诹访彩花 诹访部顺一:完美金融风暴之中国造
来源:百度文库 编辑:中财网 时间:2024/05/04 21:50:07
完美金融风暴之中国造
- 吴迪
中国经济危机四伏,险象环生。其中的冰山一角是房市萎缩和地方债务是否会引发金融系统危机?
今年1月,中国只有2个城市房价环比下跌,8月也只增加到26个。中国的房价收入比(PIR)为15倍,是新加坡和其他新兴国家的2倍。北京的房价收入比更是东京的22倍。可见中国的房价泡沫非常严重。
国际金融中心预计,今年第四季度中国房价将“止涨”转向“下跌”。房地产开发商的新楼盘销售业绩8月首次同比减少,9月同比锐减25%。标准普尔(S&P)预计,明年中国房地产销量将减少10%以上。还有一些人预测销量将减少30%以上。
楼市萎缩对依赖土地财政的地方政府打击会很大,地方债务危机一触即发。但是在中国家庭个人购房依然以现金为主,所以房市萎缩对金融系统的冲击远远小于美国的情况。
关注一下地方债务的情况:去年年末,中国地方政府的负债为10.71万亿元人民币,占中国GDP的27%。这笔资金近3年来主要用于修建道路等扩充基础设施上。今年年底到明年,约占地方政府债务40%的4.5万亿元人民币债务将到期。大信证券分析说,地方政府负债中30%违约的可能性很大。如果地方政府无力 偿还明年到期的债务,向地方政府提供贷款的中国银行将出现亏损。国际信用评级公司穆迪指出,如果提供给地方政府的贷款无法收回,中国各大银行的不良贷款比率有可能从当前的1%最高上升到12%。
银行系统深度参与了地方融资平台,对地方债务危机的风险敞口很大。中国的金融系统在国家的号召下为了刺激经济发放了10几个亿的贷款,潜在的坏债规模巨大。中国有可能正在酝酿一场足以与华尔街金融风暴媲美的金融危机。
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