中财网菠菜阳台种植方法:保险这样卖才对
来源：百度文库 编辑：中财网 时间：2024/04/29 21:05:05
保险计划书的撰写(2)
作者：李宝久 陈海山/编著 出版社：人民邮电出版社
设计思路与
需求分析 对客户的需求进行分析，并厘清设计思路，制订出合理的计划
书来满足客户
（续表）
计划书内容 具体解释
保单特色 保单的综合特点、综合保障利益
保险利益内容 保险金额、保险费、保险期限、交费方式及各项保险利益的详
细说明、效益分析（现金价值表）
辅助资料 其他有助于此份计划的资料、宣传彩页或剪报
结束语 名人名言、公司营业部地址、资格证编号、联系电话等
三、保险计划书的写作要求
保险销售人员撰写保险计划书的要求主要有3点，如表2-7所示。
表2-7保险计划书的写作要求
写作要求 说明
内容翔实 详细说明保险年限、保险金额、所交保费、保障内容等事项
为了让不具备专业保险知识的一般客户能够轻松阅读计划书，保险
通俗易懂 销售人员应用通俗易懂的语言撰写计划书，切不可大量使用晦涩难
懂的专业词汇
量身定做 客户的职业、收入水平、家庭构成等因素的不同都决定了客户的需
求，因此，保险计划书必须根据客户的实际情况来设计
保险计划书实例
客户资料
李先生，男，35岁，某私营企业总经理，已婚，有一子，现年2岁；妻子无工作；年薪30万元，但不享受医疗保障。
保险计划书
常言说，身体是革命的本钱，没有身体，就没有安定的工作、稳定的收入、幸福的家庭、成功的事业。如果因为没有买保险，患上顽疾，需花费高昂的医疗费，对家庭会造成很大的负担。所以，我们建议您为自己买份保险，为家人买份安心。
投保类别
险种名称 保障金额（万元） 缴费年期（年） 保险费（元）
常青树终身男性重
大疾病分红保险 80 20 28740
平安住院安心三档 20 每年 620
合计 100 每年 29360
保险利益
（一）大病医疗保障
1.若被保险人初患一类重疾，立即给付52万元赔付金，并豁免以后各期保费。
2.若被保险人初患二类重疾，立即给付15万元赔付金，并豁免以后各期保费，保单继续有效。
（二）住院治疗保障
1.一般疾病住院，每天给付津贴120元，最多给付365天/年。
2.癌症住院，每天给付津贴300元，最多给付180天/年。
3.器官移植保险金为100000元，手术医疗保险金为10000元。
（三）身故保险金
疾病或意外死亡，保险受益人获赔80万元，并另加每年分红。
（四）终身分红
每年的保单周年日都有分红，直至终生。可安享机构理财的优势，成为保险公司的终身股东。（注：保险公司去年分红险业务分红为11％。）
（五）其他利益
还可办理“生命平安提前给付”、“减领交清”，提前享受保障、保单货款、国内急难提助、国内外急难援助等。
计划特色
1.保障全面。既有重大疾病保障，又有一般疾病保障，且每年分红，是目前国内保障项目较全面、内容较广泛的重大疾病险。
2.安享机构理财优势，具有保障加投资功能。每年有分红，直至终生。
3.如果选择分红交清增额方式，保额可递增。由于年龄越大患病可能性越大，该险种充分为客户着想，在享受终身重大疾病基础上，还有终身养老保障，有病防病，无病养老。如到60岁，每月可享受
10551元的养老金。
4.本保险公司是目前国内批准经营投资连接保险的保险公司之一，且可以100％进入证券投资基金。
5.住院保险是惟一有保证续保的，即三年之后自动进入保证续保，即使有重大疾病也不能拒保，不能加费，是真正的医疗保障。
中国××保险公司××分公司××先生
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