）调查与函询。向有关知情的当事人进行书面和口头调查或函询。
调查取证时应当注意的问题：
（1）进行调查时，稽核人员不得少于两人。
（2）对需要调查取证的问题，要取得足够的证据。
（3）调阅资料应填写《现场稽核调阅资料清单》（格式见附件3），调阅人和被稽核单位提供资料者分别签名确认。
（4）证明材料应当有提供者的签名或者盖章；未取得提供者签名或盖章的，应当说明原因。
（5）稽核结束时，应当汇齐稽核证据，编制调查取证材料清单，并由编制人员签名，统一管理。
3、稽核取证过程如发现潜案或陈案、悬案线索，应及时封存有关资料，保存证据，并报告稽核部门负责人和监察部门或公安部门。
（四）编制工作底稿
稽核人员实施稽核时，应当对稽核工作进行记录，编制《广东省农村信用社现场稽核工作底稿》（格式见附件4）。
1、工作底稿有必要时，应附取证材料复印件。
2、在会谈、实地观察和查账结束以后，应将需要认定事项的主要事实，填入工作底稿。
3、对凭证、报表等有关资料进行计算、分析、比较以后，应将认定事项的依据和结果填入工作底稿，个别谈话要有相关人员签名确认。
4、工作底稿应包括：       
（1）被稽核单位的名称；
（2）稽核项目名称以及实施时间；
（3）稽核过程记录，包括稽核查证的主要事实及其来源，计算和分析的结果、认定事实的依据；
（4）稽核人员的姓名及编制日期；
（5）复核者的姓名及复核日期；
（6）索引号及页次。
5、稽核人员应当对所编制的稽核工作底稿的真实性负责；作为证明材料的复印件应加盖被稽核单位的业务公章；每个稽核人员的稽核工作底稿必须由另外一位稽核人员进行复核；主查人应当对稽核工作底稿进行必要的检查，对稽核人员的工作质量和任务完成情况进行指导和监督。
6、编制工作底稿应当做到内容完整、真实，重点突出；工作底稿应简洁、清晰，符合文档规范，便于管理。
（五）形成《现场稽核事实与评价》
1、取证结束后，稽核小组各成员应当将稽核实施阶段查实的各种问题和事实分类整理，初步认定问题的性质提交给稽核组长。稽核组长组织稽核组对提交的问题和认定材料进行讨论、分析、判断，形成《现场稽核事实与评价》（格式见附件5）。
（1）《现场稽核事实与评价》的主要内容包括被稽核单位的基本情况、检查中发现的问题及事实证据、对问题性质的初步认定或评价等。
（2）《现场稽核事实与评价》中所列的每一项事实，都必须有详细、充分的数据或文字资料支持，主要包括“稽核工作底稿”、“取证材料”、“会谈记录”等。
（3）《现场稽核事实与评价》一般应在现场作业结束时完成，最迟应当在退出稽核现场后3个工作日内完成。
2、《现场稽核事实与评价》形成后，应发送给被稽核单位，由被稽核单位负责人及有关当事人签名确认，反馈给稽核组。
（1）被稽核单位对《现场稽核事实与评价》中认定的问题有异议时，稽核组认为有必要重新核对的应当进行复核或与之讨论，确有差错则进行更正，尽可能达成共识；如不能达成共识，稽核组应当将双方分歧详细记录在案，并在形成稽核报告时客观地加以反映。
（2）《现场稽核事实与评价》发送给被稽核单位后，由被稽核单位在稽核组规定的时间内签署并反馈意见，被稽核单位过期未反馈意见的，视为对《现场稽核事实与评价》无异议。
（六）稽核质量控制
在稽核期间，稽核组组长要及时听取各成员的工作汇报，了解工作进度，判断对有关问题的稽核是否做到查深查透，以便及时解决疑难问题，引导现场作业逐步深入，按时保质完成现场稽核任务；稽核组长应根据稽核的进展情况，及时对各成员的分工检查重点和取证方式作必要的调整；判断《现场稽核事实与评价》所填列内容的准确性及对本次专项稽核结论的支持度。
（七）退出稽核现场
稽核组应在稽核方案规定的时间退出被稽核单位；如现场作业需要延期，应报告稽核部门负责人，获得批准；退出现场时间要提前告知被稽核单位。
第七条  稽核报告阶段
（一）稽核报告的形成：被稽核单位对《现场稽核事实与评价》反馈书面意见后，稽核组应当向派出单位领导提交稽核报告。
1、稽核报告是稽核组向派出单位提交的工作报告（格式见附件6），应以《现场稽核事实与评价》为基础，全面反映稽核查出的问题，并作出客观、公正的评价。同时，被稽核单位对稽核组作出的稽核评价的意见，以及对查出问题认识上的分歧均应在稽核报告中得到充分体现。
2、稽核报告主要应包括以下内容：
（1）实施稽核的基本情况，包括稽核内容、范围、稽核期限、现场工作时间、稽核方案的执行和调整情况等；
（2）被稽核单位的基本情况，包括内部组织结构、经营方针、经营状况、内控状况等；
（3）稽核查出的问题事实和稽核组作出的评价；
（4）被稽核单位对稽核评价的意见，稽核组与被稽核单位在稽核问题评价方面存在的主要分歧以及稽核组的倾向性意见；
（5）根据法律法规、行业有关规章和有关处罚办法，提出处理意见。
3、稽核报告一般应由主查人负责起草，组长审核。
4、稽核报告初审完成后，由稽核组组长和主查人共同签署。
5、稽核报告最迟应当在接到《现场稽核事实与评价》反馈情况后10个工作日内完成。
(二)稽核报告提交。稽核报告完成后，由稽核部门领导审核，并呈报主管领导审定。对因客观原因未写进稽核报告中的其他重要稽核内容，稽核组长要及时向稽核部门领导直至主管领导汇报。
常规稽核可适当简化程序、手续，常规稽核报告可采取阶段性集中报告形式上报稽核部门负责人直至单位主管领导。常规稽核中发现重大问题的，应及时进行专题汇报。
第八条  稽核处理阶段
(一)作出稽核结论并提出稽核处理意见
稽核组应在稽核报告中对现场检查结果进行综合分析，作出初步稽核结论，并提出处理意见。稽核部门负责人对稽核报告审核后签署意见，呈报主管领导或提交有关部门共商处理。
(二)执行稽核处理决定
稽核处理意见经主管领导（或主管机构）审定签署，形成稽核处理决定，其中应由稽核监督部门进行处理的，由稽核监督部门在处理决定形成后的5个工作日内向被稽核单位发出《稽核整改通知书》（格式见附件7）和《稽核处罚通知书》（格式见附件8），告知作出处罚决定的事实和依据，明确规定被稽核单位纠正违规违纪问题及履行处理和处罚决定的时间；应由其他部门进行处理的，交由有关部门按规定执行。
处理决定未执行前，任何人不得向外泄露。
(三)受理复议
稽核监督部门向被稽核单位发出《稽核整改通知书》和《稽核处罚通知书》，责令被稽核单位作出整改及对相关责任人进行处罚时，应同时告知被稽核单位或相关责任人可进行陈述和申辩。被稽核单位或相关责任人如对处罚有异议的，应当在《稽核整改通知书》和《稽核处罚通知书》送达之日起10个工作日内，向执行稽核部门提交书面申请复议。
在对复议未作出裁定之前，原稽核处理决定仍有效。
常规现场稽核时，对业务操作过程中的一般性违章、违规行为，稽核人员可在规定权限内，依据有关处罚办法现场填列《稽核处罚通知书》，对责任人作出处罚。稽核人员应对稽核处罚决定的执行情况进行监督。
(四)其他处理
被稽核单位及相关责任人存在屡罚屡犯、情节严重或涉嫌重大问题的违章、违规行为，按员工管理权限依据有关规章移送其他管理部门进行处理。
被稽核单位及其工作人员有违法行为，已经构成犯罪或有犯罪嫌疑的，应当将掌握的有关资料复制移送监察部门，依法追究其刑事责任。
第九条  后续稽核阶段
后续稽核是对稽核报告中提出的稽核整改意见是否得到有效落实进行检查，评估整改效果的重要手段。对于未落实整改措施的被稽核单位有关责任人应进行严肃处理。
后续稽核应在执行稽核处理决定后的必要时限内开展，原则上应在发出整改通知或处罚通知后的6个月内进行，稽核部门负责人应对后续稽核行为进行监督。

第四章  档案管理

第十条  现场稽核结束后，稽核人员应及时、完整归还向被稽核单位调阅的一切资料。
第十一条  稽核工作完毕后，主查人或由稽核组长指定的专人负责整理稽核项目资料，形成稽核档案。
稽核档案应包括工作计划（或专项稽核要求、通知）、稽核总体方案、稽核小组人员名单、小组具体工作方案，稽核（后续稽核）通知书、现场稽核调阅资料清单、现场稽核工作底稿、与本次稽核有关的报表、资料（或复印件）、与被稽核单位的会谈纪要，现场稽核事实与评价、被稽核单位的反馈意见，稽核报告、领导对稽核报告的评价或签署的意见，稽核整改通知书、稽核处罚意见书、被处罚单位或个人的复议申请、复议裁定决定、后续稽核报告等。
第十二条  稽核档案按稽核档案管理规定进行归档保管。档案保存期至少5年。

第五章  附则

第十三条  受管理部门、外部监管部门委托的稽核适用本规程。
第十四条  本办法由省联社负责制定、解释和修改。
第十五条  本办法自2006年8月1日起实施。

现场稽核操作流程图

准备阶段      实施阶段      报告阶段       处理阶段      档案整理

                               

                         


                               
       


               
       

       

       


          （可适当简化中间环节）


附件：1、稽核方案
2、稽核（后续稽核）通知书
3、现场稽核调阅资料清单
4、广东省农村信用社现场稽核工作底稿
5、现场稽核事实与评价
6、稽核报告
7、稽核整改通知书
8、稽核处罚意见书



附件1

稽核方案

一、被稽核单位：
二、稽核目的：
三、稽核时限：
四、稽核方式：
五、稽核内容：



六、计划现场稽核时间：
七、稽核人员组成：

八、检查依据：




派出单位领导审批意见：




                                                年    月    日

附件2

稽核(后续稽核)通知书

××稽通字［    ］年第（  ）号

             联社（信用社）：
根据稽核工作安排，下列人员从    月    日开始，对你单位                          进行稽核检查，请你单位积极协助配合，提供必要的工作条件。
稽核组组长：
成员：






稽核部（章）
      年   月   日



附件3

广东省农村信用社现场稽核调阅资料清单

被检查单位：                                            年   月   日
资料名称        调阅
数量        调阅
日期        调阅人
签名        归还
日期        收回人
签字        备注
                                               
                                               
                                               
                                               
                                               
                                               
                                               
                                               
                                               
                                               
                                               
                                               
                                               
                                               
                                               
                                               


附件4

广东省农村信用社现场稽核工作底稿

总   页第   页
被稽核单位：                           稽核项目：                        
稽核实施日期：                    
                                                                        
                                                                        
                                                                        
                                                                        
                                                                        
                                                                        
                                                                        
                                                                        
                                                                        
                                                                        
                                                                        
                                                                        
                                                                        
                                                                        
                                                                        

稽核员：          年    月    日          复核员：         年    月    日

附件5

现场稽核事实与评价

被稽核单位：                            稽核内容：
被稽核单位基本情况：

存在问题        事实证据        问题性质初步认定
（或评价）
1.
               
2.
               
3.
               
… …               
被稽核单位相关人员意见：



签名：         年    月    日

现场稽核员：             主查人：           组长：         年    月    日

附件６

稽核报告

根据     工作计划（    通知的要求），我稽核组于  年
  月  日至  年  月  日对      联社（信用社）就        事项开展了现场稽核，现将情况报告如下：
一、现场稽核开展情况

二、被稽核单位基本情况

三、检查出的问题及事实及对问题的初步认定

四、被稽核单位对检查出问题的认同意见或分歧意见

五、处理意见

六、其他问题




稽核组成员（签名）：

  年  月  日

附件7

稽核整改通知书

××稽整改字［    ］年第（  ）号


            联社（信用社）：
根据本次稽核检查结果，你单位存在如下需要整改的问题：
1、
2、
3、
……


你单位须在  月  日前将整改情况书面报告我部，以备后续检查。



稽核部（章）
年    月    日


附件8

稽核处罚通知书

××稽处字［    ］年第（  ）号

             联社（信用社）：
根据稽整改字［    ］年第（  ）号和《广东省农村信用社稽核处罚暂行规定》（暂名）第      条规定，决定对你单位有关违规情况的责任人                进行如下处罚：
1、
2、
3、
…


如对以上处罚意见有异议，请于      日前向我单位提出，逾期视同同意。



稽核部（章）
年    月    日 回复 引用

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板凳 发表于 2008-10-4 22:38 | 只看该作者    踩窝窝   送礼物   问候Ta 广东省农村信用社
联合社办事处稽核监督工作指导意见

为了加强广东省农村信用社联合社办事处（简称省联社办事处，下同）稽核工作的管理，规范稽核行为，明确稽核工作责任，保证稽核工作质量，根据《中国银监会关于农村信用社省（自治区）联合社设立办事处的指导意见》和《关于印发〈加强农村信用社稽核工作指导意见〉的通知》以及《广东省农村信用社稽核工作指导意见》和《广东省农村信用社联合社驻市办事处设立工作方案》，现对办事处稽核监督工作提出以下指导意见。
一、机构建设
（一）机构设置。省联社办事处设立稽核检查部，主要负责管理辖区农村信用社稽核监督日常工作，稽核检查部受省联社稽核监督部和办事处双重领导，在业务上受省联社稽核监督部的直接管理。
（二）管理职责。稽核监督工作实行一把手负责制。各办事处一把手为本单位及所辖地区农村信用社稽核监督管理工作第一责任人。办事处稽核检查部是省联社管理所辖地区农村信用社稽核监督工作的专业职能部门。其具体管理职责：
1、贯彻执行省联社布置的各项稽核检查与管理工作；
2、贯彻落实外部监管机构布置的各项检查工作；
3、根据省联社的整体部署和规划制定辖区稽核工作计划，协调、组织和评价辖内稽核工作；
4、根据省联社的统一要求对辖内各级联社内部控制制度及各项业务基本制度、规范的建立和执行情况进行检查、监督和评价；
5、依据省联社授权对县级联社的各级机构实施常规稽核、专项稽核、非现场稽核和必要的后续稽核；
6、统计、汇总、上报辖内农村信用社重大财务支出、信贷投放等决策资料以及其他有关稽核数据，并适时开展非现场稽核;
7、根据权限以及省联社的授权对县级联社高级管理人员进行年度稽核和离任审计；
8、实行稽核监督联络员制度，在辖内构建稽核监督信息传输网络，确保办事处与各县级联社之间的信息畅通；
9、受省联社稽核监督部的委托对县（市）联社的稽核工作进行整体评价，对稽核管理人员年度工作绩效进行考评;
10、定期向上级管理部门和本级主管领导汇报工作，及时报告重要与紧急事项。
二、队伍建设
（一）人员配备。稽核检查部按地区业务发展的总量，配备3—4人，设部门负责人1-2名。
1、稽核检查部经理任职条件：具备大学本科以上学历；45周岁以下；中级以上专业技术职称；从事银行业工作8年以上；从事稽核监督工作3年以上或财务、会计、信贷等专业管理工作5年以上；任副经理级职务2年以上。
2、稽核检查部副经理任职条件：具备大学本科以上学历；40周岁以下；中级以上专业技术职称；从事银行业工作6年以上；从事稽核监督工作2年或财务、会计、信贷等专业管理工作3年以上。
3、稽核检查部经理助理任职条件：具备大学专科以上学历；45周岁以下；初级以上专业技术职称；从事银行业工作4年以上；从事稽核监督工作2年以上。
4、稽核监督岗位工作人员上岗条件：具备大专以上学历、取得助理会计师或助理经济师职称以上资格，且有5年以上金融工作经历或3年以上会计工作经历。
（二）人员管理。
1、办事处稽核检查部经理助理以上的任免由办事处按照规定程序向省联社申报，省联社人力资源部组织考察，稽核监督部对专业任职资格审查同意后，由省联社任命。稽核检查部其他稽核人员的调动，事先要征得稽核检查部负责人同意，报省联社稽核监督部核准。
2、省联社稽核监督部在业务方面垂直管理各办事处稽核检查部，在组织开展有关的专项稽核工作时，可集中和抽调各办事处稽核工作人员。各办事处稽核检查部在开展辖内信用社稽核检查工作时，可根据工作需要适当从辖属联社抽调部分稽核管理人员，但原则上不要抽调联社一线稽核岗位人员。
三、工作报告制度
办事处稽核检查部要按照省联社稽核工作的要求，及时、准确地向省联社稽核部门报告工作。
（一）各办事处稽核检查部要配备一名稽核联络员，具体负责稽核信息的传递报送工作；
（二）按时保质保量上报省联社稽核监督部统一制定下发的各类重要业务数据稽核报表；
（三）按季以规范格式上报辖内各联社的有关经营管理统计数据，包括各县级联社重大经营决策事项资料（事后），大额财务支出、大额信贷审批等重大决策项目的资料以及决策意见等汇总分析材料；
（四）及时汇总上报辖内县（市）联社自行开展的各类稽核项目报告、整改报告和处罚意见；
（五）及时汇总上报辖内县（市）联社各类业务操作规程及细则、各类重要岗位职责及工作制度、各类稽核工作计划与总结报告；
（六）办事处自行组织的全辖性专项稽核检查，应事前报省联社稽核监督部核准后方可开展；
（七）各办事处对自行组织完成的非全辖性稽核项目实行事后报备制度：即稽核项目完成后，要及时向省联社稽核监督部上报具体的报告以及相关整改处理意见；
（八）省联社稽核监督部授权开展的审计工作应及时上报审计意见，由省联社稽核监督部审定；依据办事处权限开展的审计工作要及时上报审计意见备案；
（九）其他发现的重要情况和问题，要及时处理并随时上报。对不如实或不及时报告，造成严重后果的，要追究当事人及领导的责任。
四、工作考评
省联社对办事处稽核人员实行考评制度。每年一季度，由省联社稽核监督部对各办事处稽核监督部门以及部门经理助理级别以上的稽核管理人员上一年度稽核工作绩效进行考评，并出具考评意见。有关考评意见作为稽核监督专业人员任职考核的直接依据和人事组织考核的主要依据。考评选出优秀稽核工作者，给予表彰和奖励。对评为不及格的稽核人员将取消稽核专业资格待遇，由省联社人力资源部会同办事处视情况调整工作岗位。对在工作中严重违反有关规定，滥用职权、徇私舞弊、泄露秘密、玩忽职守的，视情节给予处理。




广东省农村信用社各级主要负责人
离任审计暂行办法

第一章  总则

第一条  为了进一步完善和加强对广东省农村信用社主要负责人的管理，监督各级负责人正确行使职权和认真履行经营管理职责，根据中国银行业监督管理委员会关于《加强农村信用社稽核工作指导意见》、《广东省农村信用社稽核监督工作指导意见》等规章制度，特制定本办法。
第二条  本办法中所称的离任审计，是指被审计对象因各种原因离开现任职务时，对其任职期间履行职责情况进行审计，作出评价，并确认其应承担的责任。
第三条  农村信用社各级主要负责人离任时，应对其任职期间的情况进行审计。
第四条  农村信用社各级主要负责人离任审计是任免、交流人员的必要程序，必须坚持先审计，后离任。特殊情况，经联社领导批准，可先离任，后审计。
第五条  农村信用社各级主要负责人是指各级农村信用社联合社（联社）和信用社的理事长、副理事长、主任、副主任，联合社（联社）营业部主任（经理）以及省联社办事处主任、副主任。
第六条  离任审计可采取现场审计、非现场审计或现场审计与非现场审计相结合等方式。
第七条  对主要负责人审计时，被审计人所在的机关单位和直属机构为必查单位，并根据被审计人所在信用社（联社）的经营规模、经营管理情况，抽查一定数量的下属经营机构。

第二章  审计职权和范围

第八条  按照下审一级的原则，地市级联社正、副理事长、正、副主任，省联社办事处正、副主任的离任审计工作由省联社负责；联社营业部主任的离任审计由本级联社负责；县（市、区）联合社（联社）正、副理事长、正、副主任的离任审计由省联社驻各地市办事处负责；信用社正、副理事长、正、副主任的离任审计由各县（市、区）联合社（联社）负责。
其他需要进行离任审计的人员按有关规定执行。
第九条  离任审计的时限原则上为被审计人员任职以来的时间。对任职年限较长的，审计的重点可为近三年，如有必要可追溯到以前年度或后延。

第三章  审计内容

第十条  离任审计重点是检查各级主要负责人任职期间的工作业绩以及在执行国家金融政策、制度，从事金融业务活动等方面有无违法、违规问题，对被审计人履行职务情况进行分析并作出评价：
（一）任职期间辖内有无发生重大经济或刑事案件，本人应承担何种责任；
（二）任职期间个人有无违法、违规的情况；
（三）对审计发现有关问题个人所应承担责任的认定。
第十一条  农村信用社各级主要负责人离任审计的具体内容依据其分工与履行职责情况而定。
（一）分管财务会计工作的负责人离任审计重点内容：
1、任职期间是否认真贯彻执行国家的方针政策、金融法规以及《农村信用社会计基本制度》、《农村信用社出纳制度》等有关财务会计规章和上级管理部门与监管部门下发的有关制度、意见、要求，辖内的财务会计管理制度是否完善和落实；
2、任职期间各项财务指标是否完成，对被审计人任期内经营目标责任考核的各项指标完成情况进行分析；
3、任职期间是否加强财务会计管理，努力开源节流，控制财务开支，降低经营成本，提高盈利水平；本单位各项费用支出是否合规合理，能否严格执行财务审批制度，有无铺张浪费和乱摊成本的现象；
4、有无截留收入不入账或设置账外账、利用费用开支滥发钱物或虚开发票列支费用、私设“小钱柜”的情况；
5、任职期间所辖单位固定资产的审批、购建、处置手续是否合规合法，大宗固定资产购建有无“化整为零”现象，抵债资产转为自用的手续是否完善；
6、有价证券、重要空白凭证和业务印章、密押、计算机的管理是否完善；
7、支付结算业务是否按制度执行；有无违反“反洗钱”有关规定的现象；
8、各项业务报表反映的数据是否真实、有无隐瞒资产及负债。
（二）分管授信、资金业务工作的负责人离任审计重点内容：
1、任职期间是否认真贯彻执行国家的方针政策、金融法规、《贷款通则》等有关信贷规章制度以及上级管理部门与监管部门下发有关制度、意见、要求，辖内的信贷管理制度是否完善和落实；
2、任职期间内能否加强资产质量的管理，建立和完善信贷资产风险管理制度和信贷审批制度，降低资产风险，提高资产质量，任期内各项贷款指标的完成情况；
3、贷款发放是否符合国家的法律政策和有关制度要求，是否存在先贷后批、化整为零发放贷款以及以贷收息、以贷谋私、擅自动用信贷资金进行投资活动等违规行为；
4、抵质押物权证的管理是否合规；
5、任职期间是否制定不良贷款清收盘活工作计划，是否对不良贷款建立有效的全面监控和诉讼时效的预警制度，有无因超过诉讼时效而造成资金损失或潜在的资金风险；
6、任职期间对抵债资产的接收、管理和处置有无存在过失责任和道德风险；贷款核销是否按照有关规定办理；
7、对投资、融资业务的管理是否合规合法和严格执行有关的操作规程。经营债券、资金拆借等业务是否按照有关的审批程序和操作规程进行，是否严格执行内外账务核对程序，做好风险控制。
（三）分管稽核工作的负责人离任审计重点内容：
1、任职期间是否认真贯彻执行国家的方针政策、金融法规以及上级管理部门与监管部门下发有关制度、意见、要求，有无建立和完善稽核制度；
2、是否按实际情况建立健全有效的稽核监督体系，建立高效率、高素质的稽核队伍，树立稽核权威；
3、能否督促指导辖属稽核人员开展常规、专项稽核检查，稽核检查工作是否落到实处；
4、是否及时组织对常规及专项稽核检查中发现问题的整改情况进行跟踪，并及时开展后续稽核；
5、任期内是否发生重大经济案件，辖内有无发生重大违规事件隐瞒不报的情况；
6、是否有效组织、推动辖内机构开展内控建设，建立健全内控制度，有效开展内控评价工作。
（四）分管安全保卫工作的负责人离任审计重点内容：
1、任职期间是否认真贯彻执行上级管理部门与监管部门下发有关制度、意见、要求，以及在公安、消防部门指导下建立和完善辖内的安全保卫制度；
2、是否组织落实层级责任制，签订安全防范责任书；
3、是否重视安全保卫工作的检查，营业场所是否按照有关要求设置各项安防设施，库房管理是否达到安全标准，枪支弹药管理是否符合要求；
4、三防一保工作是否到位，是否加强安全意识的宣传和教育；
5、是否建立并严格执行突发事件报告制度和风险处置预案制度；
6、任职期间辖内是否发生重大安全保卫责任事故；辖内有无发生重大安全保卫事故隐瞒不报的情况；
7、是否成立“反洗钱”机构，制定有关制度并开展检查。
（五）分管人事、综合部门工作的负责人离任审计重点内容：
1、任职期间是否认真贯彻执行国家的方针政策、金融法规以及上级管理部门与监管部门下发有关制度、意见、要求，辖内有关人事等制度是否建立和完善；
2、任职期间是否按照有关规定对重要岗位、部门和网点的工作人员进行岗位轮换，有无因长期不进行岗位轮换而导致经济案件发生的情况；
3、任职期间是否按照《党政领导干部选拔任用工作暂行条例》的要求选拔任用干部，是否严格执行人事任免程序；有无重视对后备干部的培养；对新招录的人员有无按有关规定程序进行。
4、有无抓好全辖员工的政治思想教育和业务技术培训工作，及时掌握员工的思想动向；
5、是否落实干部职工外出管理制度和考勤制度；
6、任职期间有无因印章管理不严而导致经济纠纷或经济损失，有无因保密制度不落实而发生泄密事件；有无对档案管理、公文工作的进行指导、检查；有无对服务质量、劳动纪律的检查和督促；
7、有无重视本单位的企业文化建设，不断提高农村信用社品牌形象和社会公众认同度；
8、是否建立健全基建、维修、大宗物品采购招标管理制度，以及严格操作程序。
（六）分管中间业务工作的负责人离任审计重点内容：
1、任职期间是否认真贯彻执行国家的方针政策、金融法规以及上级管理部门与监管部门下发有关制度、意见、要求；
2、任职期间是否重视中间业务的拓展，是否完成中间业务的各项指标；
3、开办的中间业务是否经过有关部门的审批；是否坚持制度先行，内控优先的原则，完善中间业务规章制度和操作规程，从制度上保证中间业务经营活动的安全性；
4、任职期间是否因制度不建全、管理模式滞后而发生重大经济纠纷或案件。
（七）分管外汇业务工作的负责人离任审计重点内容：
1、任职期间是否认真贯彻执行国家的方针政策、金融法规以及上级管理部门与监管部门下发有关制度、意见、要求；
2、是否按中国人民银行和国家外汇管理局关于外汇业务管理的有关制度对外汇业务进行管理；
3、外汇业务有否建立完善的规章制度及操作流程，各岗位的设置能否相互制约；
4、有无违反实名制的规定为客户开立外汇储蓄账户行为，有无违反国家的利率规定行为；无否违反规定擅自增设外汇存款种类行为；
5、有否为企业违规开立和撤销外汇账户，外汇账户的使用是否符合有关规定；
6、办理各项结算的资料和手续是否齐全，有无出现为客户垫付款项的情况，是否按规定为客户办理售付汇业务；
7、办理贸易融资、外汇贷款业务有无违反规定，有无违反国家有关规定对外签订担保合同或履行对外担保行为；
8、外汇牌价的设定是否符合有关规定，是否超出外汇管理局指定的范围；
9、存入境外银行的外汇资金有否超出外汇管理局核定的比例，资金的拆入和拆出是否符合国家的有关规定；
10、代理行、账户行的建立是否符合国家的有关规定。
（八）分管计算机管理工作的负责人离任审计重点内容：
1、任职期间是否认真贯彻执行国家的方针政策、金融法规以及上级管理部门与监管部门下发有关制度、意见、要求，辖内计算机管理制度是否建立和完善；
2、是否建立和健全计算机操作管理制度和办法；
3、是否制定、明晰各岗位的职责、任务和授权管理；业务开发和维护人员是否实行了岗位分离或相互制约；
4、系统开发的立项审批、业务需求、设计和可行性分析、验收、投产等环节是否严格把关并实行相互制约；综合业务系统的修改和完善是否经过有效的审批和相互监督；
5、是否制定机房管理的规章制度及定期检查监控；
6、是否制定程序、数据备份及安全设置、灾难防范、恢复计划和应急预案；
7、对大宗电脑设备、软件的采购是否制定招标管理办法，对电脑设备的处置是否合法合规。
（九）主管全面工作的负责人离任审计重点内容：
主管全面工作的负责人离任审计内容涉及所在信用社各个方面的管理，除上述的8项外，还包括以下内容：
1、任职期间是否对本单位实行集体领导、对重大事情集体决策；是否落实“三会”制度和领导班子议事制度；
2、任职期间年度各项经营指标完成情况，经营决策是否正确有效；资产质量和盈利水平是否逐年提高；
3、任职期间，本单位业务经营反映的数字、报表是否真实、可靠，有无假账、假表、假数字以及发生重大问题隐瞒不报现象；
4、任职期间是否建立和完善辖内各项内控制度和防范风险的管理制度；
5、是否制定行之有效的制度、方案，加强辖内职工队伍的建设；
6、任职期间有无违法违规经营行为，对历史遗留的问题是否积极采取措施加以妥善解决和处理；
7、其他需要审计的事项。

第四章  审计程序

第十二条  审计组织。按照干部管理权限，主要负责人离任前由上一级管理机构的人事部门提出《广东省农村信用社主要负责人离任审计建议书》（省联社、各级联社部门负责人的离任审计由同级人事部门提出，格式见附件1），并提供被审计对象的有关个人材料及有关待查事项（见附件2），经理事长（主任）批准后，转交稽核部门执行；稽核部门收到领导批示的建议书后，可根据情况向同级有关部门发出《审计协查意见书》（见附件3），征询被审计人员的有关情况，尤其是有关信访、案件、违法违纪处理情况；对涉及有关违规违纪责任人的离任审计，应由稽核部门与人事、监察等部门共同组成审计组。
第十三条  审计通知。审计组应在正式进驻审计前7个工作日向被审计人所在单位发出《广东省农村信用社主要负责人离任审计通知书》（见附件4），通知书的内容包括：审计内容、审计期限、审计时间、要求提供的材料目录和审计组人员的组成等。被审计人及所在单位接到通知书后，应积极配合做好准备工作，并根据被审计人分管业务情况准备好下列资料：
（一）被审计人述职报告。被审计人须在审计组发出《广东省农村信用社主要负责人离任审计通知书》后5个工作日内提交书面述职报告。其内容应包括：
1、任职期内执行国家金融方针、政策、法律、法规情况；
2、全辖或分管业务总体经营管理状况；完成上级机构下达的年度经营管理指标情况；
3、内控制度建设及执行情况；
4、任职期内履行职责情况；取得的成绩；存在的问题、原因及应承担的责任；需要移交的事项和说明的问题等；
5、其他需要说明的问题。
（二）需要进行审计的有关账、表、凭证、电子数据等资料，被审计人任期内经营目标责任考核情况；
（三）内部制定的有关规章制度，相关年度的工作总结和有关会议记录及决议等；
（四）被审计人任职期间上级监管部门和管理部门对本单位的检查结论或处理决定；
（五）审计组要求提供的其他资料。
第十四条  现场审计。审计组在审计通知规定的日期进驻被审计单位进行审计。
（一）召开专门会议。审计组进入被审计单位后，应组织召开由被审计单位领导班子成员和有关部门负责人会议，通报审计工作程序，提出有关要求，听取审计对象述职报告，并向参会人员发《广东省农村信用社主要负责人测评表》（附件5）进行民主评议。
（二）进行谈话或问卷调查。审计组人员应适当分工，对业务方面进行审计，找被审计人所分管部门的有关人员进行谈话，同时可根据需要发出调查问卷，谈话完毕及取得问卷结果后逐一做好记录并经相关人员签字确认。
（三）收集有关资料。对原始凭证、记帐凭证、帐簿、报表和其他书面资料的审查，以鉴别资料本身和反映的经济活动的真实性、合规性。
（四）分析数据资料。通过稽核事项内容与有关数据及资料等进行联系、分析。
（五）对内控制度执行情况进行稽核。对被稽核单位内控制度的有效性、执行性所进行的抽样稽核。
（六）调查与函询。向有关知情的当事人，可进行书面和口头调查或函询。
（七）稽核取证过程如发现案件线索，应及时封存有关资料，保存证据，并报告稽核部门负责人和监察部门或公安部门。
第十五条  确认审计事实。审计组各成员根据现场审计查实的各种问题和事实编制工作底稿，分类整理后提交给审计组组长。审计组组长组织成员对提交的问题和认定材料进行讨论、分析、判断，形成《广东省农村信用社主要负责人审计事实确认书》（见附件6）。审计组将事实确认书交给被审计单位签署意见，被审计单位对其中认定的事实有异议时，审计组认为有必要重新核对的应当进行复核或与之讨论，确有差错则进行更正，尽可能达成共识；如不能达成共识，审计组应当将双方分歧详细记录在案，并在形成稽核报告时客观地加以反映。
《审计事实确认书》的发出与反馈工作一般应在现场审计结束时完成，最迟应当在退出审计现场后3个工作日内完成。
第十六条  征求意见。审计组根据被审计人本人的书面述职报告、现场审计的情况记录和问卷结果，整理拟出《审计报告征求意见书》（见附件7），《审计报告征求意见书》附审计报告征求意见稿送达被审计人；被审计人应在《审计征求意见书》送达之日起7天内将已签署意见的《审计征求意见书》及审计报告征求意见稿送回审计组；被审计人没有按期将本人签署的《审计征求意见书》送达审计组，则视同同意审计组意见。
如果被审计人对审计结果提出异议，审计组应据以进一步研究和核查。研究和核查后，形成正式的审计报告（见附件8）。
第十七条  送审报告。审计组将正式的审计报告呈送分管领导签署生效。
第十八条  发出报告。审计报告一式三份，由稽核部门分别送审计组派出机构人事部门、稽核监督部门留存一份，同时以文件形式向上级主管部门报送，上级部门有权对审计报告提出复审或处理意见。
人事部门应将正式的审计报告连同《审计征求意见书》作为被审计人的个人档案存档，根据需要，抄报有关单位及领导。
第十九条  审计整改。
（一）离任审计报告中涉及被审计人所在单位需整改的问题，由稽核部门提出整改措施，发出《整改通知书》（见附件9）。被审计单位收到《整改通知书》90天内，必须对《整改通知书》中涉及的问题进行整改，并以书面形式把整改情况报派出审计机构的稽核部门。
（二）整改情况报告应根据《整改通知书》的要求上报，已整改完毕的，应报告整改情况和效果；未完成整改的，应对整改进度和下一步的整改措施作详细说明。
第二十条  审计复议。稽核监督部门向被审计单位发出《处罚通知书》（见附件10），责令被审计单位作出整改及对相关责任人进行处罚，同时告知被审计单位或相关责任人可进行陈述和申辩。被审计单位或相关责任人如对处罚有异议的，应当在《处罚通知书》送达之日起10个工作日内，向发出《处罚通知书》的部门提交书面申请复议。
在对复议未作出裁定之前，原处理决定仍有效。
第二十一条  文档管理。审计结束后，由审计组收集整理、装订汇总，并设立离任审计档案，审计档案应永久保存。档案材料包括：（一）离任审计报告；（二）离任审计建议书；（三）离任审计通知书；（四）审计报告征求意见书；（五）工作底稿、谈话记录和问卷结果；（六）事实确认书；（七）被审计人按离任审计通知书要求提供的有关材料；（八）其他需归档的资料。

第五章  责任认定

第二十二条  对于在审计中发现的责任问题，要实事求是地界定被审计对象所负何种责任。
(一)正职的责任认定。对未经集体研究或不采纳职能部门及分管副主任提出的正确意见，主观决策造成工作上的责任问题，被审计人应负直接责任；对被审计人主持并经集体研究同意后出现的责任问题，被审计人应负主要领导责任；对因职能部门或分管主任执行政策、规定出现偏差或弄虚作假造成的工作责任问题，被审计人应负重要领导责任。
（二）副职的责任认定。对未向正职领导汇报，未经集体研究，或不采纳职能部门提出的正确意见，主观决策造成工作上的责任问题，被审计人应负直接责任；对分管职能部门执行政策、规定出现偏差或弄虚作假造成的工作责任问题，被审计人应负主要领导责任。
(三)审计时对被审计人的责任认定，应划分不同时期的责任归属，对遗留性问题要正确区分形成责任和解决责任。遗留性问题的形成责任应由前任负责，而解决责任一般应由被审计人负责。
（四）被审计人的责任认定后，应按规定给予相应稽核处理，需要给予党纪或政纪处分的，应移送有关部门处理。
第二十三条  被审计人及所在单位和有关人员有义务向审计组如实反映情况，提供真实数据和资料；对提供虚假资料或故意隐瞒事实真相的人员要依照有关规定追究其责任。
第二十四条  审计组对审计范围内的事项应认真核对、如实反映，在审计范围内因审计人员工作失误而遗漏重大问题的，审计人员应承担相应责任。对被审计人及所在单位有关人员故意隐瞒情况和问题而造成的后果，审计人员不承担责任。
第二十五条  对审计查出的责任问题按照权责结合的原则划清审计期内被审计人应承担的责任。
第二十六条  违纪违规责任的处理：
（一）对被审计人的责任认定后，稽核部门应作出稽核处理。对被审计人在任职期间存有责任问题、违纪违规问题，稽核监督部门有权提出人事调整或行政处分建议。
（二）对审计中发现被审计人所在单位有违规问题，稽核监督部门有权根据相关规定对被审计单位及相关人员实施经济处罚。

第六章  审计人员与被审计人的权利

第二十七条  审计人员执行检查任务时有下列权利：
（一）组织召开座谈会或通过个别谈话，了解被审计人员在任职期间执行国家金融政策和有关法律法规情况；
（二）收集和查阅有关文件、账册、报表、凭证等资料，必要时可复制有关的证明材料，调阅有关会议记录；
（三）对审计中的涉嫌问题，可向有关单位和有关人员进行咨询调查，索取有关证明材料。
第二十八条  稽核部门应对被查单位执行审计结论和处理决定的情况进行后续检查。
第二十九条  被审计人对有关部门作出的处理决定如有异议，可根据有关规定申请复议或复审。

第七章  审计纪律

第三十条  审计人员要依法审计、客观公正、保守秘密，不得滥用职权、徇私舞弊。
第三十一条  审计人员依照本办法履行职责，实施现场和非现场审计；未履行职责或对被审计人在审计期间存有问题未予披露的，将追究审计人员的相关责任。
第三十二条  任何单位和个人不得阻挠审计人员正常工作；对干扰破坏审计工作和打击报复审计人员者，要视情节轻重给予必要的行政处分，触犯刑律的由司法机关依法追究刑事责任。

第八章  附则

第三十三条  本办法由广东省农村信用社联合社负责解释。
第三十四条  本办法自印发之日起开始执行。

附件：1、广东省农村信用社主要负责人离任审计建议书
2、被审计人基本情况表
3、审计协查意见书
4、广东省农村信用社主要负责人离任审计通知书
5、广东省农村信用社主要负责人测评表
6、广东省农村信用社主要负责人审计事实确认书
7、审计报告征求意见书
8、离任审计报告格式
9、整改通知书
10、处罚通知书
11、离任审计操作流程图

附件1
广东省农村信用社主要负责人
离任审计建议书
            人字〔    〕第  号

          理事长（主任）:
根据《广东省农村信用社各级主要负责人离任审计暂行办法》的规定，建议对下列人员进行离任审计。
1、
2、
3、
… …
妥否，请批示。
（人事部门公章）
                                    年   月   日
理事长（主任）批示：





                           理事长（主任）签字：
                                年    月    日                                 


附件2

被审计人基本情况表

单位        姓名        性别        年龄        政治面貌
                               
现（原）任职务                任现（原）职期间       
拟（现）任职务：
待查事项：
备注：
注：1、被审计人属退休或辞职（不在农信系统工作）的，请在备注栏注明；
2、此表由人力资源部门提出离任审计建议时同时提供给稽核部门。


附件3

审计协查意见书

        部：
根据《广东省农村信用社各级主要负责人离任审计暂行办法》的规定，我部近期将对                同志进行离任审计，为全面了解和评价该同志的工作表现，请你部于    年  月
  日前提供与该同志有关的情况资料给稽核部。

（稽核部门章）
  年  月  日
――――――――――分――――――割―――――线――――――――――

回执：
被审计人有关事项情况表
单位                姓名       
有关信访、案件或违规违纪情况：




备注：
注：以上栏目如没有可填情况，请注明“无”字样。

  （协查部门章）
  年  月  日

附件4

广东省农村信用社主要负责人
离任审计通知书
               稽通字〔    〕第   号

              ：
根据联社领导批示，决定对你单位                 同志进行离任审计。请通知其本人在五个工作日内做好书面述职报告。并请你单位做好有关资料的准备工作，提供必要的工作条件。现将有关事项通知如下：
一、审计内容：
二、审计期限：从    年  月  日至  年  月  日，根据审计需要可追溯和后延。
三、审计时间：从    年  月  日起进行现场审计。
四、请提供下列有关资料：
   1、
   2、
   3、

  … …
五、审计组成员
组长：
成员：
特此通知。
                                 （稽核部门公章）
年  月  日

附件5
广东省农村信用社主要负责人测评表
评分项目        评分标准        测评对象
        5分        4分        3分        0-2分        　        　        　        　        　
德        1.人品        处事公正，心胸开阔，人品很好        比较公正，人品较好        一般        私心较重，心胸狭窄，人品不佳        　        　        　        　        　
        2.企业认同        热爱农村信用社，自觉维护农信社良好形象        认同农村信用社，能维护农信社良好形象        勉强认同农村信用社        不太认同 农村信用社，言行有损农信社形象        　        　        　        　        　
        3.廉洁自律        非常廉洁        比较廉洁        一般        不够廉洁        　        　        　        　        　
        4.思想作风        作风非常正派        比较正派        一般        较差，有损形象        　        　        　        　        　
        5.领导威信        威信很高，员工非常拥戴        威信较高，员工比较拥戴        一般        威信较低，员工不太拥戴        　        　        　        　        　
能        6.领导能力        能有效带领下属开展工作        能带领下属开展工作        一般        不能有效带领下属开展工作        　        　        　        　        　
        7.执行能力        能迅速、有效地贯彻落实上级的指示和要求        能较好贯彻落实上级的指标和要求        一般        执行力较差        　        　        　        　        　
        8.业务水平        精通本领域及相关农信社业务        熟悉业务        一般        业务水平较差，不熟悉业务        　        　        　        　        　
        9.学习能力        非常重视观念、知识的更新        较注重观念、知识的更新        一般        观念、知识已显老化        　        　        　        　        　
        10.创新能力        有创造性工作举措，并见实效        有一定创新性工作举措        一般        创新能力较差，因循守旧        　        　        　        　        　
勤        11.敬业精神、责任心        勤奋敬业，尽职尽责，拼搏奉献        比较敬业，较有责任心        一般        不够敬业，推诿逃避责任        　        　        　        　        　
        12.进取意识、事业心        上进心很强，有干事业的激情        上进心、事业心较强        一般        应付当前工作，上进心差        　        　        　        　        　
        13.全局意识        善于从全局考虑、处理问题        有较强的全局意识        一般        有较明显的本位主义倾向        　        　        　        　        　
        14.服务意识        服务所辖农村信用社的意识很强        服务意识较强        一般        缺乏服务意识，服务态度较差        　        　        　        　        　
        15.表率作用        能以身作则，率先垂范        能起到一定的表率作用        一般        落后于群众、缺乏表率作用        　        　        　        　        　
绩        16.工作业绩        很好，远超目标，业绩突出        业绩较好，达到目标        一般        业绩较差，没有达到目标        　        　        　        　        　
        17.对全局工作的支持力度        非常关心、支持        较关心、支持        一般        不太关心、支持        　        　        　        　        　
        18.工作思路  与措施        清晰、新颖、务实、可行        比较清晰、务实、可行        一般        不够清晰，不够切合实际        　        　        　        　        　
        19.工作效率        很高        较高        一般        较低        　        　        　        　        　
        20.培养、激励下属的状况        能经常沟通谈心、激励、培养人才卓有成效        能沟通，比较重视人才的激励、培养        一般        很少沟通，不够重视人才的激励、培养        　        　        　        　        　
注：各项评分可精确到0.5分。        总评分        　        　        　        　        　

附件6

广东省农村信用社主要负责人
审计事实确认书

被审计单位（人）：
审计单位：
审计组组长：
审计组成员：
审计时间：
本次审计事实如下：



                                              年   月   日

被审计单位意见：


被审计单位主要负责人签名：
(单位公章)
                                年   月   日

附件7

审计报告征求意见书

              同志：
现将《关于         同志离任审计报告》（征求意见稿）送阅。你对报告内容有什么意见，请在下列表格中注明和签名（位置不够可另纸说明），并请在本意见书发出之日起七天内，将此意见书连同征求意见稿送回审计组。
                                     （稽核部门公章）
年  月  日

被审计人意见：







                                 

签名：
                                    
年   月   日


附件8

(封面)
档案编号：      稽字第〔   〕号
归档日期：       年    月    日

广东省农村信用社
离任审计报告










被审计人单位：                                          
被审计人：                                          
审计日期：                                            
审计单位:                                             

(正文)
            离任审计报告

一、被审计人基本情况
（一）个人情况。（包括：姓名、性别、年龄、政治面貌、职务、分管工作。）
（二）所在单位离任时有关情况。（包括：所辖网点数量、人员数量及基本业务状况。）
二、主要工作实绩。（根据被审计人所分管的业务范围，将静态分析和动态分析相结合，决策、措施及效果相结合进行评价，真实地反映被审计人的主要工作业绩。）
三、存在的主要问题
（一）职责范围内发生的重大经济或刑事案件；
（二）离任审计发现的存在问题；
（三）被审计人的违规违纪情况。
四、审计评价。（针对审计发现的问题，分析产生问题的原因，指出被审计人应该承担的责任。）
五、提出处理意见和建议。(审计报告征求意见稿不含此内容)

审计组组长：
成员：
                       年   月   日

附件9

整改通知书

××稽整改字〔   〕年第（  ）号


            联社（信用社）：
根据离任审计报告结论，你单位存在如下需要整改的问题：
1、
2、
3、
……



你单位须在    年  月  日前将整改情况书面报告我部，以备后续检查。


稽核部（章）
年  月  日

附件10

处罚通知书
××稽处字〔   〕年第（  ）号

             联社（信用社）：
根据稽整改字〔   〕年第（  ）号和《广东省农村信用社稽核处罚暂行规定》（暂名）第      条规定，决定对你单位有关违规情况的责任人                进行如下处罚：
1、
2、
3、
…


如你单位或相关责任人对以上处罚意见有异议，请于本通知书送达之日起10个工作日内，向我单位提交书面复议申请。在对复议裁定前，本处罚意见仍然生效。

稽核部（章）
年  月  日


附件11

离任审计操作流程图 回复 引用

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地板 发表于 2008-10-4 22:39 | 只看该作者    踩窝窝   送礼物   问候Ta 第八部分


纪检监察保卫类




广东省农村信用社
联合社工作人员廉洁自律规定

为切实加强党风廉政建设，规范工作人员廉洁从业行为，维护农信社改革、发展和稳定的大局。根据我国有关法律法规和中共中央纪律检查委员会、监察部及银监会的有关规定，结合农信社实际，制定本规定。
第一条  严禁利用职权违规干预农信社贷款、投资、担保、融资、结算、提现、抵债资产处置等金融业务；
第二条  严禁利用节假日公费或关系户公款接待旅游度假、高消费娱乐；
第三条  严禁以各种名义收受下属单位、个人或关系户赠送的慰问金、有价证券、礼金和各种红包；严禁拿发票到辖区农信社报销由个人负担的费用，索取农信社的钱物；
第四条  严禁利用职权为配偶、子女及其他亲友参与农信社的基建、装修及电子设备、车辆、通讯工具、办公设备和各种耗材等采购提供方便，干预农信社采购工作；
第五条  严禁以不正当手段获取荣誉、职称、学历和其他利益；
第六条  严禁占用农信社和企业单位的小轿车等交通工具；
第七条  严禁个人经商办企业或伙同他人经商办企业；严禁参与“黄、赌、毒”活动；
第八条  严禁不正当交易和商业贿赂行为；
第九条  严禁泄露、出卖农信社商业秘密；
第十条  严禁违反其它廉洁自律的有关规定。



广东省农村信用社
工作人员赌博行政处分暂行规定

第一章  总则

第一条  为纯洁广东省农村信用社（以下简称农信社）员工队伍，严肃纪律，防止腐败，刹住赌博歪风，根据监察部驻金融系统监察局关于印发《金融系统工作人员赌博、吸毒、贩毒、嫖娼、卖淫行政处分的暂行规定》（金监[1992]5号）和《关于严厉查处金融系统人员赌博、嫖娼等色情行为的通知》（金纪[1998]6号）的规定，结合我省农信社实际，制定本暂行规定。
第二条  农信社系统工作人员（含合同工、临时工）参与赌博的，应依据本规定给予行政处分。

第二章  范围

第三条  有下列情形之一的，均属赌博行为：
（一）以赢钱、赢利为目的，打麻将、扑克牌、台球、下棋等记分记钱的。
（二）参与境内外非法六合彩、赌球、赌马等活动，以各种方式下赌注者。
（三）到境内外赌场参与赌博者。
（四）以其他方式赌输赢，并以赢钱、赢利为目的的。
（五）明知是赌博活动，仍为其提供场所、赌资、赌具、交通通讯工具或其他便利条件的，视同参与赌博活动。
（六）多次为赌博放哨、通风报信、护场的,视同为赌博活动。
（七）教唆、诱骗、胁迫他人进行赌博活动的。


第三章  处罚

第四条  农信社工作人员参与赌博，赌资数额在5元以下的，根据情节给予行政警告直至记大过处分；情节、后果较为严重的，给予行政撤职直至开除处分。
第五条  农信社工作人员参与赌博，赌资数额超过5元的，给予行政降级直至行政开除处分；情节严重的，移交司法机关处理。
第六条  农信社工作人员虽未直接参加赌博，但为他人赌博提供场所、赌资、赌具、交通通讯工具或其他便利条件的，情节较轻的，给予行政撤职（含行政撤职）以下处分；情节严重或从中获利的，加重处分，直至开除。
第七条  为赌博护场、放哨、通风、报信，或利用职务之便纵容赌博活动、包庇赌博人员的，给予降级直至开除处分。
第八条  有下列情形之一的，一律给予行政开除处分或辞退处理，情节严重的移交司法机关处理。
（一）在库房、营业场所、办公、值班场所等金融重地进行赌博的。
（二）在工作时间进行赌博的。
（三）挪用客户资金、动用库款和信贷资金进行赌博的。
（四）重犯赌博者且赌资超过5元的。
（五）以赢利为目的聚众赌博的。
（六）开设赌场、赌档，或者以放贷形式向赌徒提供赌资的。
（七）在国外境外参与赌博的。
（八）凡利用信用社业务往来关系或上下级关系进行赌博的。
（九）凡被公安机关查处抓获者，不论赌资大小，一律给予开除处分。
第九条  各办事处、联社、信用社负责人（含联社各职能部门负责人）参与赌博的，从重处分。
第十条  各办事处、联社、信用社（含联社各职能部门）有关责任人，对所属员工参与赌博放任不管，对上级检查马虎应付的，视情节轻重及责任大小，给予警告直至撤职处分。
第十一条  上级管理部门（各级联社职能部门）工作人员到基层检查指导工作时参与赌博的，一经查实，从重从严处理。

第四章  附则

第十二条 本规定由省联社负责解释。
第十三条  本规定自下发之日起执行。广东省农村信用社各级机构制定的有关制度及规定与本规定相抵触的，按本规定执行。




广东省农村信用社
纪检监察信访工作暂行规定

第一章  总则

第一条  为规范纪检监察信访工作，根据《中国共产党纪律检查机关控告申诉条例》和《监察机关举报工作办法》等规定，结合广东省农村信用社的工作实际，制定本规定。
第二条  本规定所称信访，是指广东省农村信用社系统内外，上级领导机关、有关单位及个人采用书信、电话、电子邮件、传真、走访等形式，向省联社、各办事处、地市、县（市、区）联社及内设机构转办、举报广东省农村信用社联合社（以下简称省联社）管理的党员或员工有关违法违纪问题和行风问题，以及省联社管理的党组织、党员或员工对所受的党纪政纪处分或其他处理不服的申诉，依照规定应由省联社纪检监察部门受理的活动。
第三条  纪检监察信访工作是纪检监察部门贯彻执行党的群众路线，依靠群众维护党纪、政纪，促进党风廉政建设的一项重要工作；是保障党内外群众充分行使民主权利，对党组织、党员、员工特别是管理人员进行监督的重要渠道；是维护农村信用社利益，化解各类矛盾，消除不稳定因素，防范金融风险的基础工作，具有信息反馈、监督和保障作用。
第四条  纪检监察信访工作的指导思想是：贯彻执行党的基本路线，坚持从严治党、按章治社的方针，为党风廉政建设和全系统各项业务稳健、持续发展服务，有效防范金融风险。
第五条  纪检监察部门受理信访的范围是：对党组织、党员违反党章和其他党内法规，违反党的路线、方针、政策和决议，利用职权谋取私利和其他败坏党风行为的检举、控告；党员、党组织对所受党纪处分或纪检部门所作的其他处理不服的申诉；其他涉及党纪、党风的批评、建议和询问；对员工违反国家法律法规、行业政策和有关决定以及其他违反政纪行为的检举控告；对监察部门行政处分或处理不服的申诉等。
第六条  纪检监察信访工作的基本原则是：
（一）分级管理，归口办理。
（二）统一协调，各负其责。
（三）落实责任，奖惩严明。
（四）解决问题与疏导教育相结合。

第二章  职责和要求

第七条  做好信访工作是各级党政领导班子和纪检监察部门的一项重要职责，主要负责人应当阅批重要来信，接待重要来访；支持纪检监察部门开展信访工作，听取重要信访工作汇报。各办事处、各级联社及其内设机构都要建立定期或不定期的领导接待日制度。
第八条  省联社监察（纪委）保卫部负责受理、办理省联社系统内外的信访事项；各办事处、地市、县（市、区）联社纪检监察部门负责受理、办理辖内系统内外的信访事项。各办事处、地市、县（市、区）联社纪检监察履行下列信访工作职责：
（一）受理各种形式的来信来访事项，筛选检举、控告、申诉、意见、建议等信访信息。
（二）承办上级领导机关（部门）和本级领导转办、交办的信访事项。
（三）协调处理有关信访事项，提出解决有关信访事项的意见和建议。
（四）向本级业务主管部门移送或向下级纪检监察部门转办、交办信访事宜，并对重要信访的办理情况进行跟踪和督促、催办。
（五）核查部分信访举报线索，按时报送上级领导机关（部门）交办的信访事项。
（六）综合分析信访情况，把政策性、苗头性、倾向性、普遍性的突出问题向领导报告或提供给有关部门参阅。
（七）指导、检查下级单位的纪检监察信访工作，审查下级单位回复的信访事项；对久拖不决的信访问题，必要时派员协助核查。
（八）承办领导交办的其他事项。
第九条  各办事处、地市、县（市、区）联社应建立健全纪检监察信访工作制度。各级纪检监察部门要建立健全来信来访电话登记、办理制度，对所接收的信访事项，应及时办理，不得延误。对应由上级处理的事项，迅速报告上级处理；属于本级处理的事项，相关领导应根据内部分工及时批办，有关业务主管部门要抓紧落实处理，不得推诿；对应由下级处理的事项，应迅速转交下级处理。
各办事处、地市、县（市、区）联社内设机构收到纪检监察信访件，应及时转交给同级纪检监察部门按程序办理，不得丢失、隐匿和擅自销毁信访材料，不得向无关人员泄露有关内容；收到对同级党组织和领导班子成员的检举、控告，必须按程序移交，任何人或组织不得扣压。
第十条  对上级领导机关（部门）要求查处、报告结果和回报情况的重要信访事项，承办单位或部门要及时组织调查处理，由纪检监察部门统一上报结果。报告结果一般应在三个月内，不能如期报告时，要说明理由和办理情况。对于没有要求报告结果的信访事项，也应及时调查处理，不得置之不理或敷衍塞责。
第十一条  受理单位和部门及其工作人员，必须忠于职守、保守秘密；在办理中必须坚持原则，出于公心，深入调查研究，实事求是地处理信访事项，并接受党组织和员工的监督。

第三章  受理和办理范围

第十二条  省联社监察（纪委）保卫部负责下列信访事宜：
（一）办理对省联社有重大影响的信访事项。
（二）办理反映省联社各部门、办事处、地市、县（市、区）联社党政领导班子主要负责人有关违法、违纪、违规以及廉洁自律问题的事项。
（三）办理上级纪检监察机关和省委、省政府及人民银行、银监局领导转办、交办、督办的信访事项。
（四）转办反映省联社管辖的本条第二款以外的党政组织、党员、员工有关违法违纪问题的信访事项。
（五）省联社领导交办的其他信访事项。
第十三条  各办事处、地市、县（市、区）联社纪检监察部门按员工管理权限受理辖内纪检监察信访事宜：
（一）办理辖内有重大影响的信访事项。
（二）办理反映员工有关违法违纪问题的信访事项。
（三）办理上级联社领导和纪检监察机关转办、交办、督办的信访事项。
（四）转办辖内非直接管理的员工有关问题的信访事项。
（五）本级办事处、地市、县（市、区）联社领导认为应该直接办理的其他信访事项。

第四章  程序和方法

第十四条  各级纪检监察部门根据职责权限和信访事项性质，按照下列程序和方法办理信访事项：
（一）登记。对信访人的书信、电话、电子邮件、传真、来访和上级领导机关（部门）转办、交办的信访事项，纪检监察部门负责信访工作人员应分别在《广东省农村信用社纪检监察信访举报登记表》上按照所列的项目逐项进行登记：
1、属于检举、控告的，摘登所检举、控告问题发生的时间、地点、涉及单位、人员及其职务和主要情节等。
2、属于申诉的，摘登受处分时间、依据、受何种处分、批准处理单位、申诉理由和要求。
3、其他涉及党纪、政纪问题的信访，登记其有参考价值的内容。
4、不属纪检监察部门受理范围的信访事项，要做好登记后转交有关部门。
5、一信多投和重复信访，在原登记表上注明件数和时间，如有新问题必须补登。
6、领导交办和批示的信访件，均须在登记时注明，记录批示内容。
（二）拟办意见、呈批和办理。负责信访工作人员应按“分级负责、归口办理”的处理原则，在《广东省农村信用社纪检监察信访举报登记表》上提出拟办意见后，填制《广东省农村信用社纪检监察信访举报呈阅单》送部门领导阅批，重要的信访件要送单位领导阅批后按程序办理：
1、对检举、控告类信访事项按信访受理范围规定办理；对检举、控告有关经营业务违法、违规问题的信访事项，转给相应的业务主管部门调查核实，确认事项性质并提出处理建议后，由有关职能部门进行处理(分)。
2、对党组织、党员和员工对所受党纪政纪处分或其他不服的申诉，一般转交批准处分(处理)的党组织办理；属于纪检监察部门立案或经办处分(处理)的申诉，由原立案的纪检监察部门办理；对复查、复审结论不服继续申诉的，由上一级纪检监察部门办理。
3、批评、建议、询问的信访事项，转给相应的职能部门酌情处理。
4、对内容不清、对象不明、没有具体事实和其他无法办理的匿名信件，经纪检监察部门领导同意，可不予置理，暂存一年。
5、转办信访事项要填写转办函，并注意为信访人保密，不宜转原信的要隐去署名摘转。
（三）查核。承办单位或部门对检举、控告、申诉信访事项，应认真调查核实，恰如其分处理，做到件件有着落，事事有结果：
1、对检举、控告的信访事项，应具体分析，区别对待，慎重处理。经初查，已构成严重违法违纪需要立案检查的，按照案件检查工作的有关规定办理；不需要立案，而被检举、被控告人确有缺点错误的,属于违规问题的按省联社的规章制度处理；属于一般性错误的，责成被检举、被控告人做出说明或检讨。
2、对反映工作作风、一般廉洁自律和情节轻微的违纪问题，可将问题摘抄给被检举、被控告人，责成其做出说明或检讨，及时澄清问题，教育和保护员工。
3、对申诉信访事项，承办单位或部门要根据其申诉，有正当理由的，应按有关规定办理；没有正当理由的不予复查、复审，要向申诉人说明政策，做好疏导教育工作。
（四）督促催办。对转办、交办的信访事项，纪检监察部门应当及时掌握办理情况，督促催办。对承办单位或部门提出疑难问题，应及时帮助解决，以保证及时查结。督促催办情况应记录在案。
（五）上报结果。对于上级领导机关(部门)和本级领导交办并要求上报结果的信访事项，承办单位或部门应按规定把办理情况回报上级领导机关(部门)和本级领导，并填制《广东省农村信用社纪检监察信访举报初查（受理）件办结登记表》。
（六）回复。对署名检举、控告事项做出调查处理后，纪检监察部门要按照规定向检举人、控告人通报调查处理结果；申诉问题能够解决的，可给予答复；不能解决的给予解释；合理化建议给予鼓励。匿名信访的，可视情况在适当范围公布调查结果。
答复信访人可书面或口头答复，并纪录在案。
（七）材料保管。纪检监察信访件的收发、传递、办理、保管等工作，应按文书工作要求办理，做到及时、高效、严密、不错漏遗失；有关材料应专人签收、登记、传送、寄发，做到规范办理，手续完备。
信访事项处理完毕后，及时按《广东省农村信用社关于违反党纪政纪案件卷宗材料编排顺序的规定》立卷归档，专人妥善保管。有关案卷一般不许借出，特殊情况确需借出的，必须经纪检监察部门领导同意，并限期归还。
（八）信访统计。各级纪检监察信访工作，应指定专人负责，按要求准确及时统计上报。统计报表需经纪检监察部门领导审核签名。统计资料要妥善保存。

第五章  维护当事人的民主权利

第十五条  维护检举人、控告人、被检举、被控告人和申诉人的民主权利是纪检监察部门的一项重要职责，各级纪检监察部门工作人员要切实履行。
第十六条  对如实检举、控告或反映情况的应给予支持；对检举、控告人及检举、控告内容应当保密，并按相应国家密级的规定办理。不准将检举、控告原信转给被检举人、被控告人；不得对检举、控告、申诉人歧视、刁难、压制；对打击报复检举、控告、申诉人的，一经查实，严肃处理。
第十七条  对检举、控告、信访、举报事项要认真分析，慎重处理。检举、控告不完全属实的，除对不属实的部分予以解释说明外，对属实的部分予以处理，对检举、控告不实的，应在一定范围内澄清是非，消除不良影响。同时，分清是错误还是诬告：如属错告，应教育错告者，但不得进行追查；如属诬告，必须对诬告者追究责任，严肃处理，触犯刑律的，移送司法机关追究责任。
第十八条  对纪检监察部门经办的党纪政纪处分或其他处理不服的申诉，必须按照“全错全纠、部分错部分纠、不错不纠”的原则，实事求是进行处理。
第十九条  教育当事人履行义务。
（一）检举人、控告人和申诉人在信访活动中应履行的义务是：对所检举、控告、申诉的事实的真实性负责，如实提供情况和证据，不得诬陷他人或制造假证；接受组织的正确处理意见，不得提出党纪、政纪和政策规定以外的要求。
（二）被检举人、被控告人在组织查处其问题过程中必须履行的义务是：配合组织查清被检举、控告的问题，主动、如实提供情况和证人，接受检查和询问。确有问题的，要认真检讨，接受处理，不得违反组织决定；尊重检举人、控告人和承办人员的权利和职责；对打击报复检举人、控告人和承办人员的行为，必须追究责任，严肃处理。
（三）信访事项涉及的知情人和有关组织，都有作证的责任和义务，要如实反映情况，提供真实证据和线索，积极配合组织查清有关问题。

第六章  罚则

第二十条  有关单位、部门及其工作人员不负责任，丢失、隐匿和擅自销毁信访材料的，给予通报批评或行政处理；造成严重后果的，给予党纪政纪处分。
第二十一条  受理信访事项的部门及其工作人员，不履行职责，推诿、敷衍、拖延信访件办理的，给予通报批评或行政处理；造成严重后果的，给予党纪政纪处分，并视情况追究主管该项工作负责人的领导责任。
第二十二条  信访人妨碍信访秩序的，受理单位或部门可以给予批评教育，也可以建议其所在单位给予批评教育或者依照有关规定给予党纪政纪处分；构成犯罪的交由司法机关依法追究刑事责任。

第七章  附则

第二十三条  本规定由省联社负责解释。
第二十四条  本规定自下发之日起执行。广东省农村信用社各级机构制定的有关制度及规定与本规定相抵触的，按本规定执行。

附件：1、广东省农村信用社纪检监察信访举报登记表
2、广东省农村信用社纪检监察信访举报呈阅单
3、广东省农村信用社纪检监察信访举报初查（受理）件办结登记表

附件1

广东省农村信用社纪检监察信访举报登记表
编号：
信访人姓名        　        信访人单位       
信访分类        　        性质分类        　        信访方式        　
被反映人姓名        　        人数        　        级别        　        职务        　
单位        　
是否重复        　        是否越级        　        收件日期        　
信访来源        　        　        转信单位        　
转办函号        　        　        转办意见        　
内容摘要        　
办理意见        　
办理情况        　
登记人：                                            打印日期：       年    月    日

附件2

广东省农村信用社纪检监察信访举报呈阅单
编号：
姓名        　        单位        　        职务        　
信访人姓名        　        单位        　
收件日期        　        转信单位        　
转办意见        　
内容摘要        　
承办部门
意见        　
领导批示        　
经办人：                                 打印日期：       年    月    日

附件3

广东省农村信用社纪检检查信访举报
初查（受理）件办结登记表
编号：
被反映人姓名        　        性别        　        年龄        　        职务        　
级别        　        政治面貌        　        文化程度        　
单位        　
调查（复查）内容摘要        　
领导批示
领导姓名        批示内容        批示日期
　        　        　
初查结论        　        处理结果        　        处理人数        　
办结日期                   年     月     日
备注        　
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5^# 发表于 2008-10-4 22:40 | 只看该作者    踩窝窝   送礼物   问候Ta 广东省农村信用社反洗钱工作细则

第一章  总则

第一条  为加强我省农村信用社反洗钱内控制度建设，认真履行金融机构反洗钱工作职责，维护国家金融安全，根据《金融机构反洗钱规定》和《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》、《金融机构大额和可疑外币交易报告管理办法》等法规规定，特制定本细则。
第二条  加强反洗钱工作的组织领导，省联社、各办事处和地市、县（市、区）联社（下称各联社）成立反洗钱工作领导小组（以下简称领导小组），领导、部署、协调反洗钱工作。日常工作由领导小组办公室（或指定内设机构）具体组织实施，并配备专职人员负责反洗钱的日常工作。
第三条  建立反洗钱工作协调机制，省联社、各办事处、各联社成立由办公室、信贷管理、计划资金财务、会计结算、监察保卫、稽核、计算机中心（电脑部）等部门组成的反洗钱工作协调小组。同时信用社相应成立反洗钱工作小组。
第四条  建立反洗钱工作信息报告制度，省联社监察保卫部、计算机中心分别指定1至2人为反洗钱信息报告员，各办事处、各联社指定1至2人为反洗钱信息报告员，各营业网点指定2人（含1名负责人）为反洗钱信息报告员。
第五条  开展反洗钱工作应遵守保密原则，信息报告、传递做到保密、可靠，不得将反洗钱信息泄露给客户和其他无关人员。
第六条  反洗钱工作接受人民银行反洗钱主管部门和上级相关部门的监督、检查、指导。
第七条  积极协助、配合司法机关和行政执法机关打击洗钱违法活动，依照法律、法规的规定协助有权机关查询、冻结、扣划客户存款。


第二章  岗位职责

第八条  各级领导小组履行下列职责：
（一）统一领导、部署、协调反洗钱工作。
（二）贯彻执行反洗钱法律、法规和中国人民银行工作部署、要求，结合广东省农村信用社的实际研究提出贯彻实施措施。
（三）研究反洗钱工作制度，健全和完善反洗钱内控制度、规定。
（四）掌握反洗钱工作情况，研究解决反洗钱工作中的重大问题。
各级领导小组组长对本单位反洗钱工作负总责。
第九条  领导小组办公室履行下列职责：
（一）按照领导小组的部署，具体组织实施反洗钱工作。
（二）根据中国人民银行反洗钱工作的部署、要求，结合实际提出贯彻落实的意见和建议，抓好各项措施的落实。
（三）研究拟定反洗钱内控制度、规定和操作规程，完善制度建设。
（四）掌握本级农村信用社反洗钱工作情况，提出解决反洗钱工作中遇到问题的对策意见和改进反洗钱工作的建议。
（五）协调有关部门并监督、指导反洗钱信息报告员做好大额和可疑交易的收集、甄别、报送工作。
（六）协调有关部门组织开展反洗钱工作检查，根据检查的情况，提出整改意见和处罚建议。
（七）协调有关部门组织开展反洗钱宣传教育、组织反洗钱业务培训。
（八）其它需要处理的事项。
各级领导小组办公室对本单位反洗钱工作负主要责任。
第十条  反洗钱工作协调小组成员单位履行下列职责：
（一）贯彻执行上级关于反洗钱工作的指示、要求和本级反洗钱工作领导小组的部署。
（二）根据业务分工，组织开展反洗钱宣传教育、业务培训、稽核检查、大额和可疑交易信息报告等工作，监督指导专业人员履行反洗钱工作职责。
（三）结合业务实际，提出反洗钱工作的意见和建议。
（四）其它需要协调处理的事项。
各协调小组成员单位对分工内的反洗钱工作负直接责任。
各农村信用社反洗钱工作小组对辖内的反洗钱工作负直接责任。
第十一条  反洗钱信息报告员职责：
（一）贯彻执行上级关于反洗钱工作的指示、要求和本级反洗钱工作领导小组的部署。
（二）掌握大额和可疑交易的认定条件，收集、甄别、记录、报告大额和可疑交易信息，指导业务人员发现、识别大额和可疑交易信息。
（三）根据上级单位的要求,核查、补充大额和可疑交易信息。
（四）做好反洗钱信息和资料的归档保存工作。
（五）其它需要处理的事项。
第十二条  各营业网点（营业部、分社等）履行下列职责：
（一）贯彻执行上级反洗钱工作部署和要求，监督指导所属分社或临柜人员贯彻执行反洗钱制度规定。
（二）组织员工开展反洗钱业务学习，提高员工反洗钱业务技能。
（三）开展客户尽职调查和可疑交易信息的发现、甄别和报告等工作。
（四）做好反洗钱资料、信息的归档保存工作。
（五）其它需要处理的事项。
各营业网点负责人对本网点反洗钱工作负责。
第十三条  营业网点业务人员职责：
（一）贯彻执行上级反洗钱工作部署和要求，学习、掌握反洗钱基本知识。
（二）按照业务操作规程，严格审查客户开户资料，审慎办理客户开户手续，妥善保存客户开户资料。
（三）掌握可疑交易的认定条件，发现、识别可疑交易，向信息报告员提供可疑交易信息。
（四）协助报告、核查、补充大额和可疑交易信息。
（五）其他需要协助的事项。


第三章  业务培训

第十四条  反洗钱业务培训纳入全员业务培训计划，并作为法律法规学习的一项重要内容，由各单位指定部门统一部署、分级落实。
第十五条  针对不同岗位、不同业务，组织开展多层次、多渠道、多种形式的反洗钱业务培训。各级管理人员侧重开展法律法规和理论知识的培训，营业网点临柜人员侧重开展法律法规和实操性培训。各级管理人员的培训以专题会议和集中学习等方式组织实施，营业网点临柜人员的培训以班前学习为主。
第十六条  反洗钱培训学习要求每季度不少于一次，并做好记录，在业务和安全学习登记簿上明确记载。
第十七条  营业网点临柜人员是反洗钱业务培训的重点。了解洗钱犯罪的主要手法、熟悉客户尽职调查的内容、掌握可疑交易的认定条件、发现和报告可疑交易是培训的主要内容。
第十八条  掌握反洗钱基础知识和操作技能是会计、出纳、信贷上岗的必要条件。新员工及相关人员必须经过反洗钱相关内容培训并考核合格，方能担任相应岗位的工作。
第十九条  适时组织测试考核，检验反洗钱培训效果。各联社反洗钱测试考核每年不少于1次；考核成绩要作为员工业务技能考评的依据之一。

第四章  尽责调查
  
第二十条  履行客户尽责调查的职责，严格执行本外币账户开户条件、认真审核客户开户申请、审慎办理开户手续、妥善保管开户资料及交易记录。
第二十一条  营业网点办理人民币结算账户开户，必须按照《人民币银行结算账户管理实施细则》的规定执行。办理外汇账户开户，必须按照《境内外汇账户管理规定》和《境内居民外汇管理办法》等有关规定的要求执行。
第二十二条  营业网点经办人员和负责人应共同审核客户开户资料，认真核对“开立银行结算账户申请书”所填内容是否准确、清晰，查验存款人、法定代表人(或负责人)、代办人身份证件是否真实有效，是否具备外汇开户核准件等有关资料。
第二十三条  严禁为不符合开户条件的单位和个人开立银行结算账户，严禁为客户开立匿名或假名账户。
第二十四条  开户资料、账户资料、传票等交易记录的保存年限至少5年(会计档案管理规定超过5年的，从其规定)；保存方法按照会计档案管理有关规定执行，统一由网点主管会计保管。
第二十五条  办理大额现金支付时，必须按规定登记和审批，并妥善保管有关支付资料。办理个人大额现金支付的，应准确录入取款人姓名及其有效身份证件名称和号码。
第二十六条  未开立结算账户的客户办理现金同城进帐或异地汇款时，经办人员必须查验办理人身份证件，登记办理人及其住址、身份证件号码、联系电话等信息。
第二十七条  遇上级单位核查反洗钱交易情况，各有关单位和营业网点应积极协助，在规定的时间内提供相关资料、信息。

第五章  大额和可疑交易监控、报告

第二十八条  大额和可疑交易的标准以中国人民银行《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》和《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》(中国人民银行[2003]第2、3号令)的规定为准。
第二十九条  大额交易情况由各办事处、各地市级联社、江门各县级联社从综合业务系统中统一提取、核实和报告，各有关部门在必要时提供协助。
第三十条  人民币大额交易信息由省联社计算机中心提取，监察保卫部汇总上报中国反洗钱监测分析中心。人民币大额交易信息各单位每月提取、审核、备份1次，按人民银行、监管部门的规定上报。
第三十一条  外汇大额交易信息由各联社计算机中心（电脑部）提取，外汇业务部门审核并按有关规定上报。外汇大额交易信息各单位每月提取、审核、备份1次。
第三十二条  人民币和外汇可疑交易信息主要由各营业网点负责发现、甄别和报告。
第三十三条  各营业网点业务人员在办理业务过程中，按照可疑交易的认定条件，由前台人员发现、后台或信息报告员审核，共同确认可疑交易。
第三十四条  各营业网点发现和确认的人民币和外汇可疑交易，由信息报告员分别填制人民银行提供的3.1版可疑交易报告表,并按人民银行有关规定上报。
第三十五条  各级联社反洗钱工作部门接到营业网点上报的可疑交易报告后，应在2个工作日内分析、甄别，确认为可疑交易的，进行汇总，上报当地人民银行，同时抄报省联社反洗钱领导小组办公室。
第三十六条  大额和可疑交易的报告表、汇总表和情况报告等纸质文件、资料保存时间不少于5年，每月1卷装订，视同业务档案保管。
第三十七条  各营业网点对可疑交易进行甄别、分析、审核时，发现涉嫌洗钱犯罪的，应在2个工作日内逐级上报所属联社，由联社报当地人民银行、监管部门或公安机关，同时报上级联社和办事处。
第三十八条  各单位协助执法和司法机关查处洗钱犯罪的，应及时报告省联社反洗钱领导小组办公室。

第六章  监督检查

第三十九条  对反洗钱工作实施监督检查是内控制度检查的一项重要内容，纳入稽核、会计、事后监督、安全保卫的常规检查范围。
第四十条  反洗钱工作情况纳入经营管理和安全防范考核的范围，并层层签定责任书。年终考评时，单位开展反洗钱工作情况和个人履行反洗钱工作职责情况作为考评内容之一。
第四十一条  省联社、各办事处、地市级联社每年应组织1次以上反洗钱工作专项检查。县（市、区）联社对各营业网点反洗钱工作情况的检查每年不少于1次。
第四十二条  各联社业务管理部门应当按照业务分工，经常检查本专业履行反洗钱工作职责的情况，及时纠正工作中存在的问题。
第四十三条  各营业网点负责人应适时组织自查，同时对业务人员履行反洗钱工作职责情况实时监督。


第七章  奖罚

第四十四条  认真履行反洗钱工作职责，成效突出或及时发现和报告可疑交易信息、为执法机关查处洗钱犯罪提供重要线索的，给予表彰和奖励。
第四十五条  凡受到人民银行反洗钱主管部门处罚的单位，取消其当年经营管理和安全防范奖励资格；受到县（市、区）级联社以上管理部门处罚的单位和个人，取消其当年安全防范奖励资格。
第四十六条  违反本《细则》规定或其它反洗钱制度规定，造成严重后果或恶劣影响的，对直接责任人处以2000元—3000元、其他责任人处以1000元—2000元的经济处罚，或并处解聘职务直至解除劳动合同等处分。
第四十七条  管理机构、业务管理部门、营业网点对反洗钱工作组织协调、监督检查不力，所属单位反洗钱工作存在严重问题的，对主要领导和直接责任人处以1000元—2000元经济处罚，或并处解聘职务等处分。
第四十八条  有下列行为之一的，处以1000元—2000元经济处罚：
（一）未按规定识别和报告可疑支付交易，对明知或应知的可疑交易不报告的。
（二）指使、强令业务人员违规开立个人、单位结算或外汇账户的。
（三）未按规定严格审查开户资料，违规为个人或单位开立结算或外汇账户的。
（四）未按规定保管、保存客户开户资料，致使资料遗失的。
第四十九条  有下列行为之一的，处以500元—1000元经济处罚：
（一）未按规定保存客户交易记录、资料的。
（二）未按规定收集开户人信息资料的。
（三）违反规定泄露有关大额和可疑交易信息的。
（四）未按规定收集、报告反洗钱工作信息、资料、情况的。
第五十条  违反多项规定或多次违反某项规定的，逐项、逐次累计予以处罚。
第五十一条  参与伪造开户资料、违法为个人或单位开立账户，故意销毁开户和交易资料，协助进行洗钱活动的，给予解除劳动合同或开除等处分；构成犯罪的，移交司法机关依法追究刑事责任。
第五十二条  本细则未予明确的，参照《广东省农村信用社工作人员违规行为处理办法（试行）》从重处罚。

第八章  附则

第五十三条  本细则由省联社负责解释。
第五十四条  本细则自下发之日起执行。广东省农村信用社各级机构制定的有关制度及规定与本细则相抵触的，按本细则执行。

附件：1、广东省农村信用社可疑支付交易报告表1
2、广东省农村信用社可疑支付交易报告表2
3、金融机构甄别可疑外汇资金交易报告表
4、广东省农村信用社可疑支付交易报告汇总表


附件1

广东省农村信用社可疑支付交易报告表1

可疑支付报告行（社）名称：
收付时间：
付款银行（社）名称：
付款人名称及账号：
付款人所在国家或地区：
收款银行（社）名称：
收款人所在国家或地区：
金额：
用途：
结算种类：
可疑支付交易类型：
判断可疑支付交易的依据：
可疑支付交易关注程度：1、重点       2、一般
采取措施：

报告时间：
经办人：                   负责人：

单位公章：


备注：1、可疑支付交易类型的填写应与《广东省农村信用社可疑支付交易报告汇总表》中的类型相符。
2、判断可疑支付交易的依据包括可疑支付交易的特征、原因分析等。

附件2

广东省农村信用社可疑支付交易报告表2

报告单位：
项目


笔数        收付时间        付款银行        付款人名称及账号        付款人所在国家或地区        收款银行        收款人名称及账号        收款人所在国家或地区        金额        用途        结算种类        可疑支付交易类型        判断可疑支付交易的依据        可疑支付交易关注程度(1、重点; 2、一般)        采取措施
1                                                                                                               
2                                                                                                               
3                                                                                                               
4                                                                                                               
5                                                                                                               
6                                                                                                               
7                                                                                                               
8                                                                                                               
9                                                                                                               
10                                                                                                               
填表时间：                    经办人：                      负责人：

备注：1、可疑支付交易类型的填写应与“可疑交易报告汇总表”中类型相符。
2、判断可疑支付交易的依据包括可疑支付交易的特征、原因分析等。

附件3

金融机构甄别可疑外汇资金交易报告表

报告单位：
项目


笔数        收付时间        付款银行        付款人名称及账号        付款人所在国家或地区        收款银行        收款人名称及账号        收款人所在国家或地区        金额        用途        结算种类        可疑支付交易类型        判断可疑支付交易的依据        可疑支付交易关注程度(1、重点; 2、一般)        采取措施
1                                                                                                               
2                                                                                                               
3                                                                                                               
4                                                                                                               
5                                                                                                               
6                                                                                                               
7                                                                                                               
8                                                                                                               
9                                                                                                               
10                                                                                                               
填表时间：                    经办人：                      负责人：

备注：1、可疑支付交易类型的填写应与“可疑交易报告汇总表”中类型相符。
2、判断可疑支付交易的依据包括可疑支付交易的特征、原因分析等。

附件4

广东省农村信用社可疑支付交易报告汇总表

单位名称        类型（一）        类型（二）        类型（三）        类型（四）        类型（五）        .......
        笔
数        金额        笔数        金额        笔数        金额        笔数        金额        笔数        金额        ...        ...
                                                                                               
                                                                                               
                                                                                               
                                                                                               
                                                                                               
                                                                                               
                                                                                               
                                                                                               
                                                                                               
                                                                                               
                                                                                               
                                                                                               
单位公章：                   负责人：                   制表人：

填表说明：上表所列可疑支付类型的顺序与《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》第八条所列类型顺序相同。




广东省农村信用社
违法违纪案件报告暂行办法

第一章  总则

第一条  为及时、全面、准确地掌握全省农村信用社各类违法违纪案件情况，进一步加强对案件的查处，规范案件和事故的统一管理，根据《金融系统纪检监察部门违法违纪案件统计管理办法》(金纪［1996］16号)、《关于违反案件报告制度的处理规定》(银发［1997］510号)，结合我省农村信用社实际，特制定本办法。
第二条  本办法所称各类违法违纪案件是指农村信用社内部人员，利用工作便利，进行贿赂、侵占、挪用、玩忽职守、违反财经纪律、违反金融法规等案件，其中包括司法机关查处的涉及农村信用社内部工作人员的上述性质的违法案件。各类案件中涉及的金融系统以外的人员不进行统计。

第二章  案件报送要求及责任

第三条  各类违法违纪案件采取“一案一报”方式，主要通过书面、电话、传真、数据传输、派人专案汇报等途径报告。
第四条  为迅速掌握全省农村信用社工作人员涉嫌各类违法违纪案件的情况，各办事处、各联社要在案件发生24小时内以《要情快报》、电话、传真等形式逐级上报至省联社监察保卫部。
（一）《要情快报》要求填写涉案人简历、案发时间、地点、经过，案件性质，作案时间、手段，涉案金额，赃款去向、追回金额，案发后的应对措施，目前案情等。
（二）将《要情快报》通过电脑专线报送至省联社监察保卫部。
第五条  各单位发现案件、事故等后，不得隐瞒不报或拖延不报，报送案件要及时、准确、层层负责。对于突发案件或司法机关查处涉及农村信用社工作人员的案情尚不完全清楚的案件，也要将初步情况上报，然后根据案件进展情况补充报告。
第六条  凡发生100万元(含100万元)以上案件,由省联社组织专案组或派员指导查处；对50万元(含50万元)以上100万元以下案件，由各办事处、地市联社组织专案组进行查处；对50万元以下案件，由各联社组织专案组进行查处；凡发生100万元(含100万元)以上案件，案发联社主任要亲自到省联社报告查处情况。结案时，要有专题报告，内容包括：基本案情、案发原因、作案手段、教训、损失、责任、防范措施、对有关人员的处理结论以及改进措施等。
第七条  立、结、销案情况报告：
（一）各办事处、各联社纪检监察部门统一使用金融系统纪检组、监察局制定的《金融系统案件立(结)案登记表》、《金融系统案件销案登记表》、《金融系统案件同案人立(结)案登记表》、《追究领导责任人登记表》、《追究有关责任人登记表》。
（二）案件立案、结案后，由立案部门填报《金融系统案件立(结)案登记表》。如该案作案人为两人以上的，主要作案人填《金融系统案件立(结)案登记表》，同案人填《金融系统案件同案人立(结)案登记表》，随该案主要作案人的立案登记表同时上报。
（三）立案后经查核予以销案的案件，由原立案单位填报《金融系统案件销案登记表》。
（四）需要追究领导责任或有关人员责任的案件，由立案单位填报《追究领导责任人登记表》或《追究有关责任人登记表》。如被追究人为两人以上的，逐人填报。如追究机关是立案单位的上级纪检监察部门，登记表仍由立案单位填报。
第八条  案件报送时限：
（一）各联社纪检监察部门（包括司法机关）直接立案查处的侵占、挪用、贿赂案件，自批准立案之日起3个工作日内上报省联社办事处，由办事处审核后，通过“案件上报数据传输系统”上报省联社监察保卫部（未设办事处的地市联社直接向省联社上报）。司法机关查处的案件，纪检监察部门了解案情后应及时立案。案情不清楚、暂时无法立案的可按本办法第四条的规定报送《要情快报》。
（二）侵占、挪用、贿赂案件结案后的报送时限与立案相同。
第九条  案件立案后要抓紧查处，并将查处工作的进展情况及时上报省联社监察保卫部。
第十条  案件统计和报送工作要设专人管理，严格保密制度，实行加密传送，防止泄密。
第十一条  对已经立案的或发现重大案件线索的营业网点，如隐瞒不向上级管理部门报告的，对责任人给予通报批评或给予记大过(含记大过)以下行政处分；对办事处、各联社瞒案不报的，要对其责任人给予行政处分。对100万元以上(含100万元)重大案件或重大案件线索隐瞒不报的，对主要责任人给予行政记大过以上处分。因瞒案不报，贻误办案时机，造成严重后果的，加重处分。
第十二条  逾期一个月报送案件的，对责任人进行通报批评或给予行政警告处分；因拖延报案时间，贻误办案时机，造成严重后果的，加重处分。
第十三条  报告案件弄虚作假的，对有关责任人给予通报批评或行政记大过以下处分。
第十四条  对报送案件进行阻挠的，对有关责任人进行通报批评或给予行政警告处分，对严格执行报案制度的工作人员进行打击报复的，加重处分。
第十五条  由于瞒案不报，弄虚作假而获得的各种荣誉、奖励、职务晋升等，一经发现，一律予以取消。
第十六条  对严格执行报案制度的单位和个人，省联社将给予表彰和奖励。

第三章  附则

第十七条  本办法由省联社负责解释。
第十八条  本办法自印发之日起执行。广东省农村信用社各级机构制定的有关制度及规定与本办法相抵触的，按本办法执行。

附件：1、要情快报
2、金融系统案件立(结)案登记表
3、金融系统案件销案登记表
4、金融系统案件同案人立(结)案登记表
5、追究领导责任人登记表
6、追究有关责任人登记表

附件1

要情快报

报告单位：
签 发 人：                         报告时间：      年    月   日
内容提要       
报 告 内 容











快报编号                核查结果                转立案号       
录入人：

附件2

金融系统案件立(结)案登记表

立案部门：                                                    金额单位：元
案件编号                发案单位       
姓   名                性   别                年  龄       
学   历                职   称                入社时间           年    月
职   务                级   别                政治面貌       
案件性质                作案时间                  年    月至    年   月
涉案金额                资金用途                非法所得       
发案部位                作案手段                作案方式       
同案人数                发现渠道                追回金额       
案发时间        年    月    日        立案时间              年    月    日

基本案情
∧
400字之内
∨
       





查处部门                处理
结果        刑事处罚                政纪处分       
结案时间                        党纪处分                其它处理       
追究领导责任人数                追究有关责任人数       
附件3

金融系统案件销案登记表

销案部门：
原案件编号                发案单位                       
姓   名                性   别                年   龄       
学   历                职   称                入社时间       
职   务                级   别                政治面貌       
原案件性质                原涉案金额        元
立案时间               年    月    日        销案时间              年   月   日
销
案
理
由       
录入人：                                   填报时间：      年    月   日

附件4

金融系统案件同案人立(结)案登记表

立案部门：                                                    金额单位：元
案件编号                发案单位       
姓   名                性   别                年  龄       
学   历                职   称                入社时间           年    月
职   务                级   别                政治面貌       
案件性质                作案时间                  年    月至    年   月
涉案金额                资金用途                非法所得       
发案部位                作案手段                作案方式       
同案人数                发现渠道                追回金额       
案发时间        年    月    日        立案时间              年    月    日

基本案情
∧
400字之内
∨
       





查处部门                处理
结果        刑事处罚                政纪处分       
结案时间                        党纪处分                其它处理       
追究领导责任人数                追究有关责任人数       
附件5

追究领导责任人登记表

填表单位：
编   号                工作单位       
姓   名                职    务                级   别       
处分原因及
处理机关       
处理情况        党纪处分                政纪处分                其它处理       
录入人：                                   填表时间：      年    月   日

附件6

追究有关责任人登记表

填表单位：
编   号                工作单位       
姓   名                职    务                级   别       
处分原因及
处理机关       
处理情况        党纪处分                政纪处分                其它处理       
录入人：                                   填表时间：      年    月   日 回复 引用

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6^# 发表于 2008-10-4 22:40 | 只看该作者    踩窝窝   送礼物   问候Ta 广东省农村信用社运钞车管理暂行办法

第一章　 总则

第一条　 为了加强农村信用社运钞车规范化管理，保障集体财产和员工的人身安全，按照国家有关法规和公安部的有关规定，结合我省农村信用社实际，特制定本办法。
第二条　 购置运钞车应遵循以下原则：坚固、美观、经济和实用原则；因地制宜，量力而行原则；充分尊重信用社、联社自主性原则；定点单位购置原则。
第三条　 购置运钞车由保卫部门统一组织，提出计划，报上级主管部门审批，财务部门支付与监督。
第四条　 地市、县（市、区）联社(下称各联社)原则上按所辖信用社网点8个以上配备1辆专用运钞车，或解款时间超过45分钟路程的配备1辆专用运钞车。
第五条　 专用运钞车由保卫部门统一调度管理,不得挪作它用。

第二章　运钞车购置

第六条　 运钞车购置必须严格执行上级部门的有关规定和有关税务政策，按照《广东省农村信用社固定资产购建管理办法》履行报批手续，凡不符合购置运钞车条件的单位，不得申报购置计划。
第七条　 运钞车购置（包括更新）的费用必须严格控制在上级批准的额度内，严禁超标准购置（更新）车辆。
第八条　 购置运钞车由各联社保卫部门根据运钞需要提出申请，经地市、县（市、区）联社讨论通过后，拟文报省联社审批。
第九条　 省联社接到申购运钞车的请示后，由保卫部、财务部共同对该项目进行审查会签，保卫部门审查运钞车质量和车型，财务部负责对该项目的财务计划进行监督，报分管领导审签后批复。
第十条　 各联社按照省联社批复购置运钞车的文件要求，本着节约开支、经济实用的原则做好采购工作。

第三章　运钞车的使用和管理

第十一条　 各联社要根据基层信用社机构网点布局、业务规模及现金需求量等情况制定现金押运计划，确保调拨现金、头寸押运的需要，并做好保密工作。
第十二条　 运钞车驾驶员必须按规定出车，同时指定专人负责记录好车辆每次出入时间，节假日也不例外。
第十三条 　派出运钞的车辆必须按指定路线行驶，直达目的地，中途遇塞车或其他紧急情况，要仔细判断，果断决策，并向保卫部门及时汇报情况，在征得同意后，在确保安全的前提下改变行车路线。
第十四条 　运钞车在执行任务时，不准随便停留或兼办其它事情，不得搭乘其它无关人员和携带其它物品，严禁装载易燃易爆等危险品。
第十五条 　没有运钞任务的情况下，车辆应停放在指定地方待命，随时准备执行任务。

第四章　驾驶员的管理

第十六条　 每辆运钞车都要配备专职司机，工作时间严禁非专职司机开车，未经保卫部门批准，任何人不得以任何借口私自出车，否则由此所造成一切后果，由驾驶员负责。
第十七条　 驾驶员必须严格遵守交通规则，严禁违章行驶，不得无证行车，严禁酒后开车，不得开情绪车。
第十八条　 驾驶员必须认真遵守作息时间，上班时必须做到车在人在,遇有特殊情况,必须事先请假，经同意后，方可离开。
第十九条　 非工作时间，一旦接到押运任务通知，驾驶员应立即回复，有押运任务必须尽快赶到单位待命。
第二十条　 禁止非专职驾驶员驾驶运钞车（特殊情况应事先经保卫部门同意），违规者将作出严肃处理，造成后果的由其承担一切责任。
第二十一条　 运钞车出车前，驾驶员应对车况进行全面细致的检查，发现问题及时排除，以免途中出现意外，到达运钞地点要坚持“车等款”，严禁“款等车”。
第二十二条　 运钞车在行进途中发生故障，驾驶员要迅速排除，假如故障难以排除，无法继续行驶，应与就近的营业网点和当地有关部门（金融部门以及公安和政府部门）联系求援，作出妥善处理。
第二十三条　 驾驶员请病假、事假，休公休假经各联社批准同意后，必须将车辆钥匙和行车证等有关证件移交主管部门。

第五章　运钞车维修和保养

第二十四条　 驾驶员要认真爱护运钞车，做到勤保养、勤清洗、勤检查。
第二十五条　 要注意车辆保养。运钞车发生故障需要维修，经批准后，到指定的修理厂维修。

第六章　附则

第二十六条　 本规定由省联社负责解释和修订，各办事处、各联社可根据本规定制定实施细则
第二十七条 　本办法自印发之日起执行。



防范和查处农村信用社
违法违纪案件的意见(试行)

为遏制农村信用社案件高发势头，保护农村信用社、广大存款人等合法权益，维护正常的金融秩序，促进农村信用社稳定健康发展，根据国家有关法律法规和上级监管部门要求，结合我省农村信用社实际，特制定本办法。
一、防范和查处违法违纪案件的指导思想
防范和查处违法违纪案件，要坚持“标本兼治、综合治理、惩防并举、注重预防”的工作方针，加大源头治理力度，建立健全与农村信用社改革发展、经营管理相适应的教育、制度、监督并重的案件预防和惩治体系。
二、建立案件防范责任制
各办事处、各联社要严格按照《广东省农村信用社案件防范工作责任制实施办法(试行)》要求，制定健全案件防范责任制，明确各级机构负责人、部门负责人、营业网点负责人和业务人员在案件防范工作中的责任，促使其切实履行职责，强化内控管理，有效遏制各类违法违纪案件的发生。
（一）明确责任。按照“国家宏观调控、加强监管，省级政府依法管理、落实责任，信用社自我约束、自担风险”的总体要求，农村信用社案件专项治理工作必须加强领导、明确责任、协调配合、形成合力。省级联社作为管理平台，负责辖内农村信用社案件查防的组织实施工作。各级农信社是案件防范的自查自纠的责任主体，要认真做好案件专项治理工作，在第一线建立案件防范和查处的责任制，从源头上遏制案件的发生。
（二）领导负责。案件防范工作要突出“一把手”负责制。各单位行政一把手是本单位案件防范工作第一责任人，对本单位及所属各部门、信用社的安全防范工作负全面领导责任。要把案件防范工作放在本单位经营、管理的重要位置，定期召开案件防范会议，研究防范措施，及时消除安全隐患，防止案件发生。广东省农村信用社联合社（以下简称省联社）或经授权的地市办事处第一责任人与各联社签订《广东省农村信用社联合社案件防范责任书》。在责任书签订后，如在责任范围内出现问题，省联社将按有关规定严厉追究领导者的直接和间接责任。
（三）一票否决制。对农村信用社发生重大经济违法犯罪案件，即案件发生后造成5万元以上经济损失，或虽未造成5万元以上损失，但造成人员伤亡、枪支丢失等影响恶劣、后果严重的大案，必须坚决实行一票否决制。对发案单位、单位主要负责人、案件责任人直接取消当年奖优评先资格，并视情节严重对案件责任人、案发单位主要负责人或上一级业务部门负责人、分管领导、主要领导采取经济、政纪、党纪等处分。
（四）纳入考核范围。省联社将案件防范和查处工作纳入年度综合目标考核和单位负责人的任期目标考核。各级机构负责人，负责组织对本机构各部门及基层信用社领导班子成员履行案件防范工作责任制情况的考核工作；要在日常检查督促基础上，每半年进行一次自查，年底进行一次全面检查考核，对每一位负责人(含副职)的履行职责情况进行一次综合评定并将结果逐级上报。每年年底，省联社将组织检查组对案件防范工作的落实情况进行重点抽查。
三、建立健全各项规章制度
各级农村信用社要狠抓内控制度建设，继续建立、完善和落实各项内控制度和程序。严格按照银监会下发的防范操作风险十三条指导意见等有关要求，加强各项内控制度建设和流程规范，建立银企、银客对账监督考核制度，重要岗位轮岗和强制休假制度；对已经过时或不适应业务需要的，要予以废止；对存在缺陷或不完善的，要抓紧修改和完善，真正做到有章可循。
（一）建立决策追究机制。各级农村信用社必须深入推行集体决策、民主决策和科学决策。一是要制定明确的决策规则和程序，在落实授权分责的基础上，对重大决策实行交叉分工、双人控制、互相制衡的决策制度。二是严格按照规定履行并保留可核实的记录，致力减少决策失误，防止个人超越或违反决策程序。三是建立决策责任追究制度，健全纠错改正机制，完善高级管理人员绩效评价标准。严格追究因决策产生的违法违纪行为。省联社将对有重大决策失误、发生重大案件和违规经营行为的高级管理人员坚决实行引咎辞职、责令辞职、免职等问责制度。对决策当时明确表示异议的可免除责任。四是建立健全各项会议制度，并规范执行各项议事规则。五是推行社务公开。对涉及重要干部任免、重大项目安排和大额资金的开支等决策必须坚持公平、公正、公开原则，推进民主进程，提高管理透明度。六是加快完善法人治理结构，改善权力运行机制。明确划分股东（社员）大会、董（理）事会、监事会和高级管理层之间的权、责、利，做到决策职能、执行职能和监督职能相对分离，各司其责、相互制衡。
（二）建立执行反馈机制。各级农村信用社必须重视调查落实、重视跟踪督办、重视深入基层、重视实事求是解决问题，在各自职责和权限范围内办理业务，严格保障政策法规、制度规章执行到位。
1、建立严谨的会计控制系统。一是遵循规范化原则、授权分责原则、账务核对原则、安全谨慎原则，健全并严格执行规范化的会计操作程序。特别要在操作层完善岗位责任制度和岗位管理措施，审慎建立相互配合、相互督促、相互制约的工作关系。二是会计账务处理必须实行岗位分工、分级授权、责任分离、严格分管、定期核对，有岗位制约要求的严禁一人兼岗或独自操作全过程。三是对重要岗位实行定期或不定期的轮换、交流，强化定期休假和强制休假等制度。四是加强信用社内部业务台账与会计账之间、信用社与客户、信用社与银行同业间的对账制度。五是会计人员进行账务记录必须是经严格审定的有效会计凭证，除此以外不得接受任何指令，不得超越权限范围处理会计账务和增、删、改会计账务事项或参数，上级授权事项必须履行必要的手续。六是会计人员应当恪尽职责，对违法违规指令和要求予以抵制并向上级报告。
2、建立有效的信贷风险控制系统。一是遵循安全性、效益性和流动性原则，规范建立信贷管理制度，加强对管理人员、操作人员的行为约束。规范控制各类贷款的发放和使用，严禁超越职权和违反程序发放贷款。二是坚持“贷前调查、贷时审查、贷后检查”原则，建立以贷款立项、调查、贷款审核认定、贷款决策、贷款检查监督为内容的信贷资产管理责任制，做到明确责任，逐级负责，确保符合国家法律法规和监管部门要求。特别要在强化信贷支农的前提下，采取必要措施，加大对农户小额信用贷款、农户联保贷款等信用品种的风险环节控制，有效遏止顶名冒名贷款行为。三是建立以风险评估和控制为核心的信贷风险管理制度、风险预警系统和考核指标体系。
3、建立合理的授权授信体系。一是健全业务工作授权授信管理制度并严格履行审批程序。二是对各分支机构和各岗位上的授权授信要定期检查,确保范围适当、授权适度、有据可查，所授权额度不得超越和突破。三是对涉及信贷的立项审查和发放、资金拆借、证券买卖、外汇交易、衍生工具等重要交易的办理与管理，必须由两个以上部门共同执掌。
4、建立科学的计算机业务风险控制系统。一是对计算机系统的开发、运行和维护整个过程实施严格管理，明确操作界线。二是严格落实业务数据备份、灾难恢复等安全措施，确保系统可靠、稳定、安全运行。三是以风险防范为核心，加强对系统业务网络的安全性控制与技术改进，强化对数据存取和操作流程的控制能力。四是建立完善管理平台，充分保证计算机系统的可稽核性。五是严格加强对计算机业务系统操作的规范化管理。特别要加强柜员密码管理和授权管理。
5、建立良好的信息反馈机制。一是加强管理沟通和信息反馈，保障管理成果的及时准确转化，实现管理指令的快速平衡调整。二是将反馈机制建设与风险预警机制建设、企业文化建设和制度建设紧密结合，逐步实现部门间、上下级间的信息反馈规范化和制度化，并使之成为检验各环节执行情况的重要保证。
四、重视案件防范教育和培训
在案件防范工作中，要自始至终把提高认识，统一思想放在首位，着重解决部分领导、员工存在“轻案件防范”、“轻规范管理”的思想，及时组织学习，认真开展培训，内容包括法律法规、反面典型案例、人生观、世界观改造、开展“不做违法违纪事，远离黄、赌、毒”活动等，通过形式多样的教育培训活动，提高广大员工遵纪守法意识和案件防范意识。
（一）教育。一是建立对员工合规经营文化、职业道德操守、风险管理意识等方面的学习教育制度，有组织、有计划地开展对员工的思想政治教育、职业道德教育、法制和案例警示教育；组织广大干部职工认真学习胡锦涛总书记提出的“八个为荣、八个为耻”的社会主义荣辱观，引导员工牢固树立正确的人生观、价值观，培养诚实守信的职业操守，增强遵纪守法和风险防范意识。二是通过各种正反典型教育使员工自觉抵御“黄、赌、毒”的侵蚀。各单位要密切关注员工有无参与赌博迹象，严禁员工参与“黄、赌、毒”，一经发现，不管何人，职位多大，地位多高，一律严肃处理。三是以员工安全意识教育为重点，不断增强员工的工作责任心和警惕性，提高其自我保护意识。四是员工教育要坚持政治理论教育与社会实践相结合，解决思想问题与解决实际问题相结合，切忌搞形式主义和教条主义。五是要结合自身实际，积极探索新形势下员工思想教育工作的新途径和新办法。
（二）培训。一是丰富培训渠道，改善培训手段，在摸清员工底数的基础上，制定培训规划，把学历教育、在职学习、技能培训有机结合起来，同时鼓励员工加强自学，促进形成学习型的员工队伍。二是提高员工的综合素质，增强其辨别和抵制违法违纪行为的能力，促进形成良好的全员防范力量。三是培育、建立具有农村信用社特色的企业文化，提高员工的凝聚力和创造力。
五、加强监督制约
各级农村信用社要以“改善监督的严密性和有效性、实现监督的全面覆盖”为目标，把监督制约贯穿于权力运行、业务经营的全过程，积极创新与自身发展相适应的监督机制，努力拓宽监督渠道、改进监督手段、提升监督合力。
（一）建立严密的监督防线。重点内容包括：一是建立以一线岗位双人、双职、双责为基础，以各岗位之间相互监督、网点自我约束为主体的自控防线。属于单人单岗处理业务的，必须有相应的后续监督机制。二是建立以各职能部门管理指导为核心的互控防线。业务主管部门必须根据“谁主管、谁负责”的原则，尽责履行业务辅导和监督管理职能，及时将问题解决在萌芽状态。三是建立以稽核审计部门对各岗位、各部门、各项业务实施全面再监督的监控防线。各级农村信用社必须切实贯彻中国银行业监督管理委员会办公厅关于《加强农村信用社稽核工作指导意见》（银监办发[2005]65号）文件精神，严格保障稽核审计部门的独立性和权威性，加强稽核队伍建设，建立内部审计垂直管理体系，建立健全奖惩和跟踪问责制度。稽核审计部门应当遵循有关规定，尽职履行监督职能，特别要把会计、出纳、储蓄、信贷等岗位人员以及联社、信用社、信用分社负责人作为内部稽核的重点对象；对易发案件的会计、信贷、储蓄、出纳、结算、财务等一线岗位，增加稽核的深度、广度和频率；对存款、信贷、投资融资、会计出纳、计算机系统、银行卡等重要业务中的风险环节加强排查力度，切实堵塞管理漏洞，有效监督农村信用社依法合规经营。
（二）建立高效的事前、事中、事后监督流程。一是以防范操作风险为重点，切实在业务操作流程中，建立严密高效的事前、事中、事后监督流程，严格杜绝任何脱离监督审查的业务操作过程。凡不能有效建立事前、事中、事后监督工作流程的，必须采取措施予以整改。对于人员配备不足、内部监督功能不全的营业机构，尤其要加大监督和整改力度。二是认真强化会计事后监督质量。三是引入决策层面的事前、事中、事后监督机制，确立规范化的内部监督规则和常规审计方案，建立健全纪检监察巡视制度，强化对领导干部的职务监督和权力监督。
（三）重视拓宽监督制约渠道。一是积极搭建包括业务、行政、外部机构、新闻舆论、社会公众等各类监督平台，促进解决深层次问题，化解深层次矛盾。二是建立并不断完善对重要岗位人员八小时以外的行为监察体系。关注员工的“生活圈、社交圈、娱乐圈”，加强对“涉黄、涉赌、涉毒、大额炒股和第二职业”的监管，排查风险员工，建立帮扶机制。
六、严格查处违法违纪案件，加大责任追究力度
各级农村信用社查处违法违纪案件必须坚持“有章可依、有章必依、违章必究、执纪必严”原则，查清问题、分清责任，特别是对发生百万元以上的特大案件要加大查处力度，做好追赃和追捕工作，把损失降至最低限度。建立业务线与监督线“双线责任追究”制度，将责任追究制度覆盖到所有部门及所有人员，发生案件不仅要处理作案人，还要按照有关规定对不严格执行规章制度的其他管理和操作人员进行严肃处理。
（一）稽核处罚。各级农村信用社必须按照“精干高效、责权分明、统一管理、全面监督”的原则,逐步构建适应自身经营管理与发展需要、相对垂直和独立稽核监督管理体系,树立稽核监督工作的权威性、独立性和有效性,切实遏制业务操作上的不规范行为,采取措施及时发现苗头性问题并予以纠正,对违章违规行为人进行处罚。对违法违规行为应当给予处分或依法追究责任的,按照工作职责和程序移交纪检监察部门、司法机关立案查处。
（二）案件报告。各级农村信用社必须按照《中国银行业监督管理委员会合作部关于进一步加强农村信用社案件信息统计制度的通知》（银监合[2004]21号）、《中国银行业监督管理委员会办公厅关于建立案件信息统计制度的通知》（银监办通[2004]49号）、《重大突发性事件报告制度》以及《广东省农村信用社违法违纪案件报告暂行办法》等文件精神，严格执行违法违纪案件报告制度。
（三）案件查办。调查处理违法违纪案件必须重证据，重调查研究，坚持做到“事实清楚、证据确凿、定性准确、处理恰当、手续完备、程序合法”。省联社对涉案金额在百万元以上的案件，将组织专案组或派员进行查处；百万元以下案件要及时指导督办，按管理权限和案件责任制分级查处。
（四）处理原则。各级农村信用社查办违法违纪案件，要体现从快、从严精神，达到震慑犯罪和警示员工的作用，同时必须坚持依法照章处理、宽严适度。违法违纪案件调查、审理结束后，对需要给予违法违纪处分、处理结论或撤销案件的，按照干部管理权限批准执行。
（五）责任追究。各级农村信用社实施责任追究，必须坚持实事求是的原则，惩戒与教育相结合，在分清集体责任和个人责任，主要领导责任和具体领导责任，管理责任和直接责任的基础上，严格按照有关法律法规和广东省农村信用社《经济违法犯罪案件责任追究暂行办法》严肃追究涉案人员和相关人员的责任。
（六）案件通报。各级农村信用社必须重视案件分析通报工作，建立案件分析通报制度。及时针对辖内农村信用社发生的案件，从业务过程、内部控制、法律定性、政策建议等方面进行综合分析，研究防范措施，修正完善相关的内部控制，促进形成案件防范的长效机制。



经济违法犯罪案件责任追究办法(试行)

第一章  总则

第一条  为增强全省农村信用社（以下简称信用社）工作人员责任心，严肃法纪，维护信用社集体利益，有效的防范经济违法犯罪，根据《中华人民共和国刑法》和中国人民银行《关于对金融机构重大经济犯罪案件负有领导责任人员行政处分的暂行规定》、《农村信用社系统经济违法犯罪案件中涉及工作人员行政处分的暂行规定》等有关规定，结合我省农村信用社实际，特制定本办法。
第二条  本办法所指的经济违法犯罪案件，是指《中华人民共和国刑法》中涉及金融的经济犯罪，特别是贪污（侵占）、贿赂、挪用资金等犯罪案件，以及由于严重违规违纪导致资金造成重大损失的案件。
第三条  本办法所指经济损失是指案件发生后查实的实际经济损失。

第二章  责任追究的有关规定

第四条  重大经济违法犯罪案件，是指案件发生后造成5万元以上经济损失，或虽未造成5万元以上损失，但造成人员伤亡、枪支丢失等影响恶劣、后果严重的大案。
第五条  工作人员有下列行为之一的，一律开除：
（一）采取私刻或盗用公章、法人代表私章，伪造或盗用公文、伪造凭证、模仿有权签字人签字等手段，直接进行诈骗、贪污（侵占）、挪用资金的。
（二）与社会上犯罪分子或团伙互相串连、充当内线，进行诈骗、盗窃、抢劫资金活动的。
（三）为社会上的犯罪分子或团伙开具票据、信用证、信用卡、存款凭证等信用工具，提供信用担保、注册资金证明、引资承诺书，提供密押或其他密件，泄露金融商业秘密，进行诈骗资金活动的。
（四）利用职务之便接受贿赂，或侵占、挪用资金的。
（五）参与伪造开户资料，为存款人开立银行结算账户或协助进行洗钱活动的。
（六）进行其他经济犯罪活动的。
第六条  责任人员有下列行为之一的，致使发生经济犯罪案件的，根据情节轻重，分别给予行政记大过直至开除处分：
（一）因审查不严对伪造或虚构的密押、重要凭证、单据及其他证明文件应当发现而没有发现的。
（二）违反业务规章制度操作，擅自简化审查和工作程序的。
（三）滥用职权，越权审批，徇情办事的。
（三）保管不善，造成重要凭证、密押、押数机、印章被盗用的。
（四）发现问题不及时采取安全措施，不向领导或上级报告的。
第七条  联社业务部门负责人和基层业务负责人有下列行为之一，根据情节轻重，分别给予记大过直至撤职处分：
（一）工作不负责任，用人失察的。
（二）管理混乱，规章制度没落实的。
（三）审批不严，监督检查不力的。
（四）不如实反映事实真相，影响案件查处的。
（五）案件发生后，不及时采取相应措施的。
（六）不报案或报案迟缓，贻误办案时机的。
第八条  联社、信用社主任、副主任及职能部门负责人有下列行为之一，致使发生重大经济犯罪案件的，给予警告直至撤职处分：
（一）对国家颁布的金融方针、政策、法律、法规和上级主管部门下发的制度规定，操作规程、措施等不传达，致使下属机构及网点未能及时贯彻落实的。
（二）对下属机构及网点管理不严，监督检查不力或对管理工作中已暴露的重大隐患、漏洞不重视，未能及时采取措施解决的。
（三）用人失察或对已发现问题的人员没有及时采取调整措施的。
（四）一年内所属单位连续发生经济案件，造成重大经济损失，未采取有力防范措施的。
（五）对举报或有关部门转办的信访事项处理不及时，不重视，或查处不力，或发现案件不及时报告，贻误办案时机，造成重大经济损失或恶劣影响的。
第九条  发生特大经济犯罪案件，并造成50万元以上损失的，在追究案发单位有关领导责任的同时，其上一级业务部门负责人，分管领导、主要领导负有下列责任之一的，根据情节轻重，分别给予警告直至撤职处分，情节特别严重的给予开除处分：
（一）对国家颁布的金融方针、政策、法律、法规、规章和上级主管部门制定和颁布的制度、办法不传达贯彻，致使下一级机构及网点未能及时了解和落实的。
（二）违反国家金融方针政策，有令不行、有禁不止的。
（三）对下一级机构管理不严，监督检查不力或对管理工作中已暴露的重大隐患、漏洞不重视，未能及时解决的。
对涉案金额百万元以上，影响恶劣，后果严重的，要上追两级有关人员责任。
第十条  对于任现职之前本机构及网点已存在的案件隐患在任职中经本人主动工作发现的，且积极查处案件，认真采取有效措施或减少经济损失的；或发生案件后，主动采取有效措施防止案情扩大的，可视情节从轻减轻或免予处分。对于任现职之前本机构及网点已存在的案件隐患不负责任，不主动纠正以前存在问题而发生案件的；或发生案件后，不主动采取有效措施防止案情扩大和减少损失的，视情节轻重追究有关责任人的责任。
第十一条  离开原工作机构及网点或岗位后（含退休、退职人员），被发现在任职（岗）期间负有本办法规定的责任仍按本办法规定追究相应的责任。
第十二条  有下列情节之一的，应从重处理：
（一）推卸、转嫁责任的。
（二）知情不报、压案不查，对存在问题予以庇护的。
（三）发生案件后，不报告、不积极采取补救措施使事态扩大的。
（四）在责任范围内重复发生同类案件的或多次发生各种案件的。
（五）强迫、唆使他人违反法律、法规和规章制度造成案件的。
（六）对案件调查不配合，销毁、隐匿证据或提供伪证的。
第十三条  责任追究应当坚持实事求是的原则，惩戒与教育相结合，在分清集体责任和个人责任、主要领导责任和具体领导责任、管理责任和直接责任的基础上，区别不同情况，予以处理。做到事实清楚、证据确凿、定性准确，程序合法，处理恰当。
第十四条  责任追究要按照干部管理权限，由各级监察等部门组织落实。

第三章  附则

第十五条  本办法由省联社负责解释。
第十六条  本办法自印发之日起施行。广东省农村信用社各级机构制定的有关制度及规定与本办法相抵触的，按本办法执行。




广东省农村信用社
违法违纪案件调查处理办法(试行)

第一章  总则

第一条  为保证广东省农村信用社案件调查处理工作规范化，依法依规正确、及时地查处违法违纪案件，根据《监察机关调查处理政纪案件办法》和《监察机关处理不服行政处分申诉的办法》等有关规定，特制定本办法。
第二条  广东省农村信用社调查处理辖内农村信用社及其工作人员的违法违纪案件，适用本办法。
第三条  调查处理违法违纪案件必须坚持实事求是的原则。重证据，重调查研究，坚持做到事实清楚、证据确凿、定性准确、处理恰当、手续完备、程序合法。
第四条  案件承办人员与所办案件有利害关系，可能影响公正查处案件的，应当回避。调查违法违纪案件应当严格遵守保密规定。
第五条  案件的查处，依据干部管理权限实行分级办理，各负其责的工作制度。

第二章  立案

第六条  广东省农村信用社联合社（以下简称省联社）中层（含中层）以下行政人员、地市、县（市、区）联社行政领导班子主要负责人的严重违法违纪案件由省联社党委同意后，由省联社监察部门立案调查。地市、县（市、区）联社行政领导班子主要负责人的一般性违法违纪案件，也可由省联社监察部门委托各级监察部门立案调查。
上述职级以下工作人员的违法违纪案件，按管理权限，分别由各级监察部门立案调查。
第七条  各级监察部门按立案调查权限，受理工作人员下列违法违纪行为的线索和材料：
（一）公民、法人或者其他组织检举、控告的。
（二）上级机关交办的。
（三）有关机关移送的。
（四）行为人自述的。
（五）监察机关发现的。
行为人和检举、控告人口头陈述的，监察部门应制作笔录，经核对无误后，由陈述人签名或者盖章；必要时可以录音。
第八条  受理违法违纪行为的线索和材料,应当填写《广东省农村信用社案件受理登记表》，经主管监察工作的主任批准后，进行初步审查。
第九条  初步审查后，应当写出初步审查报告，经联社主管主任批准后，分别做出以下处理：
（一）认为违法违纪事实不存在，或者虽有违法违纪事实，但情节显著轻微，不需要给予行政处分的，予以了结。
（二）认为有违法违纪事实的，需要给予纪律处分（或处理）的，予以立案，由案件承办部门填写《广东省农村信用社立案审批表》，报主管主任批准后，开展调查。
（三）认为违法犯罪需要追究刑事责任的，应移送司法机关。
第十条  各县（市、区）联社所有案件的立案审批表均应报送办事处监察部门备案；各办事处、地市联社所有案件的立案审批表均应当报省联社监察部门备案。
第十一条  违法违纪案件应当在立案后六个月内结案。因特殊原因需延长办案期限的，应当经办事处、地市、县（市、区）联社主任批准，并向上级联社监察部门提交书面报告，说明理由，但最迟不得超过一年。上级部门交办的案件，不能如期结案的，应当向交办部门说明理由。
第十二条  各级监察部门办案人员有下列情形之一的，应当自行回避：
（一）是案件被调查人或者检举、控告人的近亲属的。
（二）本人或者近亲属与案件有利害关系的。
（三）与案件被调查人或者检举、控告人有其他关系，可能影响对案件公正处理的。
与案件有利害关系的公民、法人或者其他组织有权申请回避。
单位主管领导的回避，由单位负责人或者上一级主管监察工作领导决定，其他办案人员的回避，由单位主管领导决定。
对办案人员的回避做出决定前，办案人员不能停止对案件的调查。

第三章  调查

第十三条  违法违纪案件立案后，应确定不少于两人的调查人员或组成调查组。
调查组（人）要熟悉案情，了解与案件有关的法律、法规、政策和规定，研究制定调查方案，明确应查明的问题和线索，制定调查步骤、方法和措施等。
第十四条  调查开始时，调查组（人）要找被调查人谈话，要求其正确对待组织调查，做好思想教育工作，并宣布纪律。调查中，应认真听取被调查人的陈述和意见。
第十五条  调查时发现被调查人确犯有严重错误，已影响工作或阻挠、妨碍调查的，调查组（人）可建议按干部管理权限对其采取停止工作、免职等组织措施。
第十六条  调查组（人）要根据初查问题和线索，收集能够证明案件真实情况的一切证据。证据主要包括以下几种：
（一）书证。
（二）物证。
（三）证人证言。
（四）被调查人的陈述和辩解。
（五）视听材料。
（六）鉴定结论。
（七）勘验、检查笔录。
以上证据必须经查证属实，且取证符合法律规定的，才能作为定案的根据。
第十七条  调查人员应当依法全面、客观地收集证据。对于能够证实被调查人有违法违纪行为或者无违法违纪行为，以及违法违纪行为较轻的各种证据都应当收集。
严格禁止以威胁、引诱、欺骗以及其他非法手段收集证据。
第十八条  调查人员向有关单位和个人调查取证时，应当出示有关证明文件。调查取证人员不得少于两人。
第十九条  调查取证时，应当问明证人的身份、证人与被调查人之间的关系，并告知证人应当如实提供证据，以及有意作伪证或者隐匿证据应负的法律责任。
第二十条  询问证人应当个别进行，必要时经证人同意可以录音、录像。
调查人员在收集证人证言时，应当当场制作调查笔录，也可由证人用钢笔、毛笔书写证言，没有书写能力的证人可由他人代为书写，经核对无误后，由其签名或者盖章。如果证人要求对原证作部分或全部更改时，可允许在注明更改原因的情况下另行作证，但不退还原证。
第二十一条  收集书证、物证应当取得原物、原件，如果不能收取原物、原件时，可以拍照、影印、复制，但应注明原物、原件的保存单位或者出处，并由提供原物、原件的单位或个人签名或者盖章。
第二十二条  现场勘验、检查时，应制作笔录或勘验、检查报告,由参加勘验、检查人员和见证人签名或者盖章，必要时可以拍照、录像。对具有专业技术性的证据，可指派或者聘请具有专门知识、技术的人员参加调取；需要进行鉴定的，委托具有相关资质的鉴定机构进行鉴定，由鉴定人写出书面结论，并签名或者盖章。
第二十三条  认定违法违纪事实须有确凿的证据。只有被调查人的交待，而无其他证据或无法查证的，不能认定；被调查人拒不承认而证据确凿的，可以认定。
第二十四条  对有关机关提供、移送的证明材料，监察部门应当进行审查核实。
第二十五条  调查组（人）在调查收集证据的基础上，应当将所认定的违法违纪事实形成书面材料（即错误事实见面材料）与被调查人见面，并允许其申辩。必要时应当重新调查或者补充调查。对查证属实的应予采纳。
错误事实见面材料应由全体调查人员签字。
被调查人应当在错误事实见面材料上签署意见或者盖章，也可另附书面意见。拒绝签署意见或者拒绝签字、盖章的，由调查人员在见面材料上予以注明。
第二十六条  被调查人应当根据所认定的违法违纪事实写出书面检查。其内容包括：事实经过、后果及危害性，对错误的认识、检查等。若被调查人拒绝写出书面检查，由调查组（人）在调查材料中注明。
第二十七条  调查终结后，应当由调查组（人）综合调查情况制作案件调查报告。案件调查报告的内容包括：立案依据；被调查人的自然情况；违法违纪事实、性质；被调查人和有关人员的责任，被调查人的认错态度和对错误事实见面材料的意见；处理意见；处理依据；调查人员签字或者盖章；报告时间等。

第四章  审理

第二十八条  审理组织及人员
（一）省联社、各办事处、各地市、县（市、区）联社都要设立案件审理小组，负责辖内违法违纪案件的审理工作。案件审理小组由办事处或联社领导、纪检监察、人力资源、党办等部门负责人三至五人组成。各级办事处或联社主要负责人任组长。
（二）各单位纪检监察部门要有一名相对固定的案件审理人员。凡未参与案件调查的纪检监察干部和案件审理小组成员，可由案件审理小组组长指定为案件审理承办人。
第二十九条  违法违纪案件的受理
（一）案件审理小组受理下列案件：
1、本级联社或办事处立案调查，需要给予违法违纪处分或处理结论的案件。
2、上级和本级联社联合调查，需要给予违法违纪处分或处理结论的案件。
3、司法（公安、检察、审判）机关移送的，需要给予违法违纪处分或处理结论的案件。
4、下级办事处或联社上报的需要本级审理的案件。
5、本单位案件审理小组负责人认为需要进行审理的其他案件。
（二）下级办事处或联社呈报需要本级审理的案件，应具备下列材料：
1、呈报审批的请示。
2、处分决定和所依据的错误事实材料。
3、调查报告和主要证据材料。
4、有关审查组织的审查意见。
5、被审查人的检查和对处分决定的意见。
6、审查组织对被审查人所提意见的说明。
本级呈送案件审理小组审理的案件，应具备下列材料：
1、立案依据。
2、错误事实材料、被审查人对错误事实材料的意见及调查组（人）对其意见的说明。
3、调查报告和证据材料。
4、被审查人的书面检讨。
司法机关移送的案件，应具备下列材料：
1、公安机关：行政处罚决定或行政强制措施决定、摘抄或复制的主要证据和本人检查交待等材料。
2、人民检察院：不予起诉决定书或起诉书副本、侦查终结报告，摘抄或复制的主要证据和本人交待等材料。
3、人民法院：起诉书、判决书或裁定书、摘抄或复制的主要证据和本人的交待等材料。
（三）审理小组或审理人员接到调查组（人）移送的案件或司法机关移送的案件后，经审查符合本条第（一）、（二）款规定的，予以受理。
第三十条  违法违纪案件的审理
（一）审理小组受理案件后，应由组长指定承办人办理。除情节简单的案件外，一般应由两人办理，特别重大复杂的案件，应组成两人以上的审议组办理，并确定其中一人主办。
（二）承办人对调查报告列举的错误事实要认真审核，弄清犯错误人犯有哪些错误，每一错误发生的时间、地点、起因、情节,造成的后果，有关人员的责任。审核认定的每一错误事实是否都有确凿的证据。犯错误人对错误事实如提出不同意见，调查组（人）的说明能否将所提问题说明清楚。
（三）承办人还要审核案件的定性是否准确，是否符合违纪构成的要件。使用法律法规是否公正有效，用语是否准确严谨。处分是否恰当，有无从轻、从重、减轻、加重的情节。既不能姑息迁就，也不能滥施纪律。任何情况下都不能株连无辜。
（四）在审理过程中，如发现事实不清、证据不足、有关人员责任不明时，应主动听取有关方面的意见，确需补办材料的，应请调查组（人）补办材料。
（五）一般情况下，审理承办人应与违纪人员谈话，核对违纪事实，听取本人意见。本人如对错误事实材料提出不同意见，应写出书面材料。没有书写能力的，应由谈话人将其意见整理成书面材料，并交本人签字。与犯错误人员谈话，应做好谈话记录。
（六）承办人审理后，草拟审理报告。报告中应写明错误事实、性质、政策法规依据，调查组（人）意见和承办人的意见。
（七）承办人审理的案件要交由案件审理小组审议。审议时，承办人根据起草的审理报告，如实清楚地汇报。案件审议要充分发扬民主，认真讨论，提出结论性意见。
（八）承办人根据集体审议的结论性意见修改审理报告，经由审理小组组长审核签字后，连同调查组（人）移送的有关材料一并交由党委（组）会或主任办公会做出处分或处理结论。
（九）党委（组）会或主任办公会做出决定后，由审理承办人起草处分决定。其中需要报上级批准的案件，同时起草呈批请示，经主管领导签字、印发。

第五章  处理

第三十一条  违法违纪案件调查、审理结束后，对需要给予违法违纪处分、处理结论或撤销案件的，应当由案件审理人员起草处分决定、处理决定或撤案决定，连同调查报告、审理报告提交办事处、地市、县（市、区）联社主任办公会讨论。形成处分（处理、撤案）决定，按照干部管理权限批准执行。
（一）处分批准权限在地市、县（市、区）级联社的，处分（处理、撤案）决定一经地市、县（市、区）级联社党委（组）会或主任办公会讨论通过，即生效执行。
（二）处分批准权限在办事处的，处分（处理、撤案）决定一经办事处主任办公会讨论通过，即生效执行。
（三）处分批准权限在省联社的，由办事处、地市联社监察部门起草请示，经办事处、地市联社主任签字印发，以办事处、地市联社名义上报省联社监察部门，经省联社批复后，处分生效执行。
第三十二条  省联社中层（含中层）以下行政人员、地市、县（市、区）级联社领导班子主要负责人，需要给予违法违纪处分（或处理）的由省联社决定；上述职务以外的行政人员需要给予政纪处分（或处理）的，按干部管理权限办理。
省联社对案件处理认为不妥的，可直接做出处分（处理）决定。
第三十三条  作出处分（处理、撤案）决定和批复后，制作监察决定书与处分（处理、撤案）决定和批复一同送给受处分（处理、被调查）人一份；监察决定书由监察部门直接送达有关部门和人员，也可以邮寄送达，或者委托派出机构代为送达。
送达监察决定书，必须有送达回证，由受送达人在送达回证上记明收到日期。邮寄送达，以挂号回执上注明的收件日期为送达日期。受送达人拒收的，不影响决定及建议的执行，并应当由送达人在送达回证上予以说明；送达回证要存入案卷。
第三十四条  纪律处分决定要写明申诉权：“如对处分决定不服，可以在收到该决定之日起三十日内向本单位申请复审。”对不服纪律处理决定的复审申请，应当在受理后三十日内做出复审决定。原处分由省联社批准的，其复审决定仍报请省联社审核批准。
纪律处分复审决定也要写明申诉权：“如对本复审决定不服，可以在收到该复审决定之日起三十日内向省联社申请复核。”
对不服违法违纪处分复审决定的复核申请，应当在受理后六十日内做出复核决定。

第六章  结案

第三十五条  对给予处分或处理的，要将处分或处理决定和批复，以及调查报告、本人检查等抄送同级人力资源部门，存入本人档案。
对给予降级以上处分的，按国家人事管理有关规定办理有关审批手续，并将该手续抄件存入政纪案卷。
第三十六条  案件处理后，由审理人员填写《广东省农村信用社结案审批表》，经主管主任签字予以结案，并将案件材料立卷归档。


第七章  附则

第三十七条  本办法下列概念的含义是：
（一）“近亲属”包括配偶、父母、子女、兄弟姐妹、祖父母、外祖父母、孙子女、外孙子女。
（二）“期限”，指监察部门查处违法违纪案件应当遵守的时间。凡是时间计算，均不含当日和在途中时间；遇有法定节假日自然顺延。
第三十八条  本办法由省联社负责解释。
第三十九条  本办法自印发之日起施行。

附件：1、广东省农村信用社案件受理登记表
2、广东省农村信用社立案审批表
3、广东省农村信用社监察决定书送达回证
4、广东省农村信用社结案审批表 回复 引用

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7^# 发表于 2008-10-4 22:42 | 只看该作者    踩窝窝   送礼物   问候Ta 广东省农村信用社安全保卫工作暂行规定

第一章  总则

第一条  为加强我省农村信用社的安全保卫工作，保障农村信用社财产和员工人身安全，实现安全保卫工作的规范化、系统化、科学化、制度化，保障农村信用社各项业务持续健康发展，根据有关法律、法规特制定本规定。
第二条  安全保卫工作坚持“预防为主、防治结合、突出重点、保障安全”的方针，实行“谁主管、谁负责”和“人防、物防、技防”相结合的原则。
第三条  安全保卫工作的基本任务是：建立健全安全保卫工作制度，落实安全防范措施，防盗窃、防抢劫、防诈骗、防涉枪、防灾害事故，维护正常工作秩序，保障农村信用社财产和员工人身安全。
第四条  安全保卫工作是农村信用社经营管理的重要组成部分，纳入年度综合目标管理，实行分级管理，逐级负责，层层落实安全保卫工作责任制。在单位评定综合性荣誉称号以及主要领导，分管领导，安全责任人评先、晋职、晋级中，实行“一票否决制”。
第五条  建立与当地公安机关联系制度，及时通报有关情况，严格案件和治安灾害事故报告制度，协助公安机关查处与本单位有关的案件和治安灾害事故。
第六条  各级管理部门对辖内机构的安全保卫工作负有部署、检查、监督、调查研究和制定安全保卫措施的责任，并为其分支机构提供必要的安全保卫条件。

第二章  机构设置和人员配备

第七条  省联社设立安全保卫部（监察保卫部），专职负责安全保卫工作；各地市办事处设立相应的安全保卫职能部门；地市、县（市、区）联社(下称各联社)单设安全保卫职能部门。
第八条  省联社保卫部及各地市办事处应配备一定数量的专职保卫人员；各联社保卫部配备4-6名专职保卫人员；信用社根据工作需要还可配备守押员、消防员、安全员等。
第九条  根据岗位工作需要，保卫部门应配备必要的勘查器材、通讯设备和交通工具。

第三章  组织管理体系和相应职责

第十条  全省农村信用社安全保卫工作组织管理体系实行分级管理，逐级负责，层层落实，责任到人。各级农村信用社管理部门结合本地实际情况，把安全保卫责任制与经济责任制、领导任期目标责任制结合起来，制定具体目标，层层落实到单位、部门和员工个人，签订责任状。
第十一条  省联社统一管理、协调、规划辖内农村信用社的安全保卫工作。具体职责是：
（一）及时贯彻落实公安等有关部门的文件和会议精神，结合本单位、本省的实际研究部署安全保卫工作，制定安全保卫规章制度并组织落实。
（二）制定安全保卫工作管理目标，明确本单位各部门和辖内机构安全保卫工作职责，并组织落实。
（三）负责全辖农村信用社保卫队伍的思想、组织和业务建设，定期听取保卫部门的工作汇报，认真分析本系统安全保卫工作现状，及时研究保卫部门的建议，解决保卫工作中存在的疑难问题，为保卫部门提供必要的工作条件，关心保卫干部、经济民警和守押人员的生活，解决他们的实际困难。
（四）组织有关部门对全体员工进行安全防范、职业道德和法制纪律教育，督促有关部门加强对要害单位工作人员的管理。
（五）决定安全保卫工作奖惩事项。
（六）定期或不定期地检查本单位和辖内营业网点安全保卫工作情况。
第十二条 各联社法定代表人对本单位和辖属营业网点的安全保卫工作负责，分管领导协助法人代表具体抓安全保卫工作，具体职责是：
（一）抓好保卫队伍建设，组织制定安全防范措施及办法。
（二）结合本单位的工作特点，抓好员工防范意识教育，建立健全安全保卫工作责任制，落实各项规章制度。
（三）建立健全内部监督制约机制，掌握本单位保卫人员的思想动态，及时发现违章违纪违法苗头，并采取有效措施妥善解决。
（四）本单位发生案件应及时报案，组织保护现场，积极提供线索，协助有关部门做好调查处理工作。
（五）严格枪支、弹药管理，防止涉枪案件、事故的发生。
（六）落实安全防范责任，加强安全设施建设。
（七）定期或不定期地检查本单位及辖属营业网点安全保卫情况，检查本单位员工在营业守库、押运期间执行安全保卫制度情况。
第十三条  经省联社授权，各地市办事处负责对辖内农村信用社安全保卫工作进行督促和检查。
第十四条  农村信用社负责人是本单位安全保卫工作的第一责任人，负责组织部署本单位的安全保卫工作，具体职责是：
（一）及时贯彻落实上级关于安全保卫工作的部署和安排，经常对员工进行安全防范意识和防范知识教育，组织防暴、防抢、防火等各种预案演练，提高员工防范和预防暴力犯罪能力。
（二）根据上级要求，结合本单位实际和当地治安状况建立健全安全防范规章制度，与当地公安部门签订治安联防协议书。
（三）随时检查本单位员工在营业、守库、押运期间执行规章制度情况，轮流带班，发现问题及时整改。
（四）掌握本单位员工的思想动态，对员工的反常表现，要做到早发现，早解决，并及时向上级单位报告。
（五）配枪的单位，按枪支、弹药管理的有关规定严格管理，杜绝涉枪案件、事故的发生。
第十五条  落实岗位安全责任制。岗位工作人员对本岗位安全负责，工作人员要严格认真履行岗位职责，严格执行规章制度和操作规程，确保本岗位工作的安全。


第四章  案件和事故的管理

第十六条  一旦发案，发案单位要积极协助公安机关调查案情，查清案件事故原因，挽回损失，汲取教训，严密防范措施，需追究责任的要向有关部门提出处理建议。
第十七条  各级管理部门按规定安排专人，负责案件的登记、信息统计和报告工作。
第十八条  发生案件、事故的单位，必须按规定时间和要求及时向上级部门报告；在向上级管理部门报告的同时，要向当地公安机关报案。

第五章  安全保卫监督检查

第十九条  各地市办事处、各联社必须定期、不定期检查农村信用社营业网点的安全保卫工作。检查必须履行严密的、合乎规定的手续，否则被查单位有权拒绝检查。
第二十条  检查的重点是农村信用社枪支弹药管理和各营业网点的安全防范设施建设、制度执行、安全教育等。
第二十一条  检查的主要内容：
（一）对上级管理部门的有关安全保卫工作会议和文件贯彻落实情况。
（二）岗位工作人员防范意识和执行规章制度、操作规程情况，安全制度的建立健全情况。
（三）枪支弹药管理使用情况。
（四）安全防范设施及消防设施建设情况。
（五）安全管理措施落实情况。
（六）保卫人员管理情况。
（七）各类治安刑事案件和灾害事故查处情况。
（八）带班、值班、守库、押运情况。
（九）计算机房、视频安防监控室的安全情况。
（十）其他需要检查的事项。
第二十二条  检查要坚持原则，认真负责，每次检查都要有文字记载，检查人员和被查单位负责人要在检查登记簿上签字。
第二十三条  检查结果要及时通报，并报上级管理部门。
（一）对存在的问题和隐患，要当场纠正或签发限期整改通知书，并注意做好事后督促落实工作。
（二）对违反规章制度的要依据《广东省农村信用社安全保卫责任追究办法（试行）》进行处罚；对严重违规的，要建议有关部门给予行政处分；构成犯罪的要移交司法机关追究刑事责任，并按规定追究有关单位领导和责任人的责任。

第六章  奖励与惩罚

第二十四条  执行本暂行规定成绩显著，符合下列条件之一的单位部门和个人给予表彰、奖励：
（一）安全保卫工作措施落实，本年度内未发生刑事案件和重大治安灾害事故的。
（二）及时制止或纠正违反本暂行规定的行为，为保卫国家财产和员工生命安全做出贡献的。
（三）制止违法犯罪行为和防止治安灾害事故的发生，使国家财产免受重大损失的。
（四）勇于同犯罪分子作斗争或协助侦查案件有功的。
（五）履行职责，在保障金融安全工作中有突出事迹的。
（六）其他应予以表彰和奖励的。
第二十五条  对违反本暂行规定，有下列情形之一的单位部门和个人给予行政处分和经济处罚，并追究有关领导和个人的责任。构成犯罪的，由司法机关依法追究刑事责任。
（一）管理混乱，纪律松懈，安全保卫责任制未落实到部门、个人，干部员工防范意识差，对隐患、漏洞没按时整改，致使责任性案件事故发生的。
（二）因工作失职、渎职、严重官僚主义而导致发生责任性案件和事故的。
（三）对发生案件及重大事故不及时报告、隐瞒不报，或对有关责任人员进行包庇、袒护、不追究或减轻责任造成严重后果的。
（四）对不安定因素或内部矛盾不及时处理或处理不力，以致发生集体上访，聚众闹事，利用防卫器材伤人等严重后果，影响恶劣的。
（五）存在重大安全隐患，上级主管单位、有关部门已提出限期整改意见，逾期未达到整改要求而导致案件或事故发生的。
（六）其他应给予处罚或追究责任的。

第七章  附则

第二十六条  各地市办事处、各联社，可根据本规定制定实施细则。
第二十七条  本规定由省联社负责解释和修改。
第二十八条  本规定自印发之日起施行。




广东省农村信用社
营业守库押运期间安全保卫工作操作规程

第一章  总则

第一条  为了防范和打击犯罪分子的破坏活动，保护国家财产和员工的人身安全，特制定本规程。
第二条  安全保卫工作要坚持党的领导，贯彻预防为主，群防群治，突出重点，保障安全的工作方针。
第三条  农村信用社的安全保卫工作坚持“谁主管，谁负责”的原则。信用社主任、联社主任是安全保卫工作的第一责任人，负责领导、部署本单位和所辖分支机构的安全保卫工作。
第四条  安全保卫工作的基本任务是：防盗窃、防抢劫、防诈骗、防涉枪、防治安灾害事故，维护正常的工作秩序，保证农村信用社员工人身安全和财产安全。
第五条  安全保卫工作是农村信用社经营管理的重要组成部分，纳入农村信用社经营目标管理，实行分级管理、逐级负责，层层落实的管理办法。在单位评选综合性荣誉称号和主要领导、分管领导以及安全责任人评先受奖、晋级晋职中，实行一票否决权。

第二章  营业期间

第六条  营业人员必须认真执行各项安全规章制度，营业期间必须保持高度警惕，发现可疑情况，要有应付突发事件的准备。
第七条  加强柜面监督，坚持双人临柜，认真做好防盗、防抢、防诈骗等工作。
第八条  营业员必须按时到达岗位，首先检查营业场所周围环境及室内有无不安全迹象，检查各类自卫武器是否有效到位，灭火器材是否在柜台内的合适位置，报警器、闭路监控设备是否开启。营业厅大门开启后，要将大门反锁固定。
未装防弹玻璃的柜台内侧下面，是营业人员在发生持枪抢劫时的藏身之处，不得堆放杂物或加装融板。（仅适用于已装防护栏的“一”字型）。
第九条  从库房取出钱箱或收到押运员送来的钱箱后，要立即送入营业室柜台内，关好柜台二道门及后（侧）门。
第十条  在办理现金收付、记账或电脑操作时，要注意观察存取款人的神态、言行举止，发观异常情况时应提高警惕，作好防范准备。
第十一条  营业期间收取大量现金后，要及时入库（保险柜）或上解，不得放在办公桌上、柜面上或其它显眼且不安全的位置。
第十二条  不得接受外来人员赠送的药物、饮料、香烟、食品、饭菜、茶水等饮食用品。
第十三条  营业期间进出二道门和后门时，应先观察外围有无可疑生人或异常情况，进出时不论时间长短都要随手关门反锁。不得以任何理由放外人进入营业柜台内，并防止外人尾随进入营业室内。接待外来业务人员应在与营业区域相隔离的会客厅或其它室内进行。
第十四条  出纳员、有关会计人员应自行保管好办公桌（柜）钥匙，不得随意交与别人。营业期间暂时离开工作岗位时不论时间长短均应锁好现金、公、私印章、重要空白凭证等物品。要随时锁好存放现金的业务保险柜，保管好钥匙。
第十五条  营业期间遇到上级和公安部门检查安全保卫工作时，必须有本单位现职领导陪同（应确认在非挟持的情况下），证件齐全，才可以接待，否则不得开门受检。
第十六条  营业室外周围不论发生何种情况，凡非针对信用社的，营业员均要坚守工作岗位，不得随意外出，必要时先将现金等重要物品锁好并关闭大门，待查明情况后再继续营业。
第十七条  营业终了，营业厅应进行清场，关闭前后门方能清点现金，轧帐。必须将所有现金、有价证券、重要空白凭证、业务印章、编押机、压数机、电脑软件入库保管。
第十八条  不准将个人的存折、现金、有价证券、金银饰物等物品放在办公桌内过夜。属于“三不留”的储蓄所、分社等网点，下班时应将保险柜门打开，取走钥匙。
第十九条  不得让其他营业网点的人员以“同系统，一家人”的理由无故进入营业室内，因工作关系需入内的要征得信用社负责人的同意。
第二十条  营业前，运钞车到达后，应在押运员的保护下才能将款箱从车上取下并在押运员保护下将款箱拿进柜台内；营业终了，运钞车未到前不得开启边侧门，在没有押运人员的情况下，不得将待运的现金等物品拿出保险柜或柜台外面，应等押运人员到位后才能取出办理交接手续，对不认识的取箱人和押运员不予办理手续并立即报告主管部门或领导。
第二十一条  要按上级制定的具体操作规程，安全管理和使用计算机。
第二十二条  营业员办理业务时，必须做到以下几点：
（一）信用社办理各项往来业务时，必须严格按照有关程序内容审查、复核凭证，认真做好查询答复工作，做到有疑必查，有查必复，复必详尽。
（二）委托信用社签发汇票时，应要求由开户单位在信用社预留印鉴、名章之一的有关人员（或单位指定财会人员）前来办理，必要时须查验身份证。对非预留名章人员（或单位指定财会人员）来办理的，除查验工作证、身份证外，还应以电话（并确信电话是开户单位的）与有关单位联系核实。对非开户单位人员（持现金者除外）一律不予办理签发汇票业务。
（三）解付汇票必须按有关规定严格把关，解付或转汇个人汇票必须由本人亲自持票及凭其本人身份证办理。
（四）联行信件、K类电报必须指定专人寄发，办理邮件发送业务时须持邮局核发的证件供其查验，寄发上述邮件均采取记账方式付款，不得用现金支付。
（五）为单位开立账户必须严格按有关规定办理。对违反账户管理规定和重要凭证使用规定屡教不改的单位，应取消其账户，追回剩余的票据。
（六）信用社要与开户单位按规定及时对帐，查清未达账项，及时发现问题，堵塞漏洞。
（七）印制、领缴、运送、保管、出售、收回、销毁各种有价单证和重要空白凭证必须执行有关管理制度，有专人负责，专簿登记，实施责任监督。
（八）加强技术防范，提高鉴别票印真伪能力，有条件的要逐步增设先进的票据检测仪器设备。
（九）工作人员在办理业务时如发现假票，假证或其他诈骗犯罪活动线索及可疑情况要及时报告主管领导和保卫部门。
第二十三条  营业员处置特殊情况的要求：
（一）营业时，工作人员（含警卫、保安员）对本营业室负有安全责任，遇有突发事件时应密切配合，临危不惧，正确使用自卫武器，遏制歹徒行凶作案。
（二）发现持假票、假折、假钞和冒领存款者时，应沉着、冷静、不能打草惊蛇，要以某些理由稳住对方，然后及时告知领导和有关人员捉拿案犯，必要时可按动联网报警开关（非应急报警）。
（三）当犯罪分子持凶器作案时，全体营业人员要团结一致，利用各种武器进行反击，并按动报警开关寻求外援，合力制服罪犯。
（四）当犯罪分子持枪抢劫作案时，营业人员必须保持冷静，须按“先周旋、后藏身、再报警”的程序处理，灵活机智地与歹徒周旋，分散罪犯的注意力，处于有利位置的人员要隐蔽地按动“110”报警器开关，此时，禁止使用应急报警器。并密切注意歹徒的动向，趁犯罪分子不备时迅速藏于柜台之下（适用于未装防弹玻璃的“一”字型柜台），取出自卫武器，作好防范准备。
（五）犯罪分子闯进营业柜台内时，应与其周旋，以寻求报警反击的最佳时机，如无周旋可能，有关人员应迅速按动应急联网报警开关并大声呼喊，其他人员注意保护出纳员锁好现金，并机智勇敢地应付各种情况，寻找机会反击犯罪分子。反击时要出其不意，快、准、狠、力求一击见效。
（六）营业人员在应付上述几种案件时，要着重注意观察犯罪分子的相貌、口音、衣着、持何种凶器等特征。如罪犯中途逃跑，营业员一般不要外出追击。

第三章  守库期间

第二十四条  凡有库存的单位必须坚持24小时守库值班，严格执行双人以上武装守库制度。
第二十五条  守库员必须按时或提前到达守库岗位，必须熟知守卫目标的相关情况和各种防范应急措施，认真履行职责，坚守工作岗位，保持高度警惕，作好内部巡逻检查工作。
第二十六条  守库员不得对外泄露守卫目标的位置、结构、防范设施和值班情况。不得私自与其他人员调换班次。因特殊情况需要调换班次须经本单位负责人或保卫部门同意。
第二十七条  交接班和晚间上岗时先检查保卫区域内环境有无异常情况，是否关好门窗、落好窗帘，电视监控和报警器的技术状况是否良好，做好各项准备工作。专职守库人员必须与协助守库（住宿）人员实行分室住宿。
第二十八条  守库人员必须熟知公安机关报警电话号码，有关领导电话号码和联防单位电话。值勤期间不得饮酒（含值勤前5个小时）、不得进行与值勤无关的其他活动，严禁以任何理由让与值班无关人员进入或留宿。
第二十九条  值勤时枪支不得锁在枪柜或其它柜内，应放在取用方便的位置，子弹压在弹仓内，但不上膛。报警装置、通讯器材、消防器材要处于正常使用状态。
第三十条  值勤期间严禁随意开启外围门。守库点周围不论发生何种非侵害信用社安全的事情，守库员必须坚守岗位、不得外出参与。但必须立即打电话通知公安部门或联防单位派人处理。
第三十一条  上级、公安机关检查安全保卫工作时，必须有守库人员认识的本单位现职领导陪同，确认非挟持的情况下，方可开门，否则不管对方出示任何证件或提出任何理由，都不准开门受检，同时做好情况记录及时上报。
第三十二条  守库员不得接触库房、尾箱库（柜）钥匙，不得随意触动营业室内的各类物品。
第三十三条  不准将守库用的各类自卫武器带出守库地点转作它用。
第三十四条  按照守库值班登记簿的内容、程序认真填写情况记录。接班人员未到位时，交班人员不得离开岗位。不允许出现任何情况下的空岗情况。
第三十五条  守库员处置非常情况的要求：
（一）守库员的职责是保护守卫目标的安全，在遇到不法分子侵袭时要机智勇敢实施正当防卫。
（二）当遇有外人前来借口找人、找电话，寻找物品等情况时，守库员必须坚守岗位，不得开门接待或外出，如有可疑情况应立即报告上级领导或临近联防单位。
（三）当有人自称是上级或公安部门前来进行安全保卫工作检查时，要提高警惕，一人做好警戒，一人选择有利位置与对方问答，不开门，通过观察窗口或闭路电视，观察对方的人数、衣着、面目特征、口音、举止动作等，如无本单位领导陪同或发现领导被胁迫等情况可疑时，一律不准开门受检，并立即向有关部门报告。
（四）收到报警信号或发现异常等可疑情况时，守库员应立即持起武器，互相联络，不要开灯，在安全范围内通过嘹望孔、电视监控设备或其他方法观察情况，作出判断，但不能开启守库室大门出外检查。
（五）发现犯罪分子正在撬门或破窗时，守库员要相互联络作好防范准备，同时按动联网报警开关并打电话通知有关部门给予援助，必要时按动防抢报警开关或大声呼喝，及时制止犯罪分子的作案活动。
（六）发现犯罪分子已经破门或破窗进入守卫区域时，应立即作好战斗准备并按动联网报警开关，如情况紧急，应同时按动应急报警开关求取外援。
（七）如发现电线、电话线、报警器线路遭破坏且情况不明时，守库员要坚守值班室，不开门外出，并立即对外大声呼喊或采用其他器材进行报警。
（八）上述几种情况下，如罪犯分子终止犯罪逃跑时，守库员不要外出追赶，应立即报告有关领导和公安部门，提供详细发案情况。
（九）守库员遇到突发事件时不能惊慌失措，要沉着冷静，充分利用各种防范设施和自卫武器，先判明情况，根据不同情况采取不同的应付方法，确保人身和财产的安全。

第四章  押运期间

第三十六条  执行任务时必须坚持防弹汽车押运、双人武装、同出同归，严禁单人徒步或用自行车、摩托车等无安全条件保证方法运送款项。
第三十七条  严守押运秘密，不得向外泄露押运时间、地点、数量、线路、人员、车型等情况，不得在公共场合和电话中谈论押运事项。
第三十八条  运钞时要着装整齐，穿防弹衣，戴钢盔（司机开车可不戴）。运钞前对枪支弹药进行检查，备好持枪证及有关证件，确信各项准备工作符合要求后才能出车。
第三十九条  每一车为一个小组，指定一名组长负责，明确各人的具体分工和职责，以应付突发事件的发生。
第四十条  驾驶员出车前要对车况进行全面细致的检查，加足油料，提前3-5分钟到达装款地点，坚持“车等款”，严禁“款等车”。
第四十一条  执行任务前发现不安全因素,应暂停执行任务并及时报告，执行任务中发现有违反规章制度的现象要及时坚决纠正。
第四十二条  押运车辆不得搭乘无关的人员，不得运送危险物品和其它违禁物品，不得擅自改变预定的行车路线，途中不准做一切与押运无关的活动，值勤时严禁饮酒（含值勤前5个小时）和打瞌睡，不得私自调换押运人员。
第四十三条  运钞车在执行任务期间，除钱箱上落车外，其余时间及行驶途中要锁好车门车窗。将车上通讯器材置于工作状态。
第四十四条  确认是公安交警人员检查时，可出示有关证件，但不允许上车检查押运物品，其它单位和个人无权拦截和检查押运车辆。
第四十五条  当运钞车停靠营业网点装卸钱箱时，应遵循以下要求：
（一）车上人员不要马上下车，押运组长和押运员要按“先观察后下车”的原则，看清有无可疑情况后再下车。
（二）司机原则上不下车，不熄火，一旦发生异常情况可将车辆迅速开往安全地带，确保车、款安全。
（三）押运员下车后应快速占领营业网点大门外侧，背靠墙（或入营业室内），便于观察车辆周围，便于发挥火力，能够支援司机和组长的有利位置。打开枪保险，双手持枪准备战斗姿势。
（四）当款箱卸下后，押运员护送款箱进入柜台内确认无异常情况后方可上车驶离。
第四十六条  长途押运或者运送大宗现金、金银、有价证券等物品时，应加派护卫车，增派武装押运人员。
第四十七条  长途押运非在途中吃饭不可时，解钞车应尽量靠近吃饭地点停放，采用轮换就餐方法，保证押运物品有双人看守并做好安全防范工作。同时，要确保饮食卫生安全可靠。
第四十八条  押运途中，车上人员需要方便时，必须选择视野宽阔的安全地段停车，并做好观察警戒工作。
第四十九条  押运途中要随时检查押运物品是否安全，保持高度警惕，注意周围环境是否有异常情况。严格执行枪支使用规定，遇到犯罪分子作案，必须临危不惧、机智勇敢、实行正当防卫。
第五十条  押运任务完成后，运钞车必须迅速返回单位，因公需要办理其它业务应在执行运钞任务前征得有关领导同意。
第五十一条  运钞车正常情况下的行驶速度应视路况而定，途经乡村、闹市区及路面情况不良的情况下应减速，不得开“英雄”车。
第五十二条  运钞车司机应自觉遵守交通规则，不得以押运为由随意违反交通规则，避免引起事端影响押运工作。应遵守押运制度，做好经常性的车辆保养和维修工作。
第五十三条  押运员处置特殊情况的要求：
（一）押运员的职责是保护押运物品的安全、遇有犯罪分子侵害要勇敢果断予以反击。
（二）押运途中，坐在车前排的押运员负责对路面及前方警戒观察，后排的押运员和业务员负责观察公路两侧的情况。当汽车上坡、转弯、会车、减速、购票和通过复杂路段及闹市时要提高警惕，加强观察警戒。
（三）运钞途中遇交通堵塞一时难以疏通或不能绕道行驶时，押运人员要加强警戒，主动向交警人员出示有关证件、说明情况，请求协助和开道放行。
（四）运钞车途中违犯交通规则被交警处罚时，应主动向交警人员出示证件，讲明执行任务的特殊性，要求尽快处理或先放行后处理。
（五）途中车辆发生故障，除留一人在车上看守物品外，其余人员应下车在周围做好警戒，不准无关人员接近。如短期内不能修复可就近联系有关单位协助，如车辆位置离本单位较近，应通知本单位派车接替。
（六）途中因某些原因遇到群众围观起哄时，要做好宣传解释工作，尽快疏散人群。属于自己责任的，应该予以道歉，不允许强词夺理，以势欺人，尽快脱离现场。属于对方责任的，讲明道理，尽快脱离现场。如发现别有用心的挑拨唆使者，要当众揭穿其阴谋并重点监视。情况较严重时，尽快使用车上通讯器材通知当地政府或公安机关请求帮助，同时做好防范工作。
（七）途中发生一般交通事故，押运员应与交警人员说明情况，尽力达成先运送后协商的意见。如发生严重事故，押运员要保护好押运物品，并立即报告本单位领导和交警、公安人员。如有伤员应拦截过往车辆尽快送医院或向“120”急救中心报警。特殊情况或现场不易控制时可拨打“110”报警中心请求帮助。不论发生何种事故，押运员都要持枪警戒，根据情况处理好安全事故，保护好现场。
（八）途中遇到自称是公安交警人员检查，押运员要保持警惕，并做好战斗准备，但不下车，观察“检查人员”是否穿着警服，有无臂章和胸章，附近有无公安警车或摩托车，周围有无可疑情况等。确认是冒充人员时，应拒绝停车，尽快脱离现场，并将情况向本单位报告。如一时不能确认真假，可停车但不熄火（车前后应无物体阻拦），不开车门，做好战斗准备，在与对方交涉时应态度和蔼，必要时要求对方出示证件。其他人员密切注意检查人员的举动和周围环境的情况变化。如对方无理不放行或要强行登车检查，押运员应发出口头警告，必要时可鸣枪警告，强行驱车脱离现场并立即向有关部门报告。
（九）途中发现前方路障不能通过时，驾驶员应选点停车，但不熄火，押运员要提高警惕，作好防范准备。如能证实情况可疑或存在危险时，押运员不要下车，运钞车要倒车或调头驶离路障点至安全地段，及时将情况报告有关单位。
（十）当运钞车在营业点交接款箱遭到犯罪分子袭击时，押运员必须互相配合，立即还击，阻止歹徒靠近汽车。营业点人员立即按动报警器开关及打电话报告，驾驶员要马上驶离现场至安全地段并及时报告。如运钞车无法开走，司机应将车匙取下，锁闭车箱。
（十一）途中遇到犯罪分子袭击时，押运员一般按照“先示警后自卫”的原则处置。当歹徒停止犯罪时，押运人员应立即停止射击。当犯罪分子中途逃跑时，押运员不要追击，应迅速撤离现场并立即报告。

第五章  附则

第五十四条  各地市办事处、地市、县（市、区）联社，可根据本规程制定实施细则。
第五十五条  本规程由省联社负责解释和修改。
第五十六条  本规程自印发之日起施行。


广东省农村信用社经济民警管理暂行规定

第一章　总则

第一条  为了加强对经济民警队伍的建设和管理，根据公安部《经济民警管理工作规定》、《经济民警着装规定》，特制定本规定。
第二条  经济民警的主要任务：担负本单位金库的守卫和辖内各营业网点库款及有价证券的押运工作，维护农村信用社的正常工作秩序，预防和制止犯罪分子的破坏活动和治安事故，确保守护目标和库款押运以及职工的人身安全，保证辖内各项工作的顺利开展。

第二章　警员的聘用和要求

第三条　经济民警警员的聘用条件：
（一）复员、退伍军人、中共党员或参任班长的优先。
（二）年龄在25岁左右的男性青年。
（三）身体健康。
（四）高中以上文化程度。
（五）政治思想好，作风正派，工作认真负责，办事公道，敢于坚持原则，吃苦耐劳。
（六）无不良行为。
第四条  聘用经济民警警员程序：经地市、县（市、区）联社按照经济民警警员招聘条件审查确定后由人事部门办理招聘录用手续，并报上级主管部门和公安机关备案。
第五条  经济民警警员要求：
（一）热爱本职工作，忠于职守，在危急关头要挺身而出，不怕牺牲，机智勇敢，确保完成任务。
（二）执行守库和押运任务时要坚守岗位，时刻保持高度警惕，不准迟到、缺岗、饮酒、睡觉、打闹或做其它与勤务无关的事情。
（三）尊重领导，执行命令，听从指挥，团结同志，文明执勤。
（四）遵守国家法律和本单位规章制度，爱护武器装备和公共财物，保守国家秘密。
（五）努力学习政治、业务和法律知识，不断提高思想觉悟和工作能力。

第三章　经济民警岗位职责

第六条　经济民警队伍政治指导员岗位职责：
（一）认真贯彻执行党的路线、方针、政策；执行上级的各项指示，开展日常思想政治工作，充分调动队员的工作积极性，努力完成各项任务。
（二）抓好全队的政治学习，加强警员的思想、道德、纪律和法制教育，努力提高全队的政治素质。
（三）经常开展与警员谈心活动，熟悉和掌握全队警员的思想表现和业务能力，发挥所长，合理使用。
（四）组织全队警员开展立功创模活动，表彰好人好事，宣传先进事迹。
第七条　经济民警队队长岗位职责：
（一）负责全队的日常管理工作，认真贯彻执行经济民警工作管理规定和其他有关规章制度，严格警容风纪，做好安全保卫工作，管好武器装备，落实岗位责任制。
（二）做好警员的思想政治工作，了解警员的思想状况，关心他们的生活。
（三）制定和实施训练方案，提高全队警员的业务素质。
（四）组织和带领全队警员完成各项勤务和上级交办的其它工作。
第八条　经济民警队员岗位职责：
（一）执行押运任务时：
1、严格执行双人武装押运制度。押运时要时刻注意周围情况，保持高度警惕。发现情况按有关规定采取紧急措施，确保押运物品及人员安全。
2、严守秘密，忠于职守。押运途中不准办理与押运无关的事情，不准随意改变或泄露押运路线、时间。
3、押运途中发生事故或车辆故障，应立即与警队领导取得联系，并采取临时保卫措施。
4、严禁一切无关人员搭乘押运车辆，不准载运违禁物品。
5、执行押运任务前要对枪支弹药全面进行检查和擦拭。执行任务时要佩带牢靠，枪不离身，任务完成后枪支弹药要按有关规定及时入枪柜（库）存放。
（二）执行守库任务时：
1、熟悉金库周围的地形和警械设施，保持高度警惕，坚守岗位，忠于职守，确保守卫目标安全。
2、严格遵守值勤纪律，执行双人守库制度，互相配合，共同完成守卫执勤任务。
3、金库值班室不准留宿和接待非值班人员，按时上岗，不做与守库无关的事情，保持值班室的清洁卫生和安静。严禁赌博、饮酒、打闹和打牌、打麻将等娱乐活动。
4、夜间守库要认真检查周围环境的安全情况，关锁好门窗，发现问题及时采取措施处理。严防发生盗窃、纵火、抢劫、爆炸等破坏活动。
5、经常检查报警装置和护卫设施，使之处于良好状态。
6、爱护武器弹药，严禁玩弄枪支，防止走火伤人事故发生。
7、严格执行守库和武器领用登记制度，并做好记录，遇重要情况时应立即报告警队领导。
（三）执行驾驶押运车辆任务时：
1、必须优先保证押运库款用车，各种行政用车要服从于押运库款用车，确保押运库款安全、准时地到达目的地。
2、爱护车辆，定期进行维修和保养，使车辆始终处于良好状态，做到随叫随到随即出车，以备紧急出动。
3、严格遵守押运制度，服从押运组长的指挥，在执行任务时不准搭乘一切无关人员，不准装载危险物品，不准泄露押运机密，积极主动地配合押运员做好安全保卫工作。
4、在执行任务时自觉遵守交通法规，文明驾驶，全神贯注，提高警惕，确保安全。在途中车辆发生故障或遇到紧急情况时，要与押运人员齐心协力，互相配合，果断地采取应急措施妥善处理。


第四章　日常管理和训练

第九条　经济民警队伍的日常管理工作：
（一）不定期召开队务会议，研究部署工作，每月组织不少于一次警队学习，主要学习法律知识、保卫工作基础知识，传达上级有关文件，总结本月工作。
（二）检查警容风纪、各项有关制度、纪律执行情况。
（三）表扬好人好事，对违反纪律的人和事进行批评教育，直至进行组织处理。
（四）每个季度向上级经济民警管理机构汇报一次工作。
第十条　经济民警的训练工作：
（一）在军事方面：每半年要进行一次队列、枪支使用、射击、擒拿格斗、军事体育训练。对训练情况和个人成绩要有记录。
（二）在业务方面：不定期进行库房守卫、途中押运、巡逻勤务任务、要求、处理问题的一般原则和方法等训练。
  
第五章　武器装备的管理和使用

第十一条　警员必须爱护枪支和警械棍，防止丢失、损坏、锈蚀，使武器装备保持良好状态。
第十二条　警员必须严格执行《中华人民共和国枪支管理办法》和《广东省农村信用社枪支弹药管理办法》以及公安机关有关武器管理的规定。要切实做到：
（一）配发的枪支弹药只供执勤和训练时使用，非执勤、训练时一律不准个人携带。
（二）枪支必须由指定的警员使用和保管，并逐日填写《枪支领用登记表》，枪支弹药必须存放在指定的枪柜，枪弹要分库存放。
（三）枪支弹药出现损坏、故障或丢失必须立即向警队领导报告。
（四）严禁将枪支弹药转借他人或私自调换，严禁随意鸣枪，训练或擦拭前必须验枪，不准玩弄枪支，不准枪口对人。
第十三条　经济民警在执行任务中，遇有下列紧急情形之一时，可以使用武器：
（一）守卫目标和保卫对象受到暴力侵袭，非开枪不能制止时。
（二）守库员和押运员在执行任务期间生命及财产受到犯罪分子暴力威胁，非开枪不能自卫时。
第十四条　使用武器时必须注意的问题：
（一）使用武器前，应当沉着冷静地判明情况，除遇到特别紧迫的情况外，应当先进行口头警告或朝天鸣枪警告，警告无效或非开枪不能制止时，应当尽力射击其非要害部位，以利查清问题。如果不法侵害人有被慑服的表示，或者已经丧失侵害能力，应立即停止射击。
（二）在开枪有可能误伤群众或引起灾害性后果的情况下，不能射击。可使用枪托、电警棍或其它手段制服犯罪分子。
（三）开枪射击后，应当保护现场，并立即如实向警队领导报告，按领导指示处理。
第十五条　对违反武器管理规定，或错误使用武器造成后果的，要根据情节轻重严肃处理，直到追究刑事责任。
  
第六章　服装的管理和使用

第十六条　经济民警服装的发放：新警员根据上级有关规定全套发放，以后按使用年限的规定予以更新。
第十七条　经济民警警员着装要求：
（一）经济民警在执行守库、押运或其它任务时必须按着装要求着装。帽徽、领章、肩徽、臂章和领带要严格按规定缀订、佩带。
（二）经济民警着装时要整齐干净，不准混装、披衣、敞怀、挽袖、卷裤腿、歪戴帽子、穿拖鞋和赤脚。
第十八条　经济民警必须爱护和妥善保管所配发的警服、警章和其他被装物资。因责任事故或保管不当造成丢失、损坏的按原价予以赔偿。严禁将警服、徽章等其它被装物资赠送或转借给非经济民警警员使用。
第十九条　经济民警离队时警服和其它被装物资的处理：
经济民警因违法乱纪或因不称职而解聘，或因工作需要属正常调动工作岗位而解聘的，必须将警服、帽徽、臂章、领章和肩徽如数交回，每少一件罚款100元。

第七章　纪律

第二十条　严格遵守警容风纪的有关规定，养成守纪律，有礼貌，着装整齐，举止端庄的良好作风。在工作、执勤、训练等执行任务时按本规定的着装要求着装。
第二十一条　经济民警要遵守和执行《公安人员八大纪律十项注意》以及本单位的各项规章制度，做遵纪守法的模范。不准贪污受贿、包庇坏人、打架斗殴、监守自盗、假公济私。
  
第八章　奖励与惩罚

第二十二条　凡坚持四项基本原则，坚持改革开放，努力学习，勤奋工作，遵纪守法，作风正派，并具有下列表现之一的给予表彰、奖励和记功：
（一）在同犯罪分子作斗争中英勇顽强，机智勇敢，不怕牺牲，表现突出的。
（二）在执行任务中保护国家和人民生命财产安全有显著成绩的。
（三）努力学习金融业务知识和本职业务在促进经济民警工作中有较大贡献的。
（四）以身作则，作风民主，深入实际在执行政策，管理队伍，完成任务等方面有显著成绩的。
（五）在参加上级举办的各种业务比赛中取得好成绩的。
第二十三条　凡违反以下有关规定行为之一或给国家、集体经济造成损失或不良影响的，根据不同情节分别给予罚款、解聘经济民警资格、警告、记过、记大过、降级、降职、撤职、留用察看、开除的处分，构成犯罪的移送司法机关追究刑事责任：
（一）违反党和国家的政策、法律、法规的。
（二）不执行命令，违反经济民警的纪律或本单位的规章制度的。
（三）贪污、受贿、盗窃国家资财的。
（四）在执行任务中遇有危险时临阵畏缩，使国家财产和职工生命遭受损失的。
（五）玩忽职守造成损失，守库或押运时发生案件不及时报告，隐瞒或谎报情况造成后果的。
（六）弄虚作假欺骗领导的。
  
第九章　附则

第二十四条  本规定由省联社负责解释和修订，各地市办事处、地市、县（市、区）联社可根据本规定制定实施细则。
第二十五条  本规定自印发之日起施行。 回复 引用

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8^# 发表于 2008-10-4 22:45 | 只看该作者    踩窝窝   送礼物   问候Ta 第九部分


计算机网络类
广东省农村信用社
计算机系统保密规定(试行)

第一章  总则

第一条  为适应广东省农村信用社计算机业务发展的需要，使我社计算机系统保密工作规范化、制度化、保障计算机工作的安全、可靠，更好地促进广东省农村信用社电子化建设，结合本社实际，制定本规定。
第二条  广东省农村信用社计算机系统保密的总体要求是：以预防为主，加强对有关人员的思想教育，防患于未然。既要保证计算机开发应用等工作的安全、可靠，又要保证业务工作的正常进行。
第三条  本制度适用于全省各级农村信用社及其所属的各部门（以下简称为各单位）。
第四条  各单位要高度重视计算机系统保密工作，经常性地检查计算机数据资料及各岗位人员的工作，及早发现问题，避免损失，严格遵守各项规章制度，做到令行禁止，保证各项计算机工作的正常开展。
第五条  凡违反本规定的，将予通报批评，情节严重者，追究当事人及单位领导的责任，并作相应处理。

第二章  计算机安全保密岗位

第六条  各单位计算机系统保密工作应由计算机系统保密员、系统（网络）管理员、系统（网络）操作员、软硬件开发维护人员、业务部门操作人员及其他岗位掌握密钥的人员分工负责。
第七条  各单位须相应设置上述岗位，严格执行本规定，并将计算机系统保密员、系统管理员名单上报省联社计算机中心备案，省联社计算机中心将不定期进行抽查，其他人员的名单及用户号由本单位系统管理员登记备案。
第八条  计算机管理人员一律要签署《广东省农村信用社计算机岗位保密协议》，存于各单位计算机中心，自觉遵守其内容，未签协议者不得上岗。
第九条  计算机系统保密员负责监督、检查本规定在本单位的执行情况。
将本单位计算机密钥的管理情况登记备案在《广东省农村信用社计算机密钥管理一览表》中，并及时更新。
保管系统主机最高级密码，并参与其他各系统密钥的管理，包括密码、文件(纸或磁介质)、钥匙、IC卡等，密封后保存在保险柜中。
与监察保卫部门保持紧密联系，执行其有关规定。
第十条  系统（网络）管理员负责系统的正常运行及相关维护。
负责系统版本的升级、用户权限的分配、系统配置、网络管理并指导和保证系统操作员操作处理的正确性等。
负责计算机应用系统安全方面的日常维护工作，包括用户维护、参数维护等。
第十一条  系统（网络）操作员负责系统的日常操作，包括日初及日终处理、数据备份、打印报表、监视各系统运行情况、用户维护、参数维护等，发现问题及时报告。各单位要将有关人员的联络名单交主机房，以备意外情况下及时联络。
第十二条  软件开发维护人员负责开发和维护应用软件，保证用户正常使用系统。
第十三条  业务操作人员负责应用系统的日常使用操作。
第十四条  其他掌握密钥人员须保证所掌握的密钥的安全。
第十五条  计算机保密安全员不得由其他要害岗位的人员兼任；系统管理员、系统操作员不得由软件开发人员及计算机维护人员兼任。

第三章  计算机系统保密工作规定、权限及口令管理

第十六条  计算机软件、数据、技术文档口令等严格控制在一定范围内，未经批准不得被无关人员接触，更不能流出社外，以保证信用社秘密的安全。
第十七条  发现问题要及时上报各级计算机中心及监察保卫部，不得以任何方式隐瞒、掩盖。
第十八条  对于违反制度的人员和单位，严格按有关规定处理，直至送交司法机关。
第十九条  主机各级用户的权限由系统管理员按规定授予，因工作需要而增加极限时，要经计算机中心领导批准，并在工作完成后收回。
第二十条  为防意外情况发生，各系统的最高权限口令要密封后，存保险柜中，保证及时更新。
第二十一条  主机系统（AS/400、RS/6000、HP等）用户(除某些公共用户号外)口令禁止共享。

第四章  附则

第二十二条  本规定由广东省农村信用社联合社计算机中心负责修改和解释，本规定自印发之日起执行。

附件：广东省农村信用社计算机岗位保密协议

附件

广东省农村信用社计算机岗位保密协议

农信电密协议           号

广东省农村信用社（以下简称甲方）
                （以下简称乙方）

为了严格广东省农村信用社计算机保密工作，保证全社计算机系统的安全运行，经甲乙双方同意，特签订本协议。
一、乙方保证在工作期间遵守如下规定：
（一）保证不将甲方的信用社系统设计开发思想向外泄露；
（二）软件开发完成后，要将源程序交项目管理室保存，不得传出社外，未经批准不得安装、修改、拷贝及打印程序；
（三）项目完成后，项目文档交由项目管理室保存，不得外借或复印；
（四）不得向外透露甲方的数据信息，报表要妥善保管，不得遗失，数据备份要通过申请；
（五）不得随意删除或更改信用社系统的程序文件、用户及其权限、参数、设备配置和通讯配置等；
（六）不得随意删除或中断其他用户的作业或打印队列等，如有需要，应提前通知用户；
（七）对所拥有的口令要严加保密，禁止泄漏，每月至少更改一次口令，如发现口令有可能已泄漏，则马上更改，人离开计算机时要签退；
（八）系统各用户的权限要严加控制，不得越权操作；
（九）禁止无关人员进入机房及开发人员办公室；
（十）机房值班操作员要坚守岗位，遵守机房安全制度；
（十一）临时放假或调离岗位要做好交接工作；
（十二）遵守其他有关安全保密制度的内容。
二、乙方在离开甲方后，应保守甲方的秘密，不得将有关的产品、技术专利或重要技术文档资料泄露给第三方。
三、乙方如有违反上述内容，甲方将根据情节对乙方进行批评教育、经济处罚、行政处分、开除直至追究法律责任。
四、本协议一式两份，甲方、乙方各一份，解释权在甲方。


甲方：                                          乙方：
广东省农村信用社（公章）                        乙方姓名：               
  
                                                乙方签字：               

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计算机专家咨询委员会管理规定(试行)

第一章  总则

第一条  为加强广东省农村信用社金融信息化的建设工作，促进广东省农村信用社金融电子化中长期规划和发展，为大型项目的可行性论证和评审，金融信息化发展的决策咨询，以及电子设备和项目的招标活动中的评标、议标和对系统内计算机技术人员的进行技术培训和教育提供组织保障，开展广泛深入的技术交流，成立广东省农村信用社计算机专家咨询委员会（以下简称计算机专委会），并制定本规定。
第二条  计算机专委会的宗旨是：尊重科学，实事求是，秉承公开、公平、公正的原则，把实现广东省农信社的金融信息化发展、进行金融创新、创造较大经济效益和社会效益作为目标。
第三条  计算机专委会的任务是：为全省农村信用社信息化建设制定科学战略决策，提供信息化建设的方向性指导和发展规划建议和咨询，进行技术的评审和评判等。

第二章  组织管理

第四条  计算机专委会内设主任委员、副主任委员、委员。主任委员由省联社主管计算机中心的副主任担任，副主任委员由计算机中心负责人担任。
第五条  人员组成。计算机专委会成员由系统内外资深的计算机技术专家所组成。其任职条件是：
1、具备良好的职业道德。政策观念强，作风正派，办事公道，能认真履行职责。
2、高级专业技术（副教授或高工以上）职称，或计算机及相近专业高学历（硕士以上），或重要技术岗位人员（计算机中心的负责人或总工程师等）。
3、本专业学术造诣较深，技术水平高，了解金融信息化国内外的发展现状或动向，在省农信社或银行业界有较高的威望等。
4、成绩显著，曾在国家一、二级计算机或相关刊物发表过论文或著有专著；或获得省（部）级科技进步二等奖以上者。
5、有丰富的实践经验，掌握本专业有关技术标准、规范；有解决重大、疑难问题的经历或主持过重大IT项目的人员。
第六条  计算机专委会可吸收系统外专家参加。
第七条  省联社计算机中心根据第五条的要求，在系统内外按条件进行审核与确认。经审查符合条件的，即可选聘或增补为委员；原有成员不符合委员条件的，应解除聘用。
第八条  计算机专委会每两年进行一次调整和认定，调整和认定由省联社计算机中心组织。由于各种原因不再适合作为计算机专委会成员的，由省联社计算机中心及时进行调整。
第九条  计算机专委会的日常事务，由省联社计算机中心负责。主要负责会议组织，议题的准备，有关材料的收集、整理和准备等。
第十条  计算机专委会专家近三年未担任大型项目的组织和开发的，不再担任计算机部门的重要职务的，无发表科研成果或论文或专著的，离职、退休的，以及其他不符合续聘条件的，原则上不再续聘。

第三章  主要职责

第十一条  计算机专委会主要职责为：
（一）根据广东省农村信用社金融信息化建设的发展目标和要求，协助制定信息化发展的中长期规划，制定信息化发展的战略决策；
（二）根据金融信息化发展趋势，利用现代科技的技术和产品，针对广东省农村信用社的需要，提出金融信息化发展的方向性指导意见和规划建议；
（三）提供计算机技术、理论以及金融信息化方面的专业指导和咨询服务；
（四）组织技术人员进行专业技术培训；组织进行系统内外的技术交流、组建技术论坛等，提高全省农村信用社计算机技术人员技术水平；
（五）参加电子设备和项目招标委员会组织的评标议标工作；参加全省农村信用社金融信息化项目的可行性论证和项目评审等。

第四章  计算机专委会专家的权利和义务

第十二条  计算机专委会专家的权利：
（一）以个人身份出席专家咨询会议，独立发表咨询意见，不受任何单位和个人的干涉；
（二）参加全省农村信用社信息化建设战略决策的制定；
（三）提供信息化建设的方向性指导意见和发展规划建议；
（四）提供信息化建设咨询；
（五）对系统内计算机技术人员进行技术培训和教育；
（六）开展广泛深入的技术交流；
（七）受邀参加技术评审和评判等。
第十三条  计算机专委会专家的义务
（一）遵守计算机专委会章程；
（二）不得以专家身份利用所获的非公开信息为本人或他人谋取私利；
（三）不得以专家的身份从事商业活动；
（四）保守农村信用社的秘密；
（五）不得私下传播会议内容或与会人员的有关意见，由其传播而造成不良影响或后果的，应承担相关责任。

第五章 工作制度

第十四条  计算机专委会会议分为全体会议或专题会议。全体会议参加人数不得低于三分之二；专题会议按项目需要由有关专业的专家参加；如为招标委员会指定的评标、议标等，由计算机中心随机从专家库中抽取成员参加。如与会人员不足，即另行随机抽取人员替补。当出席全体会议或专题会议的专家不能达到规定人数时，应再择期举行。
第十五条  会议由主任委员负责主持。主任委员因故不能出席时，由主任委员授权副主任委员主持，会议审议意见必须经主任委员或由主任委员授权副主任委员批准后生效；专题会议在主任或副主任不能出席时由主任或副主任指定专家担任组长，主持会议。
第十六条  会议决定或结论可作为省联社和各级联社领导、专业部门或专门机构（如计算机设备和项目招标委员会等）进行决策的参考或依据。
第十七条  拟提交专委会研究、审议的有关事项，专委会办公室须提前报主任委员或授权副主任委员认可，再将相关材料提前2天送达各委员。
第十八条  会议决定或结论遵守少数服从多数原则。
第十九条  本规定由省联社制定和解释。



广东省农村信用社
计算机系统运行管理办法(试行)

第一章  总则

第一条  为保障广东省农村信用社（以下简称“广东农信”）计算机系统的安全运行，提高计算机系统安全运行管理的科学化、规范化水平，特制定本办法。
第二条  本办法适用于广东省农村信用社联合社计算机中心（以下简称省中心）以及各地市、县（市、区）农村信用社数据网络中心（以下简称各级数据网络中心）的计算机系统运行管理。
第三条  计算机中心是各级农村信用社计算机系统安全运行管理的职能部门。省中心、各级数据网络中心下设运行机构，由一名中心领导专管；没有数据网络中心的基层联社不设运行机构，但承担运行管理的职责，其岗位设置及人员配备可参考本办法的规定。
第四条  省中心及各级数据网络中心可参考本办法，结合自身实际情况，制定实施细则及操作规范。

第二章  运行管理岗位设置及职责

第五条  省中心负责省联社计算机系统的运行管理和维护，各级数据网络中心负责本中心的运行管理和维护，并接受省中心的监督管理和技术指导。
第六条  各级中心根据生产运行操作流程和保障的需要，须设置以下运行岗位：安全管理岗、安全保密岗、系统管理岗、网络通信管理岗、运行档案管理岗、操作员岗、高级操作员岗、应用系统维护岗、设备管理岗、设备维护维修岗、安全保卫岗。各岗位应确定各岗位的职责范围和操作规程。应用维护管理员与系统管理员、网络通信管理员不得混岗。
第七条  安全管理员负责系统运行的安全管理工作，指导并监督系统运行各环节安全技术规范的制定与实施。
第八条  生产运行和维护工作岗位人员，要求选用思想品德端正、责任心强、业务水平高的人员担任，具备较高的职业素质和敬业精神。
第九条  运行工作各岗位人员上岗前必须经过岗前培训、技术考核及上岗认证。关键岗位工作人员要报省中心备案。
第十条  运行岗位人员每年要进行一次政治思想、业务水平、工作表现、遵守安全规程等方面的评议和考核，对不合格人员要及时更换或调离。

第三章  安全管理

第十一条  安全管理是指对保障计算机系统安全可靠运行各环节的管理。
第十二条  运行机构应充分合理地利用系统提供的安全机制，实现系统的安全保护和安全服务。
第十三条  运行机构对各级用户及其权限的设定应进行严格管理，用户权限的分配必须遵循“最小特权”原则。
第十四条  用户密码应严格保密，及时更新。重要用户密码应密封交安全保密员保管，并以磁介质形式存放监察保卫部，保证及时更新。
第十五条  运行岗位人员调离，运行机构应及时修改相关密码。
第十六条  运行机构应严格限制对密钥等密级文件的访问，防止非法研读和拷贝。
第十七条  运行各岗位人员不得担任业务操作工作。应用软件开发人员不得代替运行人员从事运行各岗位的工作。
第十八条  运行机构每日应对主机系统、网络系统的安全审计跟踪记录及应用系统的日志进行检查，分析系统可能存在的安全隐患和漏洞，对发现的隐患和漏洞要及时研究补救措施，并报计算机中心领导审批后实施。
第十九条  运行机构应采取切实有效的措施，控制病毒的传染源，做好计算机病毒的防范工作，并经常进行计算机病毒检查，发现病毒及时清除。
第二十条  对由厂商提供的远程支持联接及操作，运行机构应严格履行审批手续，并对支持情况进行监督、审核、记录、备案。
第二十一条  运行机构应制定安全运行应急计划，针对系统运行过程中可能发生的故障和灾难，制定恢复运行的措施、方法，并成立应急计划实施小组，负责本社应急计划的实施和管理。应急计划的实施必须按规定由有关领导批准，实施后，运行机构必须认真分析和总结事故原因，制定相应的补救和整改措施，写出报告，报上级计算机中心备案。
第二十二条  在保证系统日间正常运行的前提下，运行机构对可模拟的故障和灾难每年至少进行一次实施应急计划的演习。
第二十三条  对关键业务系统，如：柜面业务系统、资金清算系统、中间业务系统等，日间停止正常运行，各级计算机中心超过4小时、基层联社超过8小时，属重大运行事故。发生重大运行事故，各级数据网络中心须及时报省中心，事故的原因及事故处理过程要形成详细的书面材料于事后两周内上报。

第四章  系统管理

第二十四条  系统管理是指对运行系统中系统硬件、系统软件、应用软件及数据的管理。
第二十五条  系统软件的安装须经计算机中心领导审批，由相关技术人员制定详细的操作步骤，并依据具体设备特性，对系统进行合理配置、测试、调整、优化，最大限度的发挥设备资源优势。
第二十六条  不得在生产系统上安装编译工具、应用系统源程序及其他与信用社业务和系统维护无关的软件。
第二十七条  系统软件、应用软件的升级或更新、系统切换、年终结转、结息等重大操作，必须由计算机中心和业务部门共同合作，制定详细的计划和方案，精心组织，周密安排，把风险降到最低。
第二十八条  任何人不得擅自修改系统参数，确需修改应严格履行审批手续，由运行相关岗位人员实施，实施时应有监督，修改后的参数应记录备案。
第二十九条  任何人不得擅自对业务数据库的资料进行修改或恢复操作，执行操作时应严格履行审批手续，由运行相关岗位人员实施，并由有关人员监督执行。系统管理人员进行可能影响业务系统运行的操作前必须先请示相关负责人。
第三十条  重要的生产业务系统应建立备份系统，有条件的计算机中心可考虑建立灾难备份中心或异地数据自动备份系统。
第三十一条  备份系统与生产系统的系统构成与配置应保持一致，并定期做生产、备份系统的切换演练以保证生产系统出现故障时能顺利切换。
第三十二条  对于应用软件运行中发生的问题应及时收集整理，并组织人员进行分析纠正和优化，重要的问题或漏洞须上报汇总后交软件开发组。
第三十三条  对于计算机系统的重要环节须建立故障处理应急预案，并有演练，以备系统发生故障时做到及时处理。重大的系统维护工作须事先写出维护计划，一般系统故障或紧急情况下可先进行维护处理，事后填写维护报告。除非业务紧急，系统维护工作必须安排非营业时间操作。
第三十四条  运行机构应做好系统日常运行维护工作，并及时、准确记录运行管理日志，日常运行维护工作主要有：
（一）        制定系统运行维护计划，严格按计划对系统进行维护，并详细记录维护情况。
（二）        监控系统运行状况，发现异常情况及时向计算机管理部门负责人反映，能够处理的系统故障及时处理，并对故障产生原因进行认真分析总结。
（三）        定期对系统运行状况进行分析，形成系统性能优化方案，必要时制定主机系统的升级方案。
（四）        制定备份计划，对备份的时间、内容、级别、人员、保管期限、异地存取和销毁手续等进行明确规定。
（五）        建立软件运行档案，对软件的基本情况（版本、配置等）、升级、故障现象、故障产生原因、故障处理过程及结果等进行详细记录。

第五章  网络通信管理

第三十五条  网络通信管理是对计算机网络通信系统运行的管理。
第三十六条  省中心负责组织制定全省农信社的网络规划和管理规范，各级数据网络中心的计算机网络系统设计、实施、变更要符合省中心规划管理。
第三十七条  网络通信系统设备的安装须经相关领导审批，由相关技术人员制定详细的操作步骤，在网络供货厂商（或代理商）的配合下，依据具体设备的特性，对网络系统进行合理配置、测试、调整、优化，最大限度发挥系统的资源。
第三十八条  网络通信系统的维护管理应严格履行审批手续，不得随意变更网络的结构、设备及重要参数。
第三十九条  路由器、交换机以及其它通信设备的系统软件及配置参数应有备份。
第四十条  严禁利用生产网络环境进行与业务无关的数据传输、程序测试等工作；严禁利用任何网络软件对生产网络系统进行试探、监听或类似的操作。
第四十一条  应制定严格的远程登录审批制度，建立远程登录登记簿，详细记录登录原因、登录人员、起止时间、批准人等各项内容。登录结束后应及时更改相关的密码。登录操作须经被登录方计算机中心领导批准。
第四十二条  网络拓扑结构、网络通信设备的配置参数、网络地址（如IP地址、专线号、帧中继、拨号备份电话号码）等资料要归档保管，并严格保密。
第四十三条  做好网络通信系统日常管理和维护工作，及时、准确记录运行管理日志，网络通信系统的日常运行维护工作有：
（一）        密切监视网络运行状况，及时排除网络出现的故障，做好网络运行及维护工作记录。
（二）        定期检查、分析网络运行状况，形成网络性能优化方案。
（三）        严格控制网络通信连接，采取诸如防火墙等预防措施，对业务系统与外部网进行网络隔离。
（四）        采取切实可行的措施对内部网络各节点的通信进行控制，防止各类非法访问。
（五）        网络的关键通信线路应有备份，并应对备份线路按月进行检测。
（六）        监控租用线路（网络）的运行状况，定期提交运行报告。对比较严重或普遍的通信故障应及时报告数据网络中心主管领导，督促和配合网络供货商（电信部门）做出改进。

第六章  投产管理

第四十四条  投产管理是指对应用项目从提交到投入实际运行过程中各环节的管理。
第四十四条  应用项目包括开发完成的项目、购置的成品软件以及现有应用系统的变更。
第四十五条  应用项目提交者应会同运行机构共同制定周密、严谨的项目投产计划。
第四十六条  应用项目提交者应向运行机构提供完整的有关项目投产和运行维护的技术资料，并负责运行相关岗位人员的技术培训。
第四十七条  运行机构全程参与应用项目的验收测试过程，并负责审核项目投产报告和运行维护技术资料，出具验收审核报告。
第四十八条  对于需利用现有系统资源的应用项目，运行机构与应用项目提交者应共同对系统资源情况进行分析，确定资源分配方案。
第四十九条  运行机构依据技术文档的要求准备运行环境。
第五十条  运行机构要掌握应用项目提供的各种系统监控、维护工具，并检查其安全性和完整性。
第五十一条  运行机构、应用项目提交者及相关业务部门应共同确定各方职责：应用项目提交者主要负责应用项目的技术支持和优化；业务部门主要负责业务操作和业务管理；运行机构主要负责正式投产运行后的应用系统安全运行。在明确分工的基础上，制定相关的管理制度和办法。
第五十二条  运行机构依据投产计划，确认各项投产准备工作符合应用项目的运行需要后，提交投产报告，经计算机中心和业务部门共同审批（必要时经有关领导审批）后，该应用项目方可正式投入运行。


第七章  机房环境与设备管理

第五十三条  运行机房环境管理是对机房场地、供电系统及空调系统等相关设备设施、环境、秩序的管理。
第五十四条  运行机房的建设应达到设计标准和相关设计的规定，应符合国家标准《计算机机房设计》、《计算机站场地安全要求》、《计算机站场地技术条件》、《计算机机房活动地板技术条件》、《广东省防御雷电灾害管理规定》等的要求，并考虑不同设备对场地的特殊要求；消防系统必须通过当地消防部门的验收。
第五十五条  运行机房根据需要可划分警卫室、主机房、主控房、网络通信室、打印室、终端室、电源室、介质室、值班室等区域，通过门禁等方式进行控制，没有实行7×24小时操作员值班的机房，必须安装摄录像监控设备，由保安员人工监控，遇到紧急情况立即通知运行管理人员。
第五十六条  任何人不得随意变更机房现有环境及设备设施，如确实需要变更，应制定周密可行的计划，严格履行审批手续，在确定不影响现有生产系统运行的情况下，由相关的管理员实施或监督实施。　
第五十七条  计算机中心应建立运行机房管理办法，对机房的环境、秩序、出入、消防等作出明确的规定，并进行严格管理。
第五十八条  做好机房环境日常管理和维护的工作，并详细、连续、准确地记录运行管理日志，主要内容应包括：
（一）        定期对机房防火、防水、防盗、防鼠、防雷、接地及门禁等相关设施进行检查、维护。
（二）        对机房供电系统运行的情况进行监测，根据机房供电设备维护计划进行检修、维护，保障不间断电力供应。
（三）        对机房空调系统运行的情况进行监测，根据机房空调设备维护计划进行检修、维护，确保计算机设备对温度、湿度的要求。
（四）        建立机房档案，详细记录机房的结构、布线、设备设施的分布和变动情况。
第五十九条  设备管理是指对运行机房中的主机设备、网络通信设备及外围设备的管理。
第六十条  机房设备的安装和拆卸，都必须经有关领导审批同意后，由相关技术人员制定详细可行的操作步骤实施，关键设备要请供货厂商（或代理商）技术人员现场支持。
第六十一条  主机设备和网络通信设备都必须有备份，其它设备也应有适当的备份。
第六十二条  计算机系统的设备购置、更换、升级要经过充分的论证和审批，并由相关人员制定详细可行的方案实施。系统设备升级应保证现有生产系统的正常运行。
第六十三条  做好设备管理和维护工作，详细、连续、准确、合理地记录运行管理日志，主要内容应包括：
（一）        建立设备运行日志等，做好设备的日常监测、检查、记录，及时掌握设备的运行状况。
（二）        发生故障时应及时维修，必要时，通知供货厂商（代理商）的技术人员到场解决。
（三）        制定设备维护计划，对维护的项目、步骤、周期、责任人等作出明确规定，并严格按照设备维护计划定期进行设备的保养和维护，做好设备维护记录。
（四）        建立设备档案，详细记录设备的基本情况（包括维修、更新等情况）、故障现象、故障分析、维修过程、处理结果等内容。

第八章  值班管理

第六十四条  值班管理是指对运行机房值班工作及运行值班人员的管理。
第六十五条  运行机房实行24小时值班制。
第六十六条  值班人员应严格履行交接班手续，接班人员未到岗，交班人员不得离岗。临时性换班须经计算机中心主管负责人严格审批，坚决杜绝空岗现象的发生。
第六十七条  运行值班人员应认真做好以下工作：
（一）密切监视并定时检查主机系统、网络通信系统、外围设备及附属设备的运行状况。
（二）及时备份资料，监视备份过程，确认备份资料有效后对备份介质进行登记，并安全存放。
（三）按要求完成日终处理操作，完成报表打印和分发。
（四）及时处理系统运行中出现的问题，对无法处理的问题，须立即通知有关部门人员到场解决，重大问题应及时上报有关领导。
（五）及时填写运行值班日志，记录系统运行状况、故障处理、电话受理、交接班等内容。

第九章  技术档案管理

第六十八条  技术档案管理是指对运行设备的随机资料、软件介质、软件文档、软件备份介质及运行有关的各类技术规范、制度、计划、档案、日志等的管理。
第六十九条  技术档案管理应符合国家有关技术文档管理的规定。
第七十条  建立技术资料管理档案，各类技术档案必须按规定要求及时归档。技术档案管理人员应对归档的技术档案进行登记入册，标明日期、密级、保管期限等信息，分类保管。
第七十一条  技术档案保管须满足防盗、防潮、防火、防鼠、防虫、防磁、防震等要求。重要技术档案应有冗余保护措施。
第七十二条  备份介质存放在专用介质库内，系统软件、应用软件及业务资料备份介质还须异地（不同建筑物内）保存。
第七十三条  运行相关岗位人员应定期检查技术档案的完整性和有效性，对受损档案要及时整理和修复。
第七十四条  应严格限定技术档案的借用范围，借用时要履行登记手续，并要求及时完整归还，技术档案归还时应进行必要的完整性、有效性检验。重要技术档案的借用应经计算机中心负责人批准。
第七十五条  涉及保密内容的技术档案，任何人不得以介绍、复印（拷贝）、发表文稿等方式外泄。
第七十六条  对过期和报废的技术档案的销毁，计算机中心应履行相应审批手续，并采取严格的监督措施。

第十章  网点、部室计算机设备管理

第七十七条  网点、部室计算机设备管理是指对网点、部室的计算机设备、网络通信设备等的管理。
第七十八条  各联社设立计算机联络员，负责该联社辖内网点、部室设备的管理（参照《广东省农村信用社计算机联络员管理办法》）。
第七十九条  联社计算机联络员主要工作有：
（一）建立设备运行日志等，做好设备的日常检测、检查、记录，及时掌握设备的运行状况。
（二）发生故障时应及时维修，必要时，通知上级数据网络中心技术人员到场解决。
（四）协助上级数据网络中心做好新系统的开发和推广工作。
（五）负责该社网点的计算机及安全管理。
（六）协助办公人员做好办公自动化的安全工作，在INTERNET的使用上，负责对重要机密系统和非工作性上网提出限制性要求。

第十一章  检查、报告管理

第八十条  各级数据网络中心每年至少组织有关部门对辖内计算机系统运行工作进行一次检查。
第八十一条  有关部门检查时要事先拟定检查提纲，检查项目的指标要尽可能量化。
第八十二条  检查后要进行总结，检查结果要逐级上报主管部门并及时通报，对检查中发现的问题，要限期改进。
第八十三条  对造成的系统故障、事故必须查清原因，对责任人必须进行相应的处罚，制定出必要的补救方案和防止类似事件发生的措施，坚决杜绝类似事件再次发生。


第十二章  附则

第八十四条  本办法由广东省农村信用社联合社计算机中心负责制定、修改和解释。
第八十五条  本办法自印发之日起实施。 回复 引用

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10^# 发表于 2008-10-4 22:46 | 只看该作者    踩窝窝   送礼物   问候Ta 广东省农村信用社
计算机联络员管理办法(试行)

第一章  总则

第一条  为了加强设备管理，优化计算机配置，加强对计算机及应用软硬件的维护，及时排除软硬件故障，规范计算机联络员行为，提高办公效率，充分发挥计算机联络员在信息化、科学化建设方面的作用，特制定本办法。

第二章  计算机的管理维护与分工

第二条  计算机的维护是指对计算机运行状况的定期检测和硬件配置、故障排除、文件清理、软件安装升级等维护事项，使计算机保持最佳运行状态；计算机的管理是指计算机使用人对计算机及附属设备、软件的保管；省联社计算机中心（以下简称计算机中心）、各办事处网络中心（以下简称网络中心）对计算机的软、硬件配置、维护修理、定期检测的登记管理，以保证资产的记录真实，实物完整。
第三条  省联社机关、各办事处实行三级维护制，第一级为计算机使用人的维护，负责对个人保管使用的计算机进行维护；第二级为部室计算机联络员的维护，各部室要指定1名人员为部室兼职计算机联络员，负责对部室内所有计算机进行维护；第三级为计算机中心、网络中心的专业维护，负责计算机及附属设备、软件的维护工作。计算机中心、网络中心维护人员对计算机维护工作负总责。各联社可根据自身实际情况制定相关管理办法。

第三章  计算机联络员的设置

第四条  各部室需指定一名计算机联络员。计算机联络员由具备计算机基础知识，具有一定动手能力、工作认真负责、熟悉办公自动化等系统的操作与应用的人员担任。
第五条  各部室在设立计算机联络员时需填写《广东省农村信用社计算机联络员情况登记表》，送至计算机中心、网络中心，由各计算机中心、网络中心对申报的计算机联络员进行培训，培训合格后才能担任计算机联络员。
第六条  各部室在变更计算机联络员时必须办理严格的交接手续，填写《广东省农村信用社计算机联络员交接登记表》，同时要等新的计算机联络员通过培训后才能离岗。交接时应对所有计算机工作质量记录、计算机联络员专管设备、有关技术维护文档等进行全面清理、实物核对和签字移交，部门负责人监督交接。交接完成后把《广东省农村信用社计算机联络员交接登记表》复印件交计算机中心、网络中心备案。
各部室对计算机联络员的工作要给予大力支持，适当减轻其在其他方面的工作负担，并给予其职责范围内的管理权利，确保计算机联络员岗位职责的落实。

第四章  计算机联络员职责

第七条  计算机联络员要努力学习有关计算机知识，积极参加计算机中心举办的各种培训，认真学习有关培训资料，掌握有关培训内容并学以致用，真正起到咨询、指导和服务的作用。
第八条  计算机联络员应自觉向本单位计算机操作人员传授计算机设备和通信线路的基本维护知识，指导计算机操作人员正确操作，纠正各种违章操作，避免人为设备故障。
第九条  计算机联络员必须自觉遵守并督促本单位计算机操作员遵守各项计算机规章制度，严格按照操作手册进行操作，发现问题应及时纠正。对拒不改正者，应报上级领导进行批评教育。
第十条  解决本部门的计算机操作问题，进行日常的计算机管理与维护工作，如检查本单位的防病毒情况、一般的安装、软件升级、更换打印机色带、更换喷墨打印机的墨盒墨水等，并填写《广东省农村信用社计算机联络员工作日志》。
第十一条  计算机联络员负责本部门计算机设备及消耗品的管理。
（一） 负责本部门计算机设备及消耗品的领用及管理，领用设备及消耗品按照省农信社电子设备管理制度办理，领用后应填写《广东省农村信用社电子设备登记表》，及时记录计算机设备的变更情况；   
（二） 建立计算机设备运行异常情况记录，详细记录本单位计算机软件、硬件、通讯、电源等发生的异常情况，及时、准确掌握本单位计算机运行状况；     
（三） 计算机设备如有人为损坏，必须由联络员提交书面报告，报请计算机中心、网络中心进行合理处置。
第十二条  计算机系统维护的任务。主要包括：实施对系统硬件设备的日常检查和维护，以保证系统的正常运行；在系统发生故障时，排除和恢复运行；在系统扩充时负责安装、调试，直至运行正常；在系统环境发生变化时，随时做好适应性的维护工作。
第十三条  计算机的软件管理。计算机的随机软件由计算机的使用人保管，用于日常维护；计算机的工具软件由各部室计算机联络员管理，并随时升级，根据工作需要及时为计算机安装升级软件并负责调试。
第十四条  计算机的备品备件管理。计算机的备品备件由计算机中心统一管理，设置备品备件登记簿，由保管人员进行出、入库登记；按日常维护需要，确定库存量，并申报购置；各部室计算机联络员领用备品备件要在登记簿上签字方可出库。
第十五条  计算机维护的登记管理。登记管理是指计算机中心、网络中心对计算机维护的登记。各部室的计算机联络员和使用人的维护要进行记录，以掌握设备运行状态，向专职维护提供资料。
第十六条  计算机的检测和维护。
（一）计算机的定期检测与登记。计算机每半年要进行一次常规性的检测，以测试系统的状态，以及硬件的完好率。检测工作由计算机中心、网络中心统一安排，各部室要认真配合。检测结果由检测人员登记《计算机检测情况登记表》归入计算机技术档案。
（二）计算机的日常维护与登记。操作人员在操作过程中遇到不能独立解决的问题，应及时与计算机联络员取得联系，以获得解决方案。计算机联络员或维护人员在对计算机进行维护作业时，应仔细询问操作人员产生故障的原因及现象，查看日常维护记录，以便形成有效的维护方案。计算机联络员或维护人员在对出现软件故障的计算机进行维护时，禁止随意删除计算机中的数据。若计算机的操作系统或应用软件出现不可恢复性错误，首先需要备份故障计算机上的数据，然后再进行维修操作，以免丢失数据。计算机联络员或维护人员要将维护情况据实登记《广东省农村信用社电子设备维护记录表》（参照《广东省农村信用社电子设备管理办法（试行）》），归入计算机技术档案。
（三）计算机的修理与登记。对出现硬件故障的计算机，在保修期内，由购买人负责送修，在送修前，要经计算机中心、网络中心做安全检查，经安全检查人员核实后，送定点维修部门修理。超过保修期的故障计算机，由计算机中心、网络中心检测故障部件，确定后，提出修、购申请。原则上先在内部组织维修，内部无法修理的，报经相关领导批准，送外部修理部门修理。
第十七条  严格执行计算机操作程序。要严格执行计算机使用说明中规定的注意事项，防止误操作带来的文件丢失和对软、硬件的损坏。不允许在未执行关机程序的情况下直接关闭电源；不允许在开机状态下插、拔打印电缆，以免造成打印接口损坏。若需要更换打印电缆，须在关闭计算机和打印后再进行操作。
第十八条  及时查杀计算机病毒。在使用软盘、U盘进行数据传递时，接入计算机后，需要进行查杀病毒操作；当操作人员发现自己的计算机已被感染了病毒时，要启动计算机装载的杀毒软件进行杀毒；在杀毒无效时，要及时报告计算机中心、网络中心。计算机中心、网络中心要及时查明各部室所有计算机被感染的情况，选用合适的杀毒软件，组织统一杀毒，以保证计算机的运行安全。
第十九条  适时制作系统恢复文件。每个操作人员都要掌握系统克隆与恢复技术。在计算机处于最优状态时，对操作系统所在的磁盘进行克隆，以便系统出现软件故障时，恢复到可工作状态。在操作人员没有掌握此项技术之前，由计算机联络员负责统一组织制作系统恢复文件，并负责统一保管恢复盘。
第二十条  计算机及附属设备、软件丢失、损坏的报告与处理。操作人员要保护好自己使用的计算机及附属设备，工作时要随身携带，注意防水。发现丢失和损坏时，要在发现的当天向计算机中心、网络中心报告，并书面报告丢失或损坏的原因。因个人保管不当造成的丢失和损坏，视损失程度和责任大小予以赔偿。由计算机中心、网络中心负责调查和处理。
第二十一条  各部室计算机联络员需配合进行定期与不定期的电子设备清查工作。
第二十二条  完成其他的运行保障工作以及计算机中心、网络中心指定的其他工作。


第五章  计算机联络员考核

第二十四条  计算机中心、网络中心及人力资源部负责对各部室计算机联络员履行岗位职责的考核，每季度考核一次，结果报送人力资源部，并与本季度考核挂钩。凡违反本办法的，将予以通报批评，情节严重的，追究当事人的责任。
第二十五条  每年末由计算机中心、网络中心组织对各部室计算机联络员进行评比，评出工作表现突出的计算机联络员，分A、B、C三个等级给予适当的奖励。

第六章  附则

第二十六条  本办法由广东省农村信用社联合社计算机中心负责修订与解释，自印发之日起实行。


附件：1、广东省农村信用社计算机联络员情况登记表
2、广东省农村信用社计算机联络员交接登记表
3、广东省农村信用社计算机联络员工作日志
4、广东省农村信用社电子设备登记表
5、广东省农村信用社计算机检测情况登记表


附件1

广东省农村信用社计算机联络员情况登记表

序号        部室名称        姓名        性别        接管日期        备注
                                       
                                       
                                       
                                       
                                       
                                       
                                       
                                       
                                       
                                       
                                       
                                       
                                       
                                       
                                       
                                       
                                       


附件2

广东省农村信用社计算机联络员交接登记表

部门名称：                                                                       交接日期：
交 接 内 容        备注
       
       
       
       
       
       
       
       
       
       
       
部门负责人：                            原计算机联络员：                         新计算机联络员：
   
注：交接内容应包括所有计算机工作质量记录、计算机联络员专管设备、有关技术维护文档等，并要确保帐实相符。


附件3

广东省农村信用社计算机联络员工作日志

部室名称：
序号        设备名称        设备编号        维护事项        数量        日期        维护人
                                               
                                               
                                               
                                               
                                               
                                               
                                               
                                               
                                               
                                               
                                               
                                               
                                               
                                               
                                               


附件4

广东省农村信用社电子设备登记表

部室名称：
序号        设备名称        设备编号        领用内容        数量        领用日期        使用人
                                               
                                               
                                               
                                               
                                               
                                               
                                               
                                               
                                               
                                               
                                               
                                               
                                               
                                               
                                               


附件5

广东省农村信用社计算机检测情况登记表

部室名称：
序号        设备名称        设备编号        检测结果及处理描述        检修日期        检修人
                                       
                                       
                                       
                                       
                                       
                                       
                                       
                                       
                                       
                                       
                                       
                                       
                                       
                                       
                                       




广东省农村信用社联合社
计算机中心机房管理办法(试行)

第一章  总则

第一条  为了加强广东省农村信用社联合社计算机中心机房（以下简称机房）管理，规范机房生产运行工作秩序，保障机房环境和设备的安全稳定运行，特制定本办法。

第二章  机房安全及人员出入管理

第二条  计算机中心负责机房电视监控系统的操作、维护和管理，负责保存有关机房电视监控录像资料，定期检查机房内消防设施、器材的有效性；负责机房运行管理、机房环境设施维护保障工作。保卫部门负责机房安全，进行消防安全监督管理。机房值班操作员为机房运行管理的直接责任人。
第三条  机房值班人员应严格履行制度和有关规定，维护机房正常生产运行工作秩序；每两小时巡查一次机房情况，对机房出入、消防、安全等方面进行检查、监控，并按规定填写机房安全检查记录。当机房出现安全隐患或突发事件时，值班人员应立即向中心领导报告，按应急方案和流程进行处理。值班人员上岗时，不得做与工作无关的事情。
第四条  任何人不得擅自开启机房安全门，不得擅自从安全门出入。若因工作需要，机房维护人员需开启安全门或出入阳台时，应征得值班人员同意。工作结束后，需经值班人员检查确认，值班人员须做好记录。
第五条  计算机中心员工凭门禁卡、工作证出入机房。若遇生产运行紧急事宜需到机房处理，但证件不齐时，计算机中心员工应向中心领导报告，征得批准后向机房值班人员说明原因，在其他员工现场证明情况下，办理登记手续后方可进入机房，工作结束后须在值班人员处办理登记手续后方可离开机房。
第六条  省联社其他部门人员因工作原因进入机房时，须经部门领导批准，凭工作证、身份证或其他有效证件，在值班人员处登记并领取《机房临时出入证》后方可进入机房。因工作原因，需经常出入机房的业务部门人员，由所在部门统一汇总名单，加具意见并盖章确认后，报送计算机中心审核。经计算机中心审核同意，即可向中心运行室申请办理《机房出入证》。
第七条  省联社各部门因工作原因，需带外单位人员进入机房时，应填写《广东农村信用社计算机中心机房出入申请表》（见附件1），说明原因，预计滞留时间，经所在部门、计算机中心运行室审核，计算机中心审批同意，凭工作证或其他有效证件，在机房值班人员处办理登记手续后，领取《机房临时出入证》，在计算机中心指定人员陪同下，方可进入机房。
第八条  根据合同约定或应邀请，公司、厂家软硬件维护人员以及机房环境维护人员需要进入机房时，须填写《广东省农村信用社计算机中心机房出入申请表》，说明在机房工作内容，预计滞留时间，经计算机中心运行室审核，计算机中心审批同意后，凭工作证或其他有效证件在机房值班人员处办理登记手续，领取《机房临时出入证》，在计算机中心人员陪同下方可进入机房。
第九条  根据合同约定，在机房实施维护巡检服务，机房维护保障公司应提前向计算机中心运行室报送需进机房巡检人员名单、身份证复印件，并经计算机中心运行室审核，计算机中心审批同意。维护保障公司巡检人员每次进入机房巡检时，须凭工作证或其他有效证件在机房值班人员处办理登记手续，领取《机房临时出入证》，在机房值班人员陪同下方可进入机房。
第十条  应要求在节假日或非工作时间内，公司、厂家的技术人员需到机房进行紧急技术支援、维修处理时，机房值班人员或计算机中心各室现场人员可通过电话向计算机中心运行室主管经理说明情况，经确认同意后，凭工作证或其他有效证件在机房值班人员处办理登记手续，领取《机房临时出入证》，在机房值班人员或计算机中心各室现场人员的陪同下方可进入机房。机房值班或计算机中心陪同人员事后负责补办机房出入手续。
第十一条  经省联社批准，须在机房内进行工程施工时，施工单位须填写《广东省农村信用社计算机中心机房施工申请表》（见附件5），说明工程项目内容、工期，并指定施工现场负责人。工程开工前提交现场施工人员名单、身份证复印件，经计算机中心运行室审核，计算机中心审批同意。现场施工人员凭身份证在机房值班人员处办理登记手续，领取《机房临时出入证》，在计算机中心人员陪同下方可进入机房。
第十二条  外单位人员（包括厂家、公司和施工单位人员）进入机房后，应按要求佩戴《机房临时出入证》，按指定路线通行、指定区域工作。未经允许，不得擅自进入其它工作区域。对于逾期未离开机房的外单位人员，值班人员应予以提示，确因工作需要延时，由陪同人员确认，并于事后补办机房进出延时手续。
第十三条  机房改造工程的施工单位须遵守机房管理规定，服从和接受机房管理人员的监督与管理，按指定地点和时段施工，保持施工现场环境整洁，落实工程施工安全措施，确保不影响机房生产运行。
第十四条  计算机中心陪同人员职责：陪同外单位人员来访、工作时，须根据上级批示要求，确定来访人员工作区域和工作范围，并现场陪同，禁止外来人员单独在机房工作。若确属工作原因，需扩大在机房的工作区域范围、延长在机房工作时间时，陪同人员应协助办理相关申请手续。
第十五条  省联社各部门及外来人员离开机房时，须在值班人员处办理离开登记手续，将《机房临时出入证》交还给机房值班人员。必要时，值班人员有权对离开人员所携带物品进行检查。

第三章  机房设备出入管理

第十六条  携带设备进入省联社计算机中心机房，须填写《广东省农村信用社计算机中心机房设备进入备案申请表》（见附件3），经申请人所在部门（计算机中心为申请人所在室）审核，省联社计算机中心运行室审批，方可带入省联社计算机中心机房。具体流程图如下：


第十七条  携带设备外出省联社计算机中心机房时，须填写《广东省农村信用社计算机中心机房设备外出放行审批表》（见附件4），同时将审批过的《广东省农村信用社计算机中心机房设备进入备案申请表》作为附件，报经申请人所在部门审核，省联社计算机中心运行室审批，值班人员核验后给予放行。具体流程图如下：



第十八条  计算机中心运行室电子设备管理员负责审核《广东省农村信用社计算机中心机房设备进入备案申请表》中“设备详细清单”一栏内容的真实性和正确性，以及是否与《广东省农村信用社计算机中心机房设备外出放行审批表》中“设备详细清单”中的内容一致。
第十九条  值班人员负责核验携带人的有效身份证明（身份证、工作证）和《广东省农村信用社计算机中心机房设备外出放行审批表》中“设备详细清单”一栏的内容的真实性和正确性。
第二十条  设备在分次进、出机房时，申请人应在《广东省农村信用社计算机中心机房设备进入备案申请表》和《广东省农村信用社计算机中心机房设备外出放行审批表》中详细说明情况，注明日期并签名。


第四章  机房门禁管理

第二十一条  机房大门及机房各工作区域均采用门禁系统进行管理。计算机中心运行室设立门禁系统管理员，负责门禁系统的日常操作、维护和管理工作。
第二十二条  计算机中心人员因工作需要可申请机房门禁卡，填写《广东省农村信用社门禁卡申领/变更登记表》（见附件6），说明申请原因、工作区域，经所在部、计算机中心运行室审核，计算机中心审批同意。运行室门禁系统管理员根据部门审批结果，设置相应门禁卡权限，办理登记后，发放门禁卡。
第二十三条  门禁卡持有人必须妥善保管门禁卡，不得转借他人，不得复制。如果卡遗失或损坏时，持卡人应立即向计算机中心运行室报失，运行室门禁系统管理员应及时做注销处理，同时持卡人须填写《广东省农村信用社门禁卡申领/变更登记表》，说明丢失情况和原因。经持卡人所属部门或计算机中心对口科室、计算机中心运行室审核，计算机中心审批同意后，方可重新发放。若故意损坏门禁卡，持卡人要给予赔偿，因丢失门禁卡而造成机房风险或损失的，要追究持卡人的责任。
第二十四条  门禁卡持卡人因工作调动、辞职等原因离开联社，门禁卡持卡人须填写《广东省农村信用社门禁卡申领/变更登记表》，办理门禁卡注销手续，由运行室门禁系统管理员做门禁卡注销处理。
第二十五条  门禁卡持卡人因工作岗位变动，应及时办理门禁卡的权限变更手续，填写《广东省农村信用社门禁卡申领/变更登记表》，说明申请原因、工作区域。经持卡人所在部门或计算机中心对口科室、计算机中心运行室审核，计算机中心审批同意后，由运行室门禁卡系统管理员进行门禁卡权限变更处理。
第二十六条  其他人员因工作需要可申请机房临时门禁卡，填写《广东省农村信用社门禁卡申领/变更登记表》，说明申请原因、工作区域以及工作时限。经计算机中心运行室审核，计算机中心审批同意后，运行室门禁系统管理员根据部门审批结果，发放临时门禁卡。临时门禁卡持有人员工作期满后，须填写《广东省农村信用社门禁卡申领/变更登记表》，办理临时门禁卡注销手续，由运行室门禁系统管理员做门禁卡注销处理。
第二十七条  门禁系统管理员应定期整理门禁卡使用统计报表，提交有关部门确认。机房管理部门应完善日常工作人员档案，由部门妥善保管。
第二十八条  持卡人只能在授权的机房区域工作，出入时须随手关门，门禁系统管理员有权对持卡人在机房的出入行为进行监督和管理。

第五章  机房环境卫生管理

第二十九条  为了保持机房的清洁，不得在机房内随意丢弃、摆放杂物；严禁在机房内吸烟；严禁携带水、食品、饮料和易燃、易爆、有毒、强磁性、腐蚀性、放射性等物品进入机房；严禁携带与工作无关的物品进入机房。机房卫生由当班的环境保障人员负责监督和检查。
第三十条  进入机房必须更换机房专用拖鞋或鞋套后，方可进入机房。更换的鞋子要按规定放回鞋架上，严禁乱丢、乱放。未遵守上述规定者，值班人员有权禁止其进入机房。
第三十一条  保证机房环境的整洁卫生，注意防火、防盗、防水、防鼠，每天清扫机房一次，严禁在机器上或周围放置杂物品。废弃的资料、报表等不得随意乱扔，重要的文件资料必须用碎纸机进行销毁。
第三十二条  各种设备包装木箱、包装纸箱、打印纸箱和其它与机房运行无关的物品要及时清理出机房，含有业务或技术信息的废纸、废磁带要经过粉碎、退磁处理后才能移出。
第三十三条  机房内的退役、报废设备要及时办理手续移交库房管理。
第三十四条  计算机中心运行室负责机房环境的管理，设备安装调试后，设备安装相关人员应及时对设备安装周围环境进行清理，机房环境保障人员负责监督和检查。

第六章  机房环境维护管理

第三十五条  根据机房环境状况和生产运行安全需要，计算机中心可确定在机房内实行日常巡检和维护巡检。
日常巡检：计算机中心机房维护保障人员对机房环境、设备的运行状况进行每班不少于两次的巡检，填写《广东省农村信用社计算机中心机房巡检记录表》（见附件7），签字后，交机房值班人员检查并签字确认。
维护巡检：根据机房环境运行状况，计算机中心启动机房维护巡检。计算机中心发出维护巡检通知后，由维护保障公司技术人员对机房巡检，提交《广东省农村信用社计算机中心机房巡检维护报告》一式两份，由巡检员签字后，交机房值班人员检查并签字确认，双方各执一份保存留底。
第三十六条  日常巡检和维护巡检期间事件处理：
（一）在日常和特殊巡检过程中，发现供配电系统、空调系统、水管漏水、机房设备设施故障或异常情况时，维护保障技术人员须采取措施及时处理，紧急情况下须立即通报双方上级管理人员组织抢修处理。
（二）计算机中心维护保障人员负责监督、检查维护保障公司巡检记录和巡检质量，对机房环境设备的运行状况进行监控，对于检查中发现的问题，应及时跟进维护保障公司整改处理，并上报处理结果。
第三十七条  计算机中心机房维护保障人员为机房维护保障合同执行责任人，负责监督、检查机房维护保障公司履约情况，检查日、月、季例行维护工作质量，负责起草机房维护保障合同执行情况报告。
第三十八条  机房值班人员必须定期监控机房环境，注意观察设备运行状况，严格按照操作规程进行设备的开启或关闭。
第三十九条  计算机中心运行室负责确定设备安装场地要求、设备布局、设备维护、设备进出管理等，机房维护保障人员负责制定机房内电子设备、强弱电线路的安装、调试和变更方案和计划。未经允许，不得擅自移动设备位置和增减强弱电线路。
第四十条  严禁将吸尘器、电热器、电钻等电动工具设备接入UPS电源插座，违反规定者，要追究其责任。

第七章  附则

第四十一条  本办法由广东省联社计算机中心负责解释和修订。
第四十一条  本办法自印发之日起执行，以往印发的相关制度如果与本办法不一致的，以本办法为准。各地计算机中心可参照制定管理办法。

附件：1、广东省农村信用社计算机中心机房人员出入申请表
2、广东省农村信用社计算机中心机房人员出入登记表
3、广东省农村信用社计算机中心机房设备进入备案申请表
4、广东省农村信用社计算机中心机房设备外出放行审批表
5、广东省农村信用社计算机中心机房施工申请表
6、广东省农村信用社计算机中心门禁卡申领/变更登记表
7、广东省农村信用社计算机中心机房巡检记录表


附件1
广东省农村信用社计算机中心机房人员出入申请表
编号：
申请单位：        计算机中心对口科室：
申请人：
联系电话：         计算机中心陪同人员：
联系电话：
出入证类别        机房临时出入证（ ）；   数量：
机房出入证    （ ）；   数量：
出入事由、时间、工作区域、停留时间：
出入人员名单（姓名、单位、身份证件、证件号码）：
申请人所在单位意见：

                                                    年    月    日
计算机中心运行室意见：


年    月    日
计算机中心意见：


             年    月    日
注：本表一式两份，计算机中心综合室、运行室各执一份，由申请人负责送达。



附件3

广东省农村信用社计算机中心机房设备进入备案申请表

编号：
设备出入申请单位：
        申请单位经办人：
联系电话：              申请时间：
        申请单位负责人：
联系电话：
设备现安装位置、用途：

设备将安装位置、用途：

设备进入说明：
设备详细清单：（设备名称、型号、序列号、数量；可另外附清单）
计算机中心运行室电子设备管理员：

                                                     年    月    日
计算机中心运行室意见：
                                                     
年    月    日
注：本表一式一份，计算机中心运行室统一保管，由申请单位经办人负责送达。

附件4

广东省农村信用社计算机中心机房设备外出放行审批表

申请表编号：                        机房放行条编号:
设备出入申请单位：
        申请单位经办人：
证件类型和号码：
联系电话：
设备现安装位置、用途：

设备将安装位置、用途：

设备出入原因：

设备出入机房时间：
设备详细清单：（设备名称、型号、序列号、数量；可另外附清单）
计算机中心运行室电子设备管理员：

                                                       年   月   日
计算机中心经办人员：

                    年   月   日        计算机中心运行室授权经理：

                   年   月   日
备注：
注：本表一式一份，由运行室统一保管，由申请人负责送达。
附件5

广东省农村信用社计算机中心机房施工申请表

编号：
施工单位：
工程项目：
工程合同及编号：
施工方现场负责人：
电话：        建设方现场监理人：
电话：
施工项目内容、工作区域、所需资源、开始和完工日期：
安全保障措施（可附页)：
进入机房施工人员名单
姓名        证件名称        证件号码
               
               
               
               
施工单位确认（盖章）：
        计算机中心运行室意见：

计算机中心意见：

注：施工方须先在大厦物业公司办理施工入场证，凭施工入场证填报本表。本表一式三份，运行室、综合室和施工单位各执一份，由施工单位经办人员负责送达。
附件6

广东省农村信用社门禁卡申领/变更登记表

编号：
申请人单位       
申请人姓名                联系电话       
计算机中心对口科室                联系人       
申请描述       
申请类别        （ ）新开；（ ）遗失再领；（ ）换卡；（ ）更改权限；（ ）注销
申请权限        九楼主机房。
申请有效期        门禁卡申请有效期：自     年   月   日 至     年   月   日
所属单位意见       


                                           年    月    日
计算机中心
运行室意见       
年    月    日
计算机中心
意见        年    月    日
经办情况        门禁卡卡号：                 权限：
门禁卡有效期：            
发卡时间：                   经办人：                                          
注：本表一式一份，运行室统一保管，由申请人负责送达。

附件7
广东省农村信用社计算机中心机房巡检记录表

日期/时间：      年   月   日   时  分
项目        巡检内容(标准)        状态记录
电
参
数
线
路
温
度        主配电柜市电总电流(<500A)        A     B     C
        主配电柜市电总电压(380V±10%)        A     B     C
        动力配电柜市电总电流(<500A)        A     B     C
        动力配电柜市电总电压(380±10%)        A     B     C
        主配电柜输入母排温度( <40℃ )       
        动力配电柜输入母排温度( <40℃ )       
               
               
UPS         APC UPS       
精密空调        主机1       
        主机2       
温
湿
度        主机房(: 20±2℃ 55±10%)        ℃    %
        通信机房(:20±2℃ 55±10%)        ℃    %
        外围机房(:20±2℃ 55±10%)        ℃    %
        监控房(:20±2℃ 55±10%)        ℃    %
        打印机房(:20±5℃ 55±15%)        ℃    %
        配电房(:20±5℃ 55±15%)        ℃    %
天花墙体地板漏水情况        四周走廊天花压力水管       
        主机房天花楼板       
        打印机房天花楼板       
        外围机房天花楼板       
        主机房精密空调水管       
        消防栓水管       
门禁系统        门禁系统       
消防        气喷系统       
        气瓶压力       
               
机房环境巡检结果       
机房值班人员签名：


广东省农村信用社
网络建设和管理技术规范



















广东省农村信用社联合社计算机中心
二00六年十二月十九日



文档属性
文档标题        广东省农村信用社网络建设和管理技术规范
文档所属部门        广东省农村信用社联合社计算机中心
修订版本号        20061219
组织        万京昌
参与修订        韦旦、夏葳、吴炜镛、张昉、李毅斌、廖小勇、彭文锋、陈建余、刘俊祥、徐奕森、叶辉、邓雄、蔡伟军
审阅人1       
审阅人2       
最后修订时间        2006-12-19
修订记录        根据各联社网络技术人员的意见，再次修改



目录

第1章        总则        - 3 -
1.1        目的        - 3 -
1.2        主要内容        - 4 -
1.3        适用范围        - 4 -
1.4        本规范的解释权        - 4 -
1.5        术语与概念        - 4 -
第2章        网络架构设计        - 7 -
2.1        网络架构设计原则        - 7 -
2.2        垂直分层网络架构设计        - 7 -
2.3        水平分区网络架构设计        - 11 -
第3章        组网技术        - 12 -
3.1        局域网组网技术        - 13 -
3.2        广域网组网技术        - 13 -
3.3        核心设备配置要求        - 13 -
第4章        网络设备命名        - 14 -
第5章        IP地址编码        - 17 -
5.1        IP地址分配规则        - 17 -
5.2        A类网络地址编码规则        - 20 -
5.3        A类网络地址编码方案范例        - 24 -
5.4        外联网络IP地址编码规则        - 39 -
第6章        网络路由        - 30 -
6.1        网络路由的使用规则        - 30 -
6.2        数据中心路由        - 30 -
6.3        广域网路由        - 31 -
第7章        QoS部署        - 31 -
7.1        广域网QoS        - 31 -
7.2        局域网QoS        - 31 -
7.3        网络流量分类和标记规则        - 32 -
7.4        网络设备QoS功能配置        - 32 -
第8章        网络管理        - 33 -
8.1        网络监控        - 33 -
8.2        网络事件管理        - 33 -
8.3        网络配置和变更管理        - 34 -
8.4        网络性能管理        - 34 -
第9章        网络安全        - 34 -
9.1        数据中心网络的安全        - 34 -
9.2        INTERNET接入的安全        - 35 -
9.3        外联区接入的安全        - 35 -
9.4        无线接入的安全        - 35 -
9.5        拨号备份网络的安全        - 35 -
9.6        网络设备安全        - 36 -


1        总则

1.1        目的
制订《广东省农村信用社网络建设和管理技术规范》（以下简称为《规范》）的目的是为广东省各级农村信用社的网络建设、网络改造，全省农村信用社数据大集中的网络建设提供统一的标准和规范，解决现阶段各级农村信用社在网络建设、网络改造工作中存在的随意性、不规范性，提高各级农村信用社的网络建设质量，降低网络建设项目的风险，保证各级农村信用社的网络建设、网络改造项目在技术上的先进性、安全性和可扩展性，满足全省的数据大集中和各级农村信用社对多业务网络通信的需求。
1.2        主要内容
《广东省农村信用社网络建设和管理技术规范》主要内容包括总则、网络架构设计，局域网和广域网组网技术，网络设备命名、IP地址编码、网络路由、QoS部署、网络管理和网络安全等。
1.3        适用范围
《规范》适用于广东省各级农村信用社的网络建设、网络改造，全省农村信用社数据大集中的网络建设。
《规范》适用人员包括广东省各级农村信用社的网络管理人员。
1.4        本规范的解释权
本规范的解释权归广东省农村信用社联合社计算机中心。
1.5        术语与概念
1.5.1省联社数据中心
省联社数据中心指广东省农村信用社一级骨干网络汇聚点所在地。  
1.5.2二级数据中心
二级数据中心是指广东省内目前建有综合业务系统的地市农村信用合作联社或在网络结构上相当于地市农村信用合作联社的网络中心，这些农村信用社包括广州、韶关、深圳、珠海、揭阳、汕头、潮州、佛山、三水、南海、顺德、高明、江门、新会、台山、开平、鹤山、湛江、茂名、肇庆、云浮、惠州、梅州、汕尾、河源、阳江、清远、东莞和中山等。
1.5.3三级网络汇聚点
三级网络汇聚点是指地市农村信用合作联社所下属的县区级农村信用社的网络汇聚点。
1.5.4四级网络汇聚点
四级网络汇聚点是指县区级农村信用社所属镇级信用社的网络汇聚点。
1.5.5一级骨干网
一级骨干网指省联社数据中心和各二级数据中心之间的广域网网络。
1.5.6二级骨干网
二级骨干网指二级数据中心和三级网络汇聚点之间的广域网网络。
1.5.7三级汇聚网
三级汇聚网指三级网络汇聚点与四级网络汇聚点之间的广域网网络。
1.5.8四级汇聚网
四级汇聚网指四级网络汇聚点与末端网点之间的广域网网络。
1.5.9网络设备
本规范中的网络设备指具有二、三层数据包转发功能的各种设备，如路由器、交换机和防火墙等。
1.5.10网络接入设备
网络接入设备是指能够接入路由器、交换机、防火墙的所有设备，包括通常使用PC、服务器、主机等。
1.5.11 IP地址类别
本规范采用基于无类域间路由（CIDR）和可变长子网掩码（VLSM）标准的IP地址编码规范。本规范中的“A类网络”指子网掩码为8位的网络，“B类网络”指子网掩码为16位的网络。
1.5.12业务网络
业务网络是指省联社和各地市联社的综合业务系统网络。
1.5.13管理信息网
管理信息网是指省联社和各地市联社的贷款五级分类系统、结算帐户管理系统、个人征信系统、企业征信系统、反洗钱监测分析系统等管理信息系统网络，也指各地市信用社的BI系统、管理平台所在的网络系统。
1.5.14 OA网络
OA网络是指省联社和各地市联社的办公系统网络。
1.5.15外联网络
外联网络是指省联社数据中心、二级数据中心与其它单位或金融机构进行互联的网络。
1.5.16开发网络
开发网络指省联社数据中心、二级数据中心用于应用开发的网络。
1.5.17核心交换网
核心交换网指联社数据中心、二级数据中心、各级网络汇聚点连接各功能网络区的网络。
1.5.18功能网络区
功能网络区指联社数据中心、二级数据中心、各级网络汇聚点局域网系统中的业务服务器区、管理信息服务器区、OA服务器区、开发服务器区、核心交换区和广域网接入、业务接入、管理信息接入、OA接入、外联接入、INTERNET接入、运行管理接入等多个相对独立的网络系统。


2        网络架构设计

2.1        网络架构设计原则
广东省各地市农村信用社网点数目众多，全省共有21个地市机构，平均每个地市有59个下级机构，机构网点多达6000余个。为建设结构化好、规范统一、安全可靠的基于标准的高性能IP网络，省联社数据中心和各地市农村信用社在网络架构设计上必须采用垂直分层、水平分区的原则，形成层次分明的网络系统。
由于各地市农村信用社在经济实力、组织架构、网点数目、通信条件、网络管理人员的技术水平等方面存在较大的差别，在现阶段建立全省统一网络架构的地市农村信用社网络系统的条件尚未成熟。因此，各地市农村信用社在网络架构设计上，应从各自的实际情况出发，在规范允许的范围内，选择合适的网络架构。
2.2        垂直分层网络架构设计
垂直分层主要涉及省联社数据中心、二级数据中心、各级网络汇聚点以及末端网点之间的网络分层和汇聚方式。各地市农村信用社在网络建设、网络改造中，应尽量减少网络的垂直层次。现阶段，地市农村信用社在网络建设、网络改造中可在以下三种分层网络架构标准中选择：
2.2.1二级网络架构，即二级数据中心—网点，如下图所示：

各地市联社在二级骨干网的网络架构上，可根据各自的实际情况，在以下两种二级骨干网网络架构中选择：
        业务、管理信息、OA、视频使用一条或多条广域网物理接入线路，通过防火墙、VPN、VLAN等技术实现各接入系统的逻辑隔离。
        业务和管理信息、OA、视频分别使用不同的广域网物理接入线路，业务和管理信息、OA、视频之间采用物理隔离。

2.2.2三级网络架构，即二级数据中心—县区联社—网点，如下图所示：

各地市联社在二级骨干网、三级汇聚网的网络架构上，可根据各自的实际情况，在以下两种网络架构中选择：
        业务、管理信息、OA、视频使用一条或多条广域网物理接入线路，通过防火墙、VPN、VLAN等技术实现各接入系统的逻辑隔离。
        业务和管理信息、OA、视频分别使用不同的广域网物理接入线路，业务和管理信息、OA、视频之间采用物理隔离。
2.2.3四级网络架构，即二级数据中心—县区联社—镇大社—网点，如下图所示：

各地市联社在二级骨干网、三级汇聚网、四级汇聚网的网络架构上，可根据各自的实际情况，在以下两种网络架构中选择：
        业务、管理信息、OA、视频使用一条或多条广域网物理接入线路，通过防火墙、VPN、VLAN等技术实现各接入系统的逻辑隔离。
        业务和管理信息、OA、视频分别使用不同的广域网物理接入线路，业务和管理信息、OA、视频之间采用物理隔离。
2.2.4水平分区网络架构设计
水平分区主要涉及省联社数据中心、各地市农村信用社的二级数据中心和各级网络汇聚点局域网的网络架构。水平分区指把数据中心的局域网网络系统划分为业务服务器区、管理信息服务器区、OA服务器区、开发服务器区、核心交换区和广域网接入、业务接入、管理信息接入、OA接入、外联接入、INTERNET接入、运行管理接入等多个相对独立的功能网络区，功能网络区的边界根据需要设置防火墙、入侵检测等安全设备，各功能网络区之间的数据交换通过核心交换区。对省联社数据中心和业务量大的各地市联社，应以交换机为中心组建核心交换区，对于业务量小的各地市联社，也可以考虑以防火墙为中心组建核心交换区。为保证数据中心的高效、安全运行，各地市农村信用社在数据中心网络的设计上应采用水平分区原则，水平分区后省联社数据中心、各地市农村信用社的二级数据中心和各级网络汇聚点局域网的网络架构如下图：


3        组网技术

3.1        局域网组网技术
3.1.1省联社数据中心、二级数据中心各功能网络区、各级网络汇聚点应采用100M/1000M以太网，核心也可考虑采用10G以太网。
3.1.2在各功能网络区内，采用802.1Q VLAN技术、 STP技术实现VLAN网段划分、以太网链路聚合以及网络设备间以太网链路的高可用性，同时通过三层交换技术实现VLAN之间的高速数据交换。
3.1.3在功能网络区之间，应采用静态路由协议、RIP2或OSPF动态路由协议、HSRP或VRRP虚拟冗余路由协议等实现各功能网络区之间的高速数据交换和网络高可用性。
3.2        广域网组网技术
3.2.1一级骨干网、二级骨干网、各级汇聚网在广域网组网上应采用SDH、DDN、ATM、帧中继、MSTP、MPLS VPN等成熟、可靠的广域网组网技术。
3.2.2一级骨干网应有物理线路的冗余，通过BGP4、OSPF等动态路由协议或通过MPLS VPN的流量工程技术实现多条物理线路之间的热备份或负载均衡。
3.2.3二级骨干网、各级汇聚网可以根据实际情况，通过物理线路的冗余、ATM或帧中继虚电路冗余、拨号备份等技术实现广域网网络通信的备份。
3.3        核心设备配置要求
3.3.1省联社数据中心、二级数据中心的核心网络设备如核心交换机、核心路由器应使用主流生产产家的网络设备，并采用双机热备份技术。如条件许可，核心网络设备还应配置冗余的系统总线、电源、路由或交换模块、以太网接口模块、广域网接口模块等。
3.3.2省联社数据中心、二级数据中心、各级网络汇聚点的的主要网络设备应有冷备份。


4        网络设备命名

网络设备的名字(hostname)使用一个13位或13位以上的字符串表示，如下图所示：


字符串各字符的使用规则和标识的含义如下表：
位置        字符串使用规则        标识含义
第1、2位        2个大写英文字母        省级标识
第3、4位        2个阿拉伯数字(00-99)        二级数据中心标识
第5位        1个大写的英文字母        设备厂商标识
第6位        1个大写的英文字母        设备功能标识
第7、8位        两个阿拉伯数字（00-99）        设备型号标识
第9位        “-”        分隔符
第10位及以后        建议采用4位字符串，如有特别需要，也可适量增加长度，范围从1-9,A-Z，字母使用大写。        设备唯一性标识
13位字符串中各字符的具体使用规则如下：
        第1、2位标识省份，使用两个大写的英文字母表示。GD代表广东，其他省份待定。
        第3、4位为二级数据中心标识，使用两个数字标识，范围从01到99。按照我们的实际情况，以现有的二级数据中心为单位分配，具体分配如下：


数据中心标识        联社        数据中心标识        联社
01        省联社        16        台山
02        广州        17        开平
03        韶关        18        鹤山
04        深圳        19        湛江
05        珠海        20        茂名
06        汕头        21        肇庆
07        揭阳        22        云浮
08        潮州        23        惠州
09        佛山        24        梅州
10        三水        25        汕尾
11        南海        26        河源
12        顺德        27        阳江
13        高明        28        清远
14        江门        29        东莞
15        新会        30        中山

        第5位，网络设备厂商位，使用一个大写英文字母表示。现暂定以下5种，将来视情况补充：
第5位        厂商
C        思科
H        华为
M        迈普
J        Juniper(包括netscreen)
O        其他厂商
        第7位，设备功能位：
第7位        类型
R        路由器
S        交换机
F        防火墙
O        其他类型设备
        第7、8位，标识设备型号，使用两位数字。取设备的实际型号的头两位数字：
        如7507标识为75，4503标识为45。
        第9位，“-”分隔符。
        第10位以后，设备唯一性，建议使用四位字符串表示，范围可取1-9，A-Z，字母使用大写。


5        IP地址编码

5.1        IP地址分配规则
5.1.1省联社数据中心和各地市联社网络系统的IP地址采用自顶向下的树状分配方案，并实现从下到上IP地址逐级汇总。
5.1.2省联社数据中心和每一个二级数据中心首先会被分配两个A类网络地址A1.0.0.0/8，A2.0.0.0/8，A1.0.0.0/8用于业务网络，A2.0.0.0/8 用于OA网。当业务网和OA网地址不足时，二级数据中心可以申请再分配一个A类网络地址。
5.1.3各数据中心业务网A类网络地址A1的分配如下表：
序号        联社        网段号        序号        联社        网段号
1        省联社        128.0.0.0/8        16        台山        143.0.0.0/8
2        广州        129.0.0.0/8        17        开平        144.0.0.0/8
3        韶关        130.0.0.0/8        18        鹤山        145.0.0.0/8
4        深圳        131.0.0.0/8        19        湛江        146.0.0.0/8
5        珠海        132.0.0.0/8        20        茂名        147.0.0.0/8
6        汕头        133.0.0.0/8        21        肇庆        148.0.0.0/8
7        揭阳        134.0.0.0/8        22        云浮        149.0.0.0/8
8        潮州        135.0.0.0/8        23        惠州        150.0.0.0/8
9        佛山        136.0.0.0/8        24        梅州        151.0.0.0/8
10        三水        137.0.0.0/8        25        汕尾        152.0.0.0/8
11        南海        138.0.0.0/8        26        河源        153.0.0.0/8
12        顺德        139.0.0.0/8        27        阳江        154.0.0.0/8
13        高明        140.0.0.0/8        28        清远        155.0.0.0/8
14        江门        141.0.0.0/8        29        东莞        156.0.0.0/8
15        新会        142.0.0.0/8        30        中山        157.0.0.0/8

5.1.4各数据中心OA网A类网络地址A2的分配如下表：
序号        联社        网段号        序号        联社        网段号
1        省联社        96.0.0.0/8        16        台山        111.0.0.0/8
2        广州        97.0.0.0/8        17        开平        112.0.0.0/8
3        韶关        98.0.0.0/8        18        鹤山        113.0.0.0/8
4        深圳        99.0.0.0/8        19        湛江        114.0.0.0/8
5        珠海        100.0.0.0/8        20        茂名        115.0.0.0/8
6        汕头        101.0.0.0/8        21        肇庆        116.0.0.0/8
7        揭阳        102.0.0.0/8        22        云浮        117.0.0.0/8
8        潮州        103.0.0.0/8        23        惠州        118.0.0.0/8
9        佛山        104.0.0.0/8        24        梅州        119.0.0.0/8
10        三水        105.0.0.0/8        25        汕尾        120.0.0.0/8
11        南海        106.0.0.0/8        26        河源        121.0.0.0/8
12        顺德        107.0.0.0/8        27        阳江        122.0.0.0/8
13        高明        108.0.0.0/8        28        清远        123.0.0.0/8
14        江门        109.0.0.0/8        29        东莞        124.0.0.0/8
15        新会        110.0.0.0/8        30        中山        125.0.0.0/8
5.1.5 省联社数据中心和每一个二级数据中心按联社机构代码的顺序同时会被分配一个B类网络地址，用于外联网络。全省各级数据中心统一使用173.0.0.0/8， 各数据中心B类网络地址的分配如下表：
序号        联社        网段号        序号        联社        网段号
1        省联社        173.0.0.0/16        16        台山        173.15.0.0/16
2        广州        173.1.0.0/16        17        开平        173.16.0.0/16
3        韶关        173.2.0.0/16        18        鹤山        173.17.0.0/16
4        深圳        173.3.0.0/16        19        湛江        173.18.0.0/16
5        珠海        173.4.0.0/16        20        茂名        173.19.0.0/16
6        汕头        173.5.0.0/16        21        肇庆        173.20.0.0/16
7        揭阳        173.6.0.0/16        22        云浮        173.21.0.0/16
8        潮州        173.7.0.0/16        23        惠州        173.22.0.0/16
9        佛山        173.8.0.0/16        24        梅州        173.23.0.0/16
10        三水        173.9.0.0/16        25        汕尾        173.24.0.0/16
11        南海        173.10.0.0/16        26        河源        173.25.0.0/16
12        顺德        173.11.0.0/16        27        阳江        173.26.0.0/16
13        高明        173.12.0.0/16        28        清远        173.27.0.0/16
14        江门        173.13.0.0/16        29        东莞        173.28.0.0/16
15        新会        173.14.0.0/16        30        中山        173.29.0.0/16

5.2        A类网络地址编码规则
省联社数据中心和各二级数据中心业务网A类网络地址的编码规则和OA 网络A类网络地址的编码规则完全相同，故简称为A类网络地址编码规则。
5.2.1区域标识方法
A类网络地址的区域标识规则如下图所示：
域        E        F        G        H        I        J
长度（bit）        3        5        8        8        1        7
用途说明        序号位        机构标识        汇聚标识        VLAN或子网标识        优先级        设备地址
A类网络地址分成7个域，下面依次描述每个域的用途和编码规则：
        域E－序号位
域E为序号位，共3个比特位。对于省联社数据中心和各二级数据中心，序号位域E的使用顺序为011，100，010，001，110，000。业务网络使用011，OA网络使用100。当业务网络或OA网络地址空间不足时，经省联社计算机中心批准，可以使用其它序号位。
        域F－机构标识
域F为机构标识，共5个比特位，用于区分不同的二级机构，按联社机构代码从小到大的顺序分配，具体分配如下表：
机构名称        F域(bin)        联社机构代码
省联社        00000       
广州        00001        5810
韶关        00010        5820
深圳        00011        5840
珠海        00100        5850
汕头        00101        5860
揭阳        00110        5865
潮州        00111        5869
佛山        01000        5880
三水        01001        5881
南海        01010        5882
顺德        01011        5883
高明        01100        5884
江门        01101        5890
新会        01110        5891
台山        01111        5892
开平        10000        5894
鹤山        10001        5895
湛江        10010        5910
茂名        10011        5920
肇庆        10100        5930
云浮        10101        5937
惠州        10110        5950
梅州        10111        5960
汕尾        11000        5970
河源        11001        5980
阳江        11010        5990
清远        11011        6010
东莞        11100        6020
中山        11101        6030
        域G－汇聚标识
G域为汇聚标识，用于区分各数据中心、各级网络汇聚点、各级骨干网和各级汇聚网络等的垂直层次，其中二级数据中心的G域为全0。
        域H－VLAN或子网标识
H域为VLAN标识或子网标识，用于区分各数据中心、各级网络汇聚点、各级骨干网和汇聚网的水平层次，如各功能网络区、VLAN、网点等。
在各功能网络区内，H域中十进制数224-254保留为网络设备互联和网络设备LOOPBACK地址所用（使用方法见下面的具体描述），实际可用于VLAN或子网标识的范围为十进制0-223。
        域I－优先级标识
I域为优先级标识，主要用于接入设备。优先用1，非优先使用0，现阶段优先级标识I取0。
        域J－设备地址
设备IP地址的使用应遵从以下规则：
各种网络接入设备地址从小到大(1、2、3…)的顺序分配使用，网络设备地址按从大到小(126、125、124)的顺序分配使用，掩码根据实际情况使用25位或24位。
5.2.2功能网络区网络设备互联IP地址使用方法
功能网络区网络设备互联地址的H域在224-254范围内从小到大(224、225、226...)使用,如96.0.224.1/30。
5.2.3骨干网和汇聚网网络设备互联IP地址使用方法
        网络设备间如通过点对点的广域网线路连接，应使用30位掩码。
        网络设备间如通过以太网或点对多点的广域网线路互联，网络设备间互联地址的掩码可按需调整。
        各级骨干网在A类网络地址范围内使用相对独立的IP 地址，各级骨干网的最后8比特的使用无需遵从上述I域的规则，即将最后8比特视为一个整体(1-254)按从小到大的顺序分配使用。
        当OA系统和业务系统运行在同一骨干网或汇聚网络上时，IP地址编码使用业务网的A类地址编码方案。
        网络设备通过点对点的广域网线路连接时，靠近上级汇聚点的设备使用奇数地址，远离上级汇聚点的设备使用偶数地址。
        对于网点多、网络结构和路由复杂的联社，经省联社计算机中心批准，可以再单独分配一个A类地址，作为二级骨干网和各级汇聚网的IP地址。在具体实现上，必须采用自顶向下的树状分配方案，并实现从下到上IP地址逐级汇总。
5.2.4网络设备LOOPBACK地址的使用方法
网络设备LOOPBACK地址使用32位掩码，地址在H域为254-224的范围内按从大到小的顺序分配使用。当动态路由协议需借助LOOPBACK地址时，LOOPBACK地址的使用顺序按需而定。
5.2.5网络地址转换NAT/PAT使用原则
出于对TCP 应用网络通信稳定性和查找网络故障方便性的考虑，建议尽量减少使用地址转换NAT/PAT。

5.3        A类网络地址编码方案范例
5.3.1编码方案的使用原则
下面根据各地联社垂直分层网络架构情况，给出在不同网络架构下A类网络地址的编码范例。各地数据中心可以根据实际情况，采用适合自身的编码方案。
5.3.2 省联社数据中心编码方案范例
省联社数据中心A类网络地址编码方案如下表所示：
        业务网络        OA网络
省联社数据中心        128.0.0.0/16        96.0.0.0/16
一级骨干网        128.254.0.0/16        96.254.0.0/16
一级骨干网拨号备份        128.253.0.0/16       
5.3.3二级网络架构编码方案范例
采用二级网络架构的地市联社网络由于网点数量多，为便于网络管理和故障处理，可以在逻辑上按县区联社或按镇大社对接入网点进行分类，即通过对网络的水平划分，在二级数据中心增加一个虚拟的三级网络汇聚点。对网络进行水平划分后，其A类网络地址编码方案如下表所示：
        业务网络        OA网络
二级数据中心        A1.0.0.0/16        A2.0.0.0/16
二级骨干网        A1.254.0.0/16        A2.254.0.0/16
二级骨干网拨号备份        A1.253.0.0/16       
虚拟三级网络汇聚点        A1.X.0.0/25
X可取 1-252，为网络水平划分标识编号        A2.X.0.0/25
X可取 1-252，为网络水平划分标识编号
网点        A1.X.Y.0/25
X的定义同上，
Y可取1-223，为网点编号        A2.X.Y.0/25
X的定义同上，
Y可取1-223，为网点编号
5.3.4三级网络架构编码方案范例
采用三级网络架构的地市联社网络，其A类网络地址编码方案如下表所示：
        业务网络        OA网络
二级数据中心        A1.0.0.0/16        A2.0.0.0/16
二级骨干网        A1.254.0.0/16        A2.254.0.0/16
二级骨干网拨号备份        A1.253.0.0/16       
三级网络汇聚点        A1.X.0.0/25
X可取1-252，为县区联社编号        A2.X.0.0/25
X可取1-252，为县区联社编号
三级汇聚网络        A1.X.Y.0/24
Y可取224-253        A2.X.Y.0/24
Y可取224-253
三级汇聚网络拨号备份        A1.X.254.0/24       
网点        A1.X.Y.0/25
X的定义同上，Y可取1-223，为网点编号        A2.X.Y.0/25
X的定义同上，Y可取1-223，为网点编号
5.3.5四级网络架构编码方案范例
采用四级网络架构的地市联社网络，为便于网络IP地址向上汇聚，对A类网络地址的编码规则中的汇聚点标识G域细分为G1域和G2域，如下表：
域        E        F        G1        G2        H        I        J
长度（bit）        3        5        3        5        8        1        7
用途说明        序号位        机构标识        县区聚点标识        镇大社标识        VLAN或子网标识        优先级        设备地址
根据各地市农村信用社的现状，G1域的长度为3位(或4位)，G2域的长度为5位(或4位)。G1域用于标识县区级联社，共可以标识1个二级数据中心、1个二级骨干网和7到15个县区级联社，二级数据中心和二级骨干网中业务网和OA网络的汇聚地址为：A1.0.0.0/11（或A1.0.0.0/12），A2.0.0.0/11(或A2.0.0.0/12)。
例如，当G1域的长度为3位时，某联社下属各县区级联社的业务网和OA网的汇聚地址分别为A1.32.0.0/11，……，A1.224.0.0/11和A2.32.0.0/11，……，A2.224.0.0/11。G2用于标识镇大社，每个县区级联社共可以标识30个镇大社，对于某个县区级联社，记为X1，X2，……，X30；X31为三级汇聚网络使用，X32为三级网络汇聚点使用，其A类网络地址编码方案如下表所示：
        业务网络        OA网络
二级数据中心        A1.0.0.0/16        A2.0.0.0/16
二级骨干网        A1.30.0.0/16        A2.30.0.0/16
二级骨干网拨号备份        A1.31.0.0/16       
三级网络汇聚点        A1.X32.0.0/16        A2.X32.0.0/16
三级汇聚网络        A1.X31.0.0/16        A2.X31.0.0/16
三级汇聚网络拨号备份        A1.X31.254.0/24       
四级网络汇聚点        A1.X.0.0/24
X可取X1-X30        A2.X.0.0/24
X可取X1-X30
四级汇聚网络        A1.X.Y.0/24
X=X1-X30
Y可取224-254        A2.X.Y.0/24
X=X1-X30
Y可取224-254
网点        A1.X.Y.0/25
X=X1-X30
Y可取1-126，为网点编号        A2.X.Y.0/25
X=X1-X30
Y可取1-126，为网点编号

5.4        外联网络IP地址编码规则
5.4.1如外联网络中的网络设备或网络接入设备的地址无法由联社主动分配或联社与外机构间存在地址冲突，允许通过防火墙进行NAT/PAT网络地址转换来解决。
5.4.2应尽量为不同的外联机构分配不同的、范围更小的子网，如无特殊情况，应严格禁止不同外联机构间的互访。
5.4.3各外联地址空间中，网络接入设备地址按从小到大的顺序分配使用，网络设备地址按从大到小的顺序分配使用。
5.4.4外联网络中的网络设备间互联地址，如通过点到点线路连接，应使用30位掩码以节省网络地址。


6        网络路由

6.1        网络路由的使用规则
6.1.1广东省农村信用社在网络建设、网络改造中使用标准、成熟可靠的路由协议，如静态路由，VRRP、HSRP虚拟冗余路由，RIP2、OSPF、BGP4等动态路由。禁止使用EIGRP、IGRP等特定厂商私有的动态路由协议，也不建议使用像IS-IS这种厂商支持度较少的路由协议以及像RIPv1这种有明显缺陷、渐渐被淘汰的路由协议。
6.1.2一、二级骨干网、各级汇聚网、各功能网络区、网络接入设备在设置静态路由或路由注入时，目标地址尽量使用汇总地址，即使用子网掩码较小的目标地址，以满足路由跟踪的需求。
6.2        数据中心路由
6.2.1各数据中心不同功能网络区之间的路由尽可能采用静态路由协议或VRRP、HSRP等虚拟冗余路由协议。
6.2.2各数据中心功能网络区内部可以根据需要采用静态路由协议，VRRP、HSRP虚拟冗余路由协议，RIP2、OSPF等动态路由协议。
6.3        广域网路由
6.3.1一级骨干网采用OSPF或BGP4路由协议，以实现策略路由和线路的负载均衡或备份。省联社数据中心、二级数据中心使用汇总静态null0路由把各自的路由发布到一级骨干网的路由中。
6.3.2二级骨干网、各级汇聚网如果采用单路经通信线路，可以按照实际情况使用静态或动态路由协议，如果采用多路经通信线路则应考虑使用OSPF等动态路由协议，以实现线路的负载均衡或备份。


7        QoS部署

7.1        广域网QoS
7.1.1一级骨干网、二级骨干网、各级汇聚网的边界应根据实际需要采用最新的QoS技术对广域网的吞吐量、时延、时延抖动、丢包率、网络可靠性等进行管理，以保证关键业务在低速线路上的网络通信质量。
7.1.2在条件许可的情况下，一级骨干网、二级骨干网应尽可能考虑通过提高物理线路的通信带宽、由电信部门在传输系统上直接进行通信带宽控制等方法来提高QoS。

7.2        局域网QoS
省联社数据中心、二级数据中心、各级网络汇聚点局域网内的数据通信应尽可能避免使用QoS。局域网内的数据通信主要通过提高网络带宽来满足各类业务对QoS的需求。提高网络带宽的主要方法包括采用多条以太网链路聚合技术、采用1000M或10G以太网技术、采用更高性能的网络设备等。

7.3        网络流量分类和标记规则
7.3.1省联社数据中心、各二级数据中心可根据实际情况，采用源、目的IP地址，源、目的端口，VLAN，网络物理接口，帧中继DLCI、DSCP等对网络流量进行分类，并采用统一的标准对分类后的流量进行标记，再根据实际情况采用WREQ、CBWREQ、LLQ等技术对标记后的网络流量进行排队转发。
7.3.2为统一管理，实现端到端的QoS策略，统一使用如下的DSCP值对不同的业务类别进行标记：
业务类别        业务种类        DSCP
业务        大额支付系统、小额支付系统、金融服务平台、省通存通兑，各地联社的业务系统        EF（46）
视频        视频会议        AF31（26）
管理信息        贷款五级分类系统、结算帐户管理系统、个人征信系统、企业征信系统、反洗钱监测分析系统，各地联社的BI系统        AF21（18）
OA        OA系统        AF11（10）

7.4        网络设备QoS功能配置
省联社数据中心、各二级数据中心在今后的网络建设、网络改造中，新购置的路由器、交换机必须具备QoS功能，支持DiffServ，支持WREQ、CBWREQ、LLQ等常见的队列机制。


8        网络管理

8.1        网络监控
8.1.1省联社数据中心、二级数据中心必须配置网络监控系统，配置的网络监控系统必须支持SNMP协议。
8.1.2省联社数据中心的网络监控系统负责省联社数据中心、一级骨干网的网络监控，二级数据中心的网络监控系统负责二级数据中心、二级骨干网、各级网络汇聚点、末端网点的监控。
8.1.3网络监控系统应具有网络拓扑管理功能，能够按照垂直分层、水平分区的网络拓扑结构对所有网络设备、主机和主要服务器进行分层管理。
8.1.4网络监控系统应具有对网络设备和链路状态的通断状况等网络故障进行自动监控、报警功能。
8.1.5网络监控系统应具有对IP地址、路由表，接口流量等网络参数的查询功能。

8.2        网络事件管理
8.2.1省联社数据中心、各二级数据中心应根据实际情况建立集中的网络事件或日志管理系统，实现对主要网络设备产生的事件或日志的统一管理和查询。
8.2.2省联社数据中心、有条件的二级数据中心应建立统一的NTP网络时间服务器，以实现各网络设备时间的同步。

8.3        网络配置和变更管理
8.3.1省联社数据中心、二级数据中心应根据实际情况，建立完善、可操作的所有网络设备配置文件的备份、使用方案。
8.3.2省联社数据中心、二级数据中心应根据实际情况，建立完善、可操作的网络设备、网络配置的变更操作流程。

8.4        网络性能管理
有条件的数据中心，可根据实际情况配置专用的网络性能监控软件或SNIFFER 软件，实现对网络性能和网络故障更深入的监控和分析。


9        网络安全

9.1        数据中心网络的安全
9.1.1省联社数据中心和二级数据中心应根据业务需要划分不同的功能网络区，同层次不同功能网络区在网络边界上必须采用严格的安全控制措施，如配置防火墙、防病毒、IPS等。
9.1.2省联社数据中心和二级数据中心应对防火墙、防病毒、IPS等网络安全设备建立完善、可操作的安全策略管理制度和变更操作流程。

9.2        INTERNET接入的安全
9.2.1除网上银行服务器和OA的电子邮件服务器，INTERNET与业务网和OA网络等功能网络区必须物理隔离。网上银行服务器和OA电子邮件服务器与功能网络区之间应尽量使用不同品牌的防火墙实现多层安全控制，并在功能网络区的边界设置IDS、IPS等网络安全设备。
9.2.2 INTERNET上网系统必须使用独立的网络系统。

9.3        外联区接入的安全
省联社数据中心和各二级数据中心的外联区入口必须配置防火墙等安全设备，外联区的接入路由器必须配置严格的访问控制策略，保证接入单位只能访问到允许访问的网段，而不能随意访问其它接入单位的网段。

9.4        无线接入的安全
省联社数据中心和各二级数据中心必须建立严格的无线网络接入管理制度，建立独立的无线接入网络区，禁止无线接入网络区对业务网、各级骨干网、各级汇聚网的访问，严格控制无线接入网络区对数据中心其它功能网络区的访问。

9.5        拨号备份网络的安全
拨号备份网络必须采用严格的身份论证措施和访问控制策略，确保业务网络系统的安全。

9.6        网络设备安全
9.6.1网络设备必须设置两级或两级以上的用户级别，不同级别的用户密码不能相同，网络设备的配置文件中不能出现用户密码的明文。
9.6.2有条件的数据中心可配置网络设备的用户、密码和权限的AAA认证中心，实现对网络设备用户、密码的集中管理。
9.6.3所有网络设备应关闭不必要的网络服务。