音乐手机oppo最新款:教你正确了解基金：纵向横向两个维度对比业绩

来源：百度文库 编辑：中财网 时间：2024/04/28 22:46:42
一个通行的参考标准是，对于成立时间较长的基金，投资者应通过其过往3年以上乃至10年的历史业绩来进行评价；而对于成立时间较短的基金，投资者也应对其成立以来的历史业绩进行评价。

　　在明确了长期历史业绩这个前提后，投资者面临的下一个问题便是对比。而此时会涉及两个重要的问题：跟谁比？怎样比？通常来讲，投资者应从“横向”与“纵向”两个方面，对基金的长期历史业绩进行评价。

　　其一，横向对比找到基金在同类型基金中的位置。投资者在评价一只基金的历史业绩时，首先要将其与市场中的同类型基金进行横向对比，这样能够了解这只基金在整个市场中所处的位置。

　　此外投资需要注意的一点是，在依据基金长期历史业绩排名选择基金的同时，也不能忽视各只基金净值增长率之间的差异。因为从某种程度上说，基金的历史业绩排名只能够说明一只基金在同类型基金中所处的位置，却不能说明这只基金能够为投资者带来的具体回报。

　　其二，纵向对比找到不断超越自我的基金。在投资者选择基金时，除了要将基金与同类型基金进行横向对比，还要将基金与自身的业绩比较基准和历史业绩进行纵向对比。

　　将基金的净值增长率与业绩比较基准进行对比，能够让投资者清楚地看到这只基金的操作是否能够达到预期目标。基金业绩比较基准是评价基金公司业绩的重要标准，可用来反映和比较基金的投资目标、范围、策略，是理性衡量基金业绩的工具。当市场处于上升周期时，如果基金的净值增长率高于同期业绩比较基准的收益率，则说明该基金战胜业绩比较基准获得了超额收益率；同理，当市场处于下跌周期时，如果基金的净值增长率跌幅小于同期业绩比较基准的收益率跌幅，则说明该基金采取了有效的措施来抵御市场下跌的风险。

什么叫纵向对比和横向对比? 历史纵向横向 何为纵向、横向? 横向/纵向箍筋率 word页面设置横向-纵向-横向 word中如何中两个纵向页面中插入一个横向页面 怎样将某一功能方面的相关软件做一横向对比，然后对其中一款做纵向对比并详细介绍其功能和用法 Word文档怎样转换横向\纵向 何为横向课题、纵向课题 怎样申请横向课题，纵向课题？ W800C照相如何把横向改为纵向 什么是纵向比较和横向比较 什么是横向课题和纵向课题？ ASP如何控制横向、纵向打印 如何把任务栏从纵向改为横向 什么是“纵向科研项目”与“横向科研项目” 求助打印纵向横向设置问题 CorelDRAW9中将页面横向转为纵向快捷键 请问横向课题,纵向课题怎么翻译 请问横向课题,纵向课题怎么翻译 在Excel如何把表格的横向变为纵向，纵向变为横向？ EXCEL 你知道怎么锁定纵向的栏目 在你横向拖动的时候 你锁定的那几栏是不会动的 纵向旅游法律关系与横向法律关系的概念 如何对物流过程进行纵向和横向的分解