smtp是什么邮件的协议:“风险控制和投资优化”软件

填补国内空白的风险控制和投资优化与软件  2012--1--5

项目概述：将上海建为亚洲甚至世界金融中心的战略目标使得金融业成为发展最快的产业，而中国股市作为新兴市场的特征尤为明显，市场的价格不透明，对政策，信息极度敏感，极易出现大起大落。中小股民在信息获取以及投资工具上处于劣势，是股市暴跌最大的受害者。近期出台的融资融券和股指期货的高门槛加剧中小股民与机构的信息的不对称性。本项目贯彻证监会“引导中小股民主动避险”的精神，以向中小投资者提供最先进的风险控制软件工具为切入点，首次以优化投资组合的方式，能够在股市出现大幅回落的情况下时投资者的风险降低到最低。

　　目标产品：

　　1. 能有效控制高震荡的中国股市的市场风险，实现收益最大化的金融风控和投资优化软件；

　　2. 运用我们拥有知识产权的技术，帮助客户设计、开发和实施创新金融产品和金融工具，提供解决实际金融问题的技术方案；

　　3. 我们的长远目标是建立有中国特色的金融风控和投资技术的平台，推动量化投资软件和量化基金的产业化。

　　创业团队：核心团队由来自华尔街的资深投资管理人才，在硅谷创业多年的软件专家，以及对国内市场有丰富经验的营销专家构成。核心成员参与创建的公司PortfolioMonkey被华尔街日报评为2009年10家最有潜力的创业公司之一。

　　陈超：美国加州大学伯克利分校统计学博士。在高盛投资银行投资管理部担任副总裁，对基于量化分析的证券投资策略以及风险管理有丰富的操作经验，并对中国金融市场有深入的研究和丰富的人脉关系。

　　徐菁：美国加州大学伯克利分校金融学博士，斯坦福大学金融数学硕士。曾在世界最大的资产管理公司巴克莱国际投资公司担任基金经理，所管理基金资产超过12亿美元，收益连续两年在美国同类基金中占首位。是美国著名网络金融企业PortfolioMonkey的创始人之一。

　　魏凯：加州大学伯克利分校计算机硕士。曾任职于世界百强企业和硅谷高科技创业公司，并参与创建了多家软件公司。现在全球最大的职业社交网站LinkedIn担任技术主管。

　　刘爱妮:斯坦福大学工商管理硕士，曾在美国最大的投资工具开发商MSCI Barra 的担任营销经理，有丰富的市场销售经验。

　　核心技术：基于自主知识产权的控制极端风险的模型，以及在极端风险下导出投资有效集的优化算法。极端风险是指导致市场急剧大幅下跌的风险（例如2008年的金融危机）。我们首次提出通过投资组合这一最常用的投资工具来控制极端风险的技术方案，是风控技术近年来最重要的突破：

　　1. 算法先进：我们运用人工智能的最前沿算法将“均值-预期损失”优化模型成功地简化为常见的凸规划问题，容易导出投资组合的解析解。

　　2. 容易实施：用于控制极端风险的投资组合只需由几只股票构成，投资成本低廉。

　　3. 实用性强：股价大幅下跌在成熟市场是偶发事件，在中国却经常发生。我们的模型能大幅提高投资者在高震荡的中国市场的收益。

　　技术指标：基于大量的中美市场数据的回测显示，我们的模型所导出的投资组合在收益，标准方差，以及夏普比率技术指标上都远胜其他的投资策略。自2005年至2010年,即中国股市20年中涨跌最为猛烈的5年，我们的优化组合累计收益达到600%，是同期大盘涨幅的2倍多。

　　产业化成熟度：我们已经完成产品的初期研发，在美国市场推出网络版试用产品，被华尔街日报评为“最好的网络投资工具之一”；被CNN（美国最大的媒体集团之一）评为“二十家最好的投资网站之一”。准备进军中国市场的投资公司CutWater Asset Management（世界前50强固定资产投资公司）已与我们达成合作研发，产品捆绑的协议。只需把自主知识产权的产品与技术转移到中国市场，申报国内专利，在创业的第一年即可完成孵化，实现产业化。

　　营销策略：量化基金，对冲基金，QDII以及QFII 等以量化模型来主导投资决策的机构投资者是我们的高端目标客户。我们以提供最先进的风险控制，投资优化软件为切入点，同时发展附加值最高的定制服务，即从产品设计，研发到实施的一揽子服务。我们将与主要财经类门户网站、券商等机构建立合作伙伴关系，开拓产品捆绑、收入共享的合作模式。在建立了一定的知名度后，我们将以网络金融超市的形式将产品的基础版推广给中小投资者。

　　未来3年发展目标：

　　第一年：发展3家机构用户，实现70万左右销售额；

　　第二年：发展15家机构用户，实现700万销售额；

　　第三年：发展50家机构用户及60万个人用户，实现5000万销售额。

　　融资需求:计划进行两轮融资，总计1600万元左右。第一轮希望融资600万，用于网站汉化以及中国分公司的启动；第二轮融资1000万，用于持续研发及市场开拓。与美国风投公司 Chaika已签署投资意