中财网民盟中央副主席张平:别人刷卡 他来套现小小POS机赚得1.3亿元
来源：百度文库 编辑：中财网 时间：2024/05/05 15:43:04
别人刷卡 他来套现小小POS机赚得1.3亿元
第一个主人，丢弃了它
这台POS机最初的主人名叫甘梅。
甘梅家住新街口附近，为了能不辛苦地赚大钱，她一直在寻找商机。2009年3月的一天，甘梅无意中在网上看到了利用POS机套现的广告，因为手头紧，她给对方打了电话，套了一点钱现用。见对方毫不费事，甚至连门都没出就赚取了她的手续费，甘梅心动了，觉得这是个赚钱的好办法。
甘梅开始行动起来，她通过朋友认识了一个名叫严林的男子。在严林的点拨下，她拿出1.2万元，在高邮注册了一家小五金部，接着，又以小五金部名义办了个移动POS机及网上转账的U盾。设备齐全后，甘梅在南京某大厦租了一间房子，添置了一些桌椅，便开始做起信用卡套现业务。
至2009年6月底，甘梅利用这台POS机帮人套现共计200余万元，虽然总数额已过百万，但单笔的数额均不是很高，为此，甘梅觉得自己押错了宝，便于2010年7月，以3000元的价格将这台POS机转给了严林。
第二个主人，捡到块宝
甘梅做梦也没有想到，她丢弃的这台POS机，到了严林手中后，居然成了一块宝，身价过亿。
严林，35岁，是南京某机械公司的部门经理，但他的精力并没有放在公司业务上，而是在珠江路租了间房子，专门做信用卡套现业务。
而严林有了这台POS机后，一共有四台POS机供客户套现。严林经验丰富，只要是来套现的，他会在银行收取手续费的基础上加收手续费，细算下来，每笔套现金额收取1%到1.5%不等的手续费。
“比如客户来套现1万元，我们会按点收取手续费，只给他9900元现金。”严林说。
严林的交易量令人咋舌，几千、几万元对于他而言，简直就是小儿科，有些老客户，往往一下就能刷上几十万甚至上百万元，只要对方敢刷，严林就敢接单子，为此，他们每人都办了数张银行卡，以方便资金的周转。
第三个主人，共同牟利
所谓同行是冤家，可是，严林和他的同行们却相处得异常和谐。
严林有不少老客户，来他这里刷卡次数多了，客户担心总在一台机子上套现容易被发现，严林了解到客户的顾虑后，决定和他人的POS机交换使用。于是，他找到了姚丽，之后，他们便经常把POS机相互交换使用。于是，甘梅那台POS机又有了第三个主人，只不过这一次是“一仆二主”。
说来也奇怪，甘梅那台POS机接连换了三个主人后，越战越勇，业务好到连银行都“眼红”了。因为太扎眼，银行开始关注起这台POS机，见其没有交易，老是提现，且面额巨大，银行冻结了这台POS机。
POS机被冻结后，严林等人仍不死心，面对陆续上门的客户，他们直接将客户带到别的点去套现。
2010年8月17日，严林的同伙杨凌被民警抓获。在现场，民警收缴了4台POS机和信用卡90余张，其中一台机子套现额达606万余元，另一台达163万余元。
成也是它，败也是它
随着杨凌的落网，严林、姚丽等人很快便被警方抓获。
原来，早在2010年3月，警方就开始着手调查甘梅丢弃的那台POS机了。当时，家住下关区的吉先生到公安局报案，称自己的两张信用卡被人盗刷了8000元，地点是高邮一家五金店。之后，警方展开调查，发现高邮的这家五金店登记在甘梅名下，但并没有实体店，在税务部门也没有做任何登记。而该POS机在银行的往来明细中却显示：自2009年4月1日至2010年4月9日，POS机转入的总金额达1.3亿余元，而转出的金额也达到1.3亿余元。其中，仅自2009年12月16日至2010年4月9日，转入和转出总金额都分别达到7000多万元。
面对如此巨大数额的转入与转出，公安机关觉得非常蹊跷。随着案件的侦查一步步深入，警方发现了这个巨大的POS机刷卡套现团伙。仅这一台POS机，严林等人就获利327万余元，套现数额高达1.3亿余元。
日前，严林、姚丽等人涉嫌非法经营罪一案，正在南京检方审查起诉之中。 （文中人物系化名）
□本报记者 陈菲 实习生 叶真