中财网炒作案例分析:商业神童的圈套：高息诱惑+3%提成 出逃当天仍在集资
来源：百度文库 编辑：中财网 时间：2024/04/27 13:34:15
商业神童的圈套：高息诱惑+3%提成 出逃当天仍在集资
2011年12月20日 02:41
来源：21世纪经济报道 作者：许未来
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在山东，一个地产商神秘失踪，留下一宗金额估计超过1亿元的高利贷大案。
11月16日，位于济南的山东恒华置业有限公司的法人代表刘城卷款出逃，至今下落不明。此前数年，刘城一直以月息3分的高利率在他的家乡淄博进行非法集资，其名义是为刘在济南的多个地产项目筹集资金。充满诱惑的圈钱游戏，直到刘城消失的当天还在进行。
而被圈入套中的，据信有近千名借款人。
本报记者在淄博市公安局了解到的最新情况是，当地经侦部门已经对此案立案侦查。目前正就受害人名单及涉案金额进行登记和笔录。
出逃当天仍在集资
11月16日中午10时15分，这个时刻让徐女士刻骨铭心。在那一刻，她将40万元现金以变相借款的方式，打到刘城所控制的在济南开设的账户上。
此后多方信息证实，刘城正是在这一天卷款出逃。一位借钱给刘城的人在这天给刘城打电话不接，便发短信，刘城回复的短信是：“是谁说话这么不客气啊，等我回去再联系。”此后，再无人能联系上刘城。
“我不认识刘城，就认识祝祝，相信祝祝。”12月17日，面对记者的采访，徐女士欲哭无泪。
徐女士说，这个祝祝，1976年出生，是她看着长大的一个老师的女儿，小小年纪就在山东泛亚达担保公司当上了管理层，“平时我恨不得自己的孩子像她那样出息”。
在11月14日、15日，祝祝不断地催促徐女士将钱借给刘城所掌控的山东恒华置业有限公司，理由是刘城急需在济南拿地滚动发展。
“就是出了什么问题，我也会第一时间先把钱给您的。”这是祝祝当时对徐女士的口头承诺。虽然对对方如此着急地催款感到疑惑，可是祝祝的坚定承诺，加上月息3分的诱惑，还是让徐女士下了最后的决心。
徐女士是将自己养老的钱悉数拿出，而据记者了解，不少“差钱”的投资客户甚至通过房子抵押贷款和透支信用卡的方式筹集资金借给刘城。
“我们都要倾家荡产了。”年过六十的孙女士悲伤难抑地说。孙女士妹妹、女婿等几乎所有亲族关系共近1500万家族资金借给了刘城。
据徐女士说，事发后被质问的祝祝说自己也是受骗者，不但将自己的300多万资金借给刘城，还因为给刘城公司提供的担保业务而受到牵连。
被刘城瞒过的不仅是非亲非故的祝祝和徐女士等人。刘城在淄博吸收高息借款的公司淄博凯泰工贸有限公司的出纳员小陈，是刘城夫人的堂妹，在公司里负责面向淄博投资客户办理借款与还息手续。她告诉记者，婆家娘家亲戚中借给刘城公司超过200万元，其中，发生在10月份之后的借款就超过40万。
从10月底到11月12日期间，刘城曾3次回到淄博，召集淄博公司员工和投资客户开会。
据孙女士回忆，刘城开会先摆国家调控楼市政策带来的还本付息压力和困难，又大谈山东恒华置业仍然有巨大的投资回报和发展前景，动员公司员工和投资客户再发动亲朋好友借钱支持，共渡难关。
“那时大家根本就没有想到他会出逃，所以仍然愿意支持这样一个年轻有为的孩子”，孙女士说，同时，他们也需要刘城继续提供高回报的投资机会。甚至不少投资者高姿态地表示：困难时期，利息可以推迟、减息。更有老投资客户表态放弃利息。
在各种亲朋好友关系的招募劝说中，在刘城消失前夕的11月初，不少当地地税局工作人员还被集体组织到济南舜耕名筑参观考察投资机会。
据本报记者不完全调查，仅在刘城出逃的前半个月，这些老投资客户们就从亲朋好友处动员了近2000多万元的资金借给刘城所控制的账户。
刘城出逃前总共借了多少钱，迄今没有确切可信的数据。据受害者们估计，仅在淄博当地，他就以高息集资方式从民间借款至少1亿元，涉及近千名债主。
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