中财网职工技术创新书籍:齐鲁银行金融诈骗案 多家银行受牵连
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齐鲁银行金融诈骗案 多家银行受牵连
来源:中国经营网 时间： 2011-01-14 11:56 作者：刘婧娴 齐鲁银行金融票证诈骗案涉案企业正在一步步浮出水面。中国重汽(000951.SZ)成为首家承认涉案的企业。齐鲁银行金融票证诈骗案涉案企业正在一步步浮出水面。中国重汽(000951.SZ)成为首家承认涉案的企业。中国重汽于12日晚发布公告称，该公司下属子公司中国重汽集团济南桥箱有限公司在伪造金融票证案涉案某银行存款5亿元，该存款与伪造金融票证案有关联。“某银行”即齐鲁银行。
中国重汽表示，公司自查中发现个别单据存在瑕疵后，即刻向公安机关报案。公司正积极寻求政府和司法部门支持，力争保全该存款。
据了解，地方公安部门在追查涉案资金中，多家银行卷入其中，正在配合公安侦查案件进行内部清理自查。
齐鲁银行作为山东成立的首家城商行，同时还是山东首家与外资银行战略合作及首家跨省经营的城商行，在山东银行业界有着重要地位。消息人士透露：“省市两级政府用某种方式力保齐鲁银行，给其他银行施加压力。有可能的解决办法是，将银行的部分损失最终转为他行坏账。”
齐鲁银行诈骗案，缘起去年12月6日，济南市公安局经侦支队接齐鲁银行报案，称在受理业务咨询过程中，发现一存款单位所持“存款证实书”系伪造。经初步侦查，犯罪嫌疑人刘济源通过伪造金融票证手段，多次骗取银行资金。
接近司法系统消息人士透露，该案时间跨度较长，检察院口头定性时间从2006年算起，涉案金额98亿元，但尚未结案数额或许还有变化。
有当地金融业人士透露，涉案人员刘济源作为资本掮客，通过存单质押获得巨额贷款资金并非用于挥霍，一部分用于资本运作，涉案资金多数可追回。但本案涉及到跨行存单抵押贷款，因此有不少当地银行受其牵连，不少国有银行及股份制银行亦牵涉其中。
第三方存贷质押，指企业在商业银行协议存款后，为第三方从商业银行贷款提供存单质押，作为第三方贷款的第二还款来源。存款行和贷款行可为同一家，也可是不同银行，后者即为跨行存单抵押贷款业务。
据了解，该案件涉及企业范围不仅仅局限于济南本地，已波及到外省市。此前市场猜测较多的中山东高速已发布澄清公告，称集团未与齐鲁银行发生任何业务往来。而中国重汽则是首个公告牵涉齐鲁银行诈骗案的企业。
根据此前中国重汽(香港)的公告，母公司中国重汽集团的总会计师王光西已于2010年12月26日辞职。自辞任起，王光西不再为公司的执行委员会和审核委员会成员。对于此高管离职是否与此案有关，中国重汽并未对此作出回应。