田忌赛马翻译基数:8人握14部POS机套现5.6亿 终"套牢"自己

pos机套现。

昨日，省公安厅披露2010年全省经侦十大精品案件。武汉曾伟庄非法制造发票案，龚志超等人非法经营案等10件大要案件入选。据统计，2010年全省公安经侦部门共破案2351起，挽回经济损失10.33亿元，同比上升4.54%、83.81%。 #huazhonghua {color:#333; float:left;margin-right:13px}#huazhonghua a:hover{text-decoration:underline;}#hzh_tj a{text-decoration:none; color:#666; font-size:12px;}#hzh_tj a:visited{ color:#666}#hzh_tj a:hover{ color:#C00}#hzh_tj1 a{color:#333; font-size:12px; text-decoration:underline}#hzh_tj1 a:visited{ color:#333}#hzh_tj1 a:hover{ color:#C00}

昨日召开的全省经侦工作会议透露，2006年以来，我省经侦部门先后组织开展了19次全省性专项行动，共破获经济犯罪案件12851起，抓获犯罪嫌疑人11520名，挽回直接经济损失40多亿元，避免经济损失、税款流失400多亿元。

2009年2月至2010年3月，龚志超、贺炜等8名犯罪嫌疑人违反国家有关规定，以武汉市江汉区强捷家用电器经营部、武汉市硚口区爱德家用电器经营部等单位的名义，从两家银行申领到14部POS机，在武汉市江岸区合作路畅达广场、武汉市洪山区广埠屯资讯广场及武汉市江汉区解放大道557号中山广场等地，利用信用卡在无实际货物交易的情况下大肆非法套现，并按套现金额的0.5%至1%收取手续费，截至案发，套现资金数额共计约5.6亿元。破案后，公安机关冻结涉案资金100余万元。

8人组建起3个“取现网点”

犯罪嫌疑人龚志超、贺炜等8名犯罪嫌疑人涉嫌非法经营犯罪，已于2010年8月27日移送武汉市人民检察院审查起诉。此案是我省近年来发生的涉案人数最多、涉案金额最大、犯罪时间最长的一起利用银行POS机大肆套现的非法经营案件，一举捣毁专门从事银行卡非法套现业务窝点3个，涉案金额约5.6亿元，查获用于套现的POS机8台，银行卡88张，追缴赃款100余万元。公安部经侦局于2010年3月16日向省厅发来贺电。

公安部、中国人民银行决定自2010年1月至10月，在全国开展打击银行卡犯罪专项行动。2010年3月，市公安局经侦处接群众举报称：2009年年初至今，洪山区广埠屯资讯广场5楼手机区一商铺利用信用卡非法套现，日均套现100万元左右，总额过亿元，利润每天10000元，主要持交行和中信银行POS机作案，线索还举报了江岸区合作路畅达广场、江汉区解放大道557号中山广场也有人利用银行POS机大肆套现作案。

主犯虽“插翅”

但是难起飞

在银联机构协助下，侦查专班迅速对举报线索涉及的3个地点分头展开调查，通过调取多家银行100余账户的账务资料，查出了几台可疑银行POS机的商户名称。其中在广埠屯资讯广场5楼手机区的POS机商户名称为武汉市硚口区宏达纽扣经营部，在短短几个月内，这台POS机刷卡交易总额超过1亿元。、

随着侦查的快速深入，时机逐步成熟，侦查专班决定于3月9日收网，对犯罪嫌疑人实施抓捕。2010年3月9日中午，专班民警在洪山区广埠屯资讯广场5楼抓获犯罪嫌疑人魏威、徐福和，现场搜查中，从现场柜台下一隐秘处搜出作案的银行POS机一台，当晚6时许，犯罪嫌疑人李韦、徐飞、周明、朱苑莉在江岸区沿江大道好时酒店被警方抓获。

2010年3月23日，武汉天河国际机场公安局刑事侦察支队在重庆——武汉CZ3437航班上将主犯龚志超抓获。龚志超最初只承认自己是“放码人”（借款给别人的人），其他利用银行POS机作案套现的事情他都不知道，侦查员就犯罪的每个环节，步步为营，缓步推进，先外围再核心，逐个突破，彻底打消其妄图逃避法律责任的想法，龚志超最终交代了其利用银行POS机大肆套现的犯罪事实。

POS机套现涉罪如何处罚

近年来，使用POS机以虚构交易、虚开价格、现金退货等方法进行套现的现象不断增多。使用POS机非法套现，会让银行资金处于极大的危险之中，将本来的消费行为变成一种信贷行为。犯罪嫌疑人擅自将信用卡的消费信贷功能改变为现金贷款，实质上是一种欺骗银行的行为，给金融安全带来巨大风险，也容易滋生地下金融活动。

因为无法可依，此前利用POS机套现曾是警方的打击空白。但2009年年底，最高法院和最高检察院出台司法解释，规定虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金，情节严重的，应当以非法经营罪定罪处罚。持卡人以非法占有为目的，采用上述方式恶意透支，应当追究刑事责任的，以信用卡诈骗罪定罪处罚。

利用POS机恶意套现，数额在100万元以上的，或者造成金融机构资金20万元以上逾期未还的，或者造成金融机构经济损失10万元以上的，将处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处违法所得一倍以上五倍以下罚金；数额在500万元以上的，或者造成金融机构资金100万元以上逾期未还的，或者造成金融机构经济损失50万元以上的，处五年以上有期徒刑，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金或者没收财产。 #apps_svy_mood{width:520px;text-align:center;} #apps_svy_mood .apps_svy_mood{width:509px;margin:10px auto;padding:0px} #apps_svy_mood ul{margin:0px;padding:0px}#apps_svy_mood .mood{width:50px;height:50px;margin:0 auto} #apps_svy_mood li{width:63px;float:left;text-align:center;list-style:none;position:relative} #apps_svy_mood .mood_result{width:50px;height:auto;margin:0 auto;padding:0px} #apps_svy_mood .mood_result .ft{padding:0px;position:relative;margin-bottom:0px;left:1px;*left:0px;_left:0px;color:#000000; font-size:12px} #apps_svy_mood .mood_result .ft_b{padding:0px;position:relative;margin-bottom:0px;left:1px;*left:0px;_left:0pxcolor:#EE0000; font-size:12px;font-weight: bold} #apps_svy_mood .mood_result .bar{width:10px;height:52px;border:1px solid #DADADA;padding:0px;background:#fff;position:relative;margin-bottom:5px;left:20px;*left:0px;_left:0px} #apps_svy_mood .mood_result .bar .bg{margin:0px;padding:1px;height:0;background:url(http://mat1.gtimg.com/www/apps/images/bg.gif) repeat;width:8px;position:absolute;left:0px;bottom:0px;line-height:0px;font-size:0px} #apps_svy_mood .mood_nopd{width:50px;height:50px;margin:0 auto;background:url(http://mat1.gtimg.com/www/apps/images/show1.gif) no-repeat} #apps_svy_mood .mood1_nop{background-position:-6px -202px}#apps_svy_mood .mood2_nop{background-position:-68px -202px} #apps_svy_mood .mood3_nop{background-position:-130px -202px}#apps_svy_mood .mood4_nop{background-position:-194px -202px} #apps_svy_mood .mood5_nop{background-position:-257px -202px}#apps_svy_mood .mood6_nop{background-position:-321px -202px} #apps_svy_mood .mood7_nop{background-position:-382px -202px}#apps_svy_mood .mood8_nop{background-position:-444px -202px} #apps_svy_mood .mood_opd{width:50px;height:50px;margin:0 auto;background:url(http://mat1.gtimg.com/www/apps/images/show1.gif) no-repeat;cursor:default} #apps_svy_mood .mood1_op{background-position:-6px -146px}#apps_svy_mood .mood2_op{background-position:-68px -146px} #apps_svy_mood .mood3_op{background-position:-130px -146px}#apps_svy_mood .mood4_op{background-position:-194px -146px} #apps_svy_mood .mood5_op{background-position:-257px -146px}#apps_svy_mood .mood6_op{background-position:-321px -146px} #apps_svy_mood .mood7_op{background-position:-382px -146px}#apps_svy_mood .mood8_op{background-position:-444px -146px} #apps_svy_mood a{width:50px;height:50px;display:block;margin:0 auto}#apps_svy_mood a.moodd{background:url(http://mat1.gtimg.com/www/apps/images/show1.gif) no-repeat} #apps_svy_mood a.mood1{background-position:-6px -202px}#apps_svy_mood a:hover.mood1{background-position:-6px -146px} #apps_svy_mood a.mood2{background-position:-68px -202px}#apps_svy_mood a:hover.mood2{background-position:-68px -146px} #apps_svy_mood a.mood3{background-position:-130px -202px}#apps_svy_mood a:hover.mood3{background-position:-130px -146px} #apps_svy_mood a.mood4{background-position:-194px -202px}#apps_svy_mood a:hover.mood4{background-position:-194px -146px} #apps_svy_mood a.mood5{background-position:-257px -202px}#apps_svy_mood a:hover.mood5{background-position:-257px -146px} #apps_svy_mood a.mood6{background-position:-321px -202px}#apps_svy_mood a:hover.mood6{background-position:-321px -146px} #apps_svy_mood a.mood7{background-position:-382px -202px}#apps_svy_mood a:hover.mood7{background-position:-382px -146px} #apps_svy_mood a.mood8{background-position:-444px -202px}#apps_svy_mood a:hover.mood8{background-position:-444px -146px}